不想再冻结卡了！一些OTC平台使用经验总结！

我被冻结的卡片吓坏了。我写了一个总结，尝试了各种平台。每天最重要的是更改苹果ID区，下载一堆应用程序，注册一堆平台账号，记住很多密码，做大量的认证。我只想找一个低风险的冻结卡平台，我真的不想再去办理繁琐的手续了！

特别是对于最近听说自己的卡被冻结了两次的人，联建说：很明显以前冻结过一次卡，现在还进行这种交易，这就意味着他们知法犯法，必须受到惩罚。（这一个还没有得到深入的验证，但我已经够害怕了！）我一直用火币买卖币，但在5月初和7月初，银行卡被冻结了两次。这张卡只用于柜台交易。我也精心挑选了熟悉的商家，但我还是被冻住了！

在那些卡被冻结的日子里，我意识到这全是运气。我还是觉得这是他们自己的问题，以前冻结的卡是别人告诉的，商家没有找到好的。这一次，我明白，如果一笔钱被冻结在银行卡上，就要办理复杂的手续。**自己解冻，配合调查需要较长时间。而且，冻结卡意味着我无权使用这笔钱，我也无法预测何时解冻。甚至这些钱也会被判为黑钱并被没收。我还是幸运的。有两次，几天之内就自动融化了，但一想到当时的情况，我还是很害怕

我上网搜索了很多关于冻结卡的信息，发现火币确实是一种频繁出现的卡冻结现象，于是我找到了其他平台。我不知道有没有像我这样的朋友。我希望你能少踩冻雷。

首先，让我介绍一下我自己的情况。2019年底，我丈夫带我去fry 币。通常，我会存些零用钱。金额不大，固定投资无法计算。大多数时候，我只是在微博上关注大V的买卖。它可以帮助我纠正乱买东西的坏习惯，逐步树立理财意识。你为什么选择币只是他在过去的几年里涨了很多。。。再加上她丈夫一再保证加密，数字货币真的很值得，所以我就跟着你。

我的第一个交易所是Fire币（也是我丈夫介绍的）。想到了它的三大交易所的身份，我松了一口气跟着注册号走，7月份第二次被冻结后就一直在使用。毕竟，我是老搭档了。在312点的低点，我**了一些比特币，并在6月份售出。火币也是我微利之路的见证人。我很懒。如果不是银行卡被冻结，我真的不想换了。

微博上有很多大V，关于如何解决冻结卡的问题，我就不多说了。我向你推荐两个场外交易“孙晓晓”和“超级比特2013”当时，我看了他们的微博，讲的是如何解决冻卡和防冻卡的科学，在稳定了心情后一步步解决了问题。但银行卡解冻后，我会非常担心下一张被冻结的卡是否会有这样的好运。这个月，我在微博上看到很多币圈内的人都在谈论币用户银行卡被冻结的事情，于是我想到了换一个交易平台。

首先，我需要明确，我最关心的是平台的安全性（考虑企业和用户的风险控制），其次是溢价。我真的认为比特币一直在波动。一点差价不会影响我的生意。安全真的是这里最重要的！

我试过几种交易所和钱包：交易所—okex和币 ANN，wallet—币 letter and bitpie。这是一个总结。

okex对币法律的不同交易限制要求的身份验证级别是不同的。从我的交易金额来看，一级认证提供的交易金额（姓名及对应的身份证号码）稍少（2000人币），二级认证（上传身份证照片）太高。我觉得二次认证适合我的资金量，但我从大V那里了解到，洗钱者会购买银行卡和身份证通过平台的实名认证，所以这是一个很大的安全风险。他们仍然可以通过这个漏洞洗钱！

我还去询问了okex公司的安全控制：

Kyc3视频认证和大额押金可以很好地防止企业经营单一或主动参与黑钱流动。但俗话说，如果商家侥幸收到黑钱，用其他买家的资金账户进行交易，让所有涉案人员冻结自己的卡，那可真是哑巴损失。因此，我也会关注平台在解决冻结卡方面的帮助和防范措施，但显然，okex只处理冻结卡——联系客服寻求帮助，而没有风险控制的预防措施。本质上，它与火币相同。

后来我去了币。最近，币安的口碑似乎不是很好。微博上不少人质疑他们的资金链断裂和风险。不过，我对这个投资项目不太关心。我还是想先体验一下它的应用程序使用体验。

首先，让我佩服的是币具有面部识别功能，这一点既快捷又方便。即使别人记住了你的密码，他们也不能**你的脸。虽然我有面部识别功能，但我不认为人脸识别对于交易是必要的。我可能错过了吗？欢迎在评论中告诉我。

