避免踩雷，带你了解法国货币交易的法律风险

炒过币的“韭菜”都知道，各大数字货币交易所基本上都有法币交易区，分别称为OTC、C2C和法币交易区。还有一种只处理货币的交易平台，比如otc365。韭菜作为数字货币和法定货币的交换渠道，没有法国货币的交易，韭菜就无法进入市场，奸商也无法实现。因此，法国货币交易对于数字货币交换来说是非常重要的。几年前，当国家没有完全禁止数字货币交易平台时，还没有合法货币交易的概念。所有交易所仍采用充值和取款的形式。

2017年，在央行发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“9.4公告”）后，随着主要交易所纷纷出海，法国货币交易交给了大多数“交易所交易员”（实际上交易所无法提供支付服务，所以它想出了一个替代方案）。近年来，随着国家打击网络犯罪形势的变化，法国货币交易区雷声越来越大。

什么是合法的货币交易

本文中所谓的法定货币交易是指数字货币与法定货币之间的交易。简言之，你用人民币购买比特币或其他数字货币，反之亦然。我们为什么要这样做？2017年9月4日公告前，国内交易所仍以人民币为保证金进行各种数字货币的交易；9.4公告发布后，为规避风险，将数字货币和法定货币的兑换委托给客户和客户自行完成（因此称为C2C）；在与此同时，我们也越来越多地改变了保证金的形式，以某种数字货币作为担保，以比特币、以太坊或美元兑美元等其他数字货币作为保证金进行交易。这样，客户在进入市场之前需要将其法定货币转换成某种数字货币。

法定货币交易具有以下一般特征：

1交换业务只是客户交换业务的一部分；

2、当法国货币交易时，客户点击经销商确定购买金额和总金额，然后在指定时间内，将“钱”汇到指定银行账户（或支付宝、微信账户），交易所确认收到钱后，点击“放钱”，对应的货币数即为包括在客户账户中；

3作为第三方担保和“仲裁”机构，当买卖双方达成交易意向时，货币将被冻结，被担保的买方在付款后可以转账；如果卖方加班后未能放行货币，卖方可以向交易所申请强制货币转移。此外，争议可以提交交易所裁决。

第二，雷在法国货币交易区

1韭菜风险

作为小白和韭菜，怀着一夜暴富的梦想，他们用自己的血汗钱炒钱。不管是输赢，他们都想下车，不再玩了，但他们可能会踩到法国货币交易区的雷声。一个朋友炒汇赚了两万或三万元。他想从市场上套现，但没想到钱到了银行卡就转不了。经询问，他发现自己被外地公安机关冻结。由于在法国货币交易中，对方直接向卖方银行卡付款，如果对方资金“不干净”（存在法律问题），卖方的银行卡可能被司法冻结。如果只冻结了几万元，而公安机关要求现场解决问题，回路费用加上餐饮费用可能超过一半，干脆置之不理；如果冻结了几十万元，收回就不那么容易了。所以啊，韭菜的人做梦也不炒钱有钱，就算真的有钱，这种货币也不容易变现啊！

2专业货币兑换商的风险

韭菜人也可能身无分文，但以交易所为主要业务的专业交易所交易商可能面临牢狱之灾。

（1） 非法经营罪

在中国，偶尔私下交易数字货币并不违法。比特币和以太坊也被司法判决认定为合法财产（各地差别很大，有些地方仍不承认）。但如果将数字货币与法定货币的兑换作为日常业务，会不会有问题呢？中国人民银行9.4公告明确禁止代币融资交易平台开展法定货币与代币的交易业务。那么，个人从事外汇业务是否违法？有人认为，难以构成非法经营罪的袖珍条款是“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”但是，那些专门从事合法货币交易的平台，如果为非法网络借贷、电信诈骗、赌博等平台提供支付服务，就必须构成非法经营罪中的“非法资金支付结算业务”

此外，有观点认为，如果兑换商经营美元兑美元，则可能构成非法外汇交易，因为美元兑美元相当于美元，兑换美元即兑换美元。笔者认为，美元兑美元不应被视为外汇，因为美元兑美元只是币圈为避免货币价格波动、方便投机而发行的代币，相当于赌场里的筹码。除非到美国与泰达公司兑换，否则持有人无法获得真正的美元，且美元兑美元不具有美元的货币属性和法律地位（根据《关于防范比特币风险的通知》和央行9.4公告），不能将其视为美元。

（2） 电信诈骗？

随着币圈的兴衰，越来越多的人了解数字货币，这也催生了许多以数字货币为支付手段的虚拟交易投资平台（俗称“杀猪板”）。为了规避资本监管，这类平台让投资者在firecoin等知名交易所购买比特币、以太坊和USDT，然后再向平台充值进行交易或投资。这样，一旦发现投资者被骗并报警，警方调查后会发现被骗资金已流向交易所的专业交易所交易商。即使这些兑换货币的人最终能撤出来，被阿先生带走调查，恐怕也逃不掉。更糟糕的是，如果他们不能说服啊先生，他们将不得不体验铁窗的眼泪

笔者认为，在知名交易所“操作”的货币兑换商，如果与不法分子没有共同意图，就不应视为电信诈骗的共犯；兑换商向投资者出售的商品是数字货币，并且已经交割，而投资者支付的资金是对商品的对价，投资者以数字货币进行投资是被骗的，被骗财产不是投资者支付的资金，而是数字货币，因此货币兑换商收到的钱不是赃款。

（3） 帮助网络信息犯罪

上述专门从事合法货币交易的平台，如果为非法网上借贷、电信诈骗、赌博等平台提供支付服务，涉嫌非法经营。但这些平台上活跃的货币兑换商呢？如果他们与法国货币交易平台没有共同意图，只是为了赚取差价，他们会不会涉嫌犯罪？答案是，他们可能涉嫌协助网络信息犯罪，因为这种合法货币交易平台的价差远高于知名交易所，或者没有异常价差，但后台给予的佣金数额很高。根据《关于办理非法利用信息网络、协助办理信息网络犯罪等刑事案件适用法律若干问题的解释》，交易价格或者方式明显不同，“常德”可以认定为“行为人明知他人利用信息网络进行交易犯罪”因此，如果某个平台的价差具有吸引力，货币兑换商仍需调查交易对手换币后的用途，否则可能步入帮助网络信息犯罪犯罪的雷声。