Firecoin“新风险控制”上线打击非法产品，让用户远离“冻结卡”

近日，火币发布**公告，称火币已完成今年**规模的反洗钱风险控制策略升级。新规增加了币限时退市策略，对高风险行为的处置措施进一步细化，涉及登录、场外交易、转账、币 币交易、币全额退市、链上数据等。

火币相关负责人表示，火币始终坚持对洗钱“零容忍”的态度，不断提升反洗钱风险控制策略。今年以来，与多地公安、法制等部门合作，打击洗钱和资本市场，协助多地有关部门冻结了一批黑社会性质账户，逮捕了多名犯罪嫌疑人。这一系列行动针对的是非法生产账号，正常用户账号不受影响。

全新风控升级，交易更安全

今年6月，所谓的“卡冻潮”曾在今年币圈被曝光。虽然事实上，只有少数涉及非法行业的账户被冻结，这也在一定程度上引起了用户的关注。此次fire 币风控系统的升级，无疑将给广大用户一颗“定心丸”

随着金融技术特别是区块链技术的发展，反洗钱的难度越来越大。此前，曾有媒体报道过一种翻新电信诈骗手段的报道。有消息称，电信诈骗成功后，诈骗嫌疑人将诈骗所得转入二级卡，然后先从数字货币交易平台购买了比特币等6011，并试图再次出售比特币，以清缴诈骗资金。

另一方面，一些不法分子利用数字资产，通过“币法搬砖”、“跑点”等手段，在场外交易集团或小平台进行传销、资金盘活、洗钱等违法活动。特别是在之前流行的“运行点模式”下，数字资产美元交易已成为主要的洗钱工具。

为了对付这种新的犯罪手段，我们必须通过区块链技术追踪资产和资金的流动。在这方面，火币拥有成熟的经验，并与公司保持着良好的合作关系。

在火币完成的今年耗时最长的风控系统升级中，对底层架构进行了优化，更新了多项风控策略，包括：部分用户在特定场景下触发了部分风控策略，币的时限、时限和限额上调等功能或者，币 币交易、杠杆交易、合约和转让等服务不受影响。

火币非常明确，严格控制非法生产和资金是用户正常合规的责任。因此，火币在8月5日明确表示，在更新风控策略后，将全面覆盖登陆、OTC交易、转账、币 币交易、币全额取款、链上数据。处置措施包括：OTC交易人脸扫描验证、币人脸扫描验证、币限期退出、填写C3反洗钱问卷、提出币风险提示、提出币黑地址拒绝、OTC交易限制、币限制等，账号限制等差别待遇，让黑行业无处可逃。

这样就可以保证用户的交易。

与其转移它，不如阻止它

值得注意的是，在我国现行法律框架下，个人交易位币和其他虚拟货币并没有被法律明文禁止。2013年12月，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，其中规定：比特币在本质上是一种特定的虚拟商品，与币商品不具有同等的法律地位，不能也不应该作为商品币在市场上使用。

从法律角度看，虽然在中国不允许设立虚拟货币交易平台，但个人买卖币等某些虚拟商品并不违法。因此，只要是正常的数字资产交易行为，就不是违法行为，而是一种独立的民事行为，风险自负。

此次，随着fire 币新反洗钱风险控制策略升级的完成，fire 币 交易所在数字资产正常交易过程中遇到的“黑钱”等小概率事件进一步减少，交易安全性进一步提高。

同时，从披露的信息中也可以看出，火币一直与相关监管部门有着密切的沟通与合作渠道。事实上，对于区块链、数字资产等新兴事物，相关部门一直持审慎、包容的态度，但始终对打着区块链旗号或利用区块链手段的非法金融活动保持高压打击。

近年来，利用区块链技术的新传销犯罪活动层出不穷。不久前，《人民日报》报道称，根据公安部统一指挥部署，潜逃境外的“加币平台”网络传销案27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成员全部落网。该案是公安机关侦破的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案件，涉案人员200多万人，层级关系3000多层。数字货币涉案总价值400多亿元。

这起网络传销案件**的特点是，传销基金由人民币等法律币变为比特币等数字货币。在案件侦破和后续受害人资金的回收过程中，需要大量的区块链技术，区块链行业大企业集团的支持与合作不可或缺。

面对区块链、数字资产等新技术、新概念，从监管角度看，“封杀导致溢出，疏通则平稳发展”与其“一刀切”取缔，不如加强监管，大力培育和壮大可控、合规、监管的区块链和数字资产企业，使之成为行业健康稳定发展的重要基石，提升全球竞争力数字经济时代。