此外，币安交易所目前对入驻商户采用定向邀请制，而不是公开邀请制，即币安交易所对商户的控制更为严格。我一直相信，平台邀请的商户已经通过了信用等级评估或私下交流。对这些人来说，平台将得到更好的控制。当出现问题时，可以通过平台及时发现用户率。

最重要的是，他们提前预防了冻结卡的风险：T+1。在我看来，t+1会增加洗钱的成本。如果广告客户的卡没有被污染，整个平台也会受到影响。也可作为一种有效的防治措施。既然有OK和fire 币，我认为不可能从币洗钱。然而，t+1也有一个缺点：所有的位币必须被冻结24小时。如果你急着用币，你就情不自禁了（比如，我老公会赶着补仓）。不过，我认为如果我们不急于使用币，t+1更可靠。

与okex的事后协助相比，我更喜欢币安交易所的预防前规则。事实上，我的需求只是安全的OTC，所以我也考虑了除了交易所之外，其他更注重用户隐私和安全的钱包平台。

首先，让我们谈谈BITA。我只关注他们的微博。很有趣很幽默。我说的很容易理解。我从他们那里学到了很多关于比特币的知识。

值得一提的是，比特币和币 a一样，每次登录打开交易操作界面都需要人脸识别认证，这大大防止了号码被盗。但是这个功能可以关闭，不是强制的。

Bitpai有5层KYC认证。乍一看很麻烦，但其实仔细看一看都不难：我的真实姓名、银行**、身份证号码、身份证照片和本人用身份证拍摄的照片。买银行卡可以轻松钻孔！

比特币的商业认证和其他公司是一样的，但我会问同样的问题：即使我可以肯定商家提供的资金是可以的，我如何判断用户提供的资金是否安全，是否会污染企业的资金？

我发现只要kyc2用户可以进入OTC交易，所以我会对这个问题产生怀疑。（kyc2指实名信息和银行**。关于这个项目没有明确的说法。如果我错了，请纠正它。）我认为这个实名信息真的很好完成

我们来谈谈币信，这是孙晓晓介绍的，但我还是要亲身体验OTC的操作和安全。

最让我吃惊的是，币信的所有资金相关操作都需要在完成C3认证的前提下完成，包括实名认证、银行卡认证和人脸识别认证。从这一点上，我觉得币信对用户安全的重要性。

我们来看看广告商的风险控制：申请所需的材料和认证方式与其他平台类似，包括押金和视频认证；与比特币一样，它也明确公布了对非法经营的处罚标准。对我来说，这很重要。毕竟，任何遇到坏买家的人都会心烦意乱。

然后，当我试图执行币信函中的币法律交易时，一个反洗钱措施的提醒突然出现。说明：币字母实现了T+2规则。币是+1是24小时，币+2是48小时。一开始，我觉得这太死板了。如果你想用币，你得等两天。但我发现与币不同的是，币信函并没有冻结所有资产，但10%的数字资产被冻结48小时。我认为这是最适合我的。我个人认为，冻结两天会比冻结一天增加洗钱者的成本。同时，仅冻结10%将使用户在资金使用上更加灵活。

安全方面，我个人排名如下：

第一名：币安交易所，币字母

第二：比特派

第三名：好的

现在让我比较一下每个平台的溢价。7月28日下午3点，所有价格都被砍掉，此时比特币的市场人气极高，市场价格波动很大，更能看出谁的溢价低。

好吧：

币甲：

比特帕：

币字母：

我个人接受大约500英镑的溢价，所以我可以接受这些平台的溢价。正如我之前所说，保费不是我的重点。你可能认为保险费很贵。但首先，我认为它可以上涨。其次，我更注重安全。用钱买低风险的东西不好吗！第二，对我来说是额外的。如果，只根据保费比较，我会更倾向于使用币信，毕竟购买价格相对较低。

从安全性和溢价的角度来看，我的排名是：

1号：币字母

第二名：币安交易所

第三名：比特派

第四名：好的

我真的希望大家能关注一下卡冻结的问题。毕竟，我们不是在做违法的事情，我们只是想赚点钱。也希望各大平台能够关注用户的风险控制问题。我很难不实施这些解决方案。我真的很难不怀疑你是不是想吸引大量非法资金入市，这样才能把门槛降得很好，平台也需要赚钱。我会讨论这个阴谋，但我不会评价它。

**，祝你，卖币不冻卡，炒币赚大钱。