火币“新风控”上线打击非法生产让用户远离“冻卡”

日前，火币**公告称，火币已完成今年**规模的反洗钱风险控制策略升级。新规中增加了限时退市策略，对高风险行为的处置措施进一步细化，涵盖登录、柜台交易、转账、货币交易、货币全额取款、链数据等场景。

火币相关负责人表示，火币始终坚持对洗钱“零容忍”的态度，不断提升反洗钱风险控制策略。今年以来，与多地公安、法制等部门合作，打击洗钱、资金洗牌，协助多地有关部门冻结了一批黑社会性质账户，抓获多名犯罪嫌疑人。这一系列行动针对的是非法生产账号，正常用户账号不受影响。

以太坊

全新风控升级，交易更安全

今年6月，“币圈”曾一度曝出所谓的“冻卡潮”虽然事实上只有极少数涉及非法生产的账号被实际“冻结”，但也在一定程度上引起了用户的关注。火币风控系统的升级无疑是广大用户的“定心丸”

随着金融技术特别是区块链技术的发展，反洗钱的难度越来越大。此前，曾有媒体报道过一种翻新电信诈骗手段的报道。据介绍，电信诈骗成功后，诈骗嫌疑人将诈骗所得转入“二次卡”，先从数字货币交易平台购买比特币等数字货币，再谋求再出售比特币，以“清理”诈骗资金。

另一方面，一些不法分子利用数字资产，以“合法货币搬家砖”、“跑点”等方式，在场外交易集团或小平台进行传销、资金盘活、洗钱等违法活动。特别是在以往流行的“运行点模式”下，数字资产USDT已成为主要的洗钱工具。

为了对付这种新的犯罪手段，我们必须通过区块链技术追踪资产和资金的流动。在这方面，火币具有成熟的经验，并与公司保持着良好的合作关系。

在火币完成的本年度最耗时的风控系统升级中，对底层架构进行了优化，更新了多项风控策略，包括：部分用户在特定场景下触发一定的风控策略、时限、时限、提现等，以及其他功能或服务，如货币交易、杠杆交易、合约和转让，均不受影响。

火币非常明确，严格控制非法生产和资金是用户正常合规的责任。因此，a 6011于8月5日明确表示，风险控制策略更新后，将全面覆盖登陆、场外交易、转账、货币交易、货币全额取款、链上数据等场景。处置措施包括：柜台交易面扫描验证、取款人脸扫描验证、限时取款、填写反洗钱C3问卷、取款风险提示、拒绝黑色取款地址、限制柜台交易、取款限额和账号限制等不同处置方式，使黑生产无处可逃。

这样就可以保证用户的交易。

以太坊

与其转移它，不如阻止它

值得注意的是，在我国现行法律框架下，比特币等虚拟货币个人交易不受法律禁止。2013年12月，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，通知规定：比特币在本质上是一种特定的虚拟商品，与货币不具有同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上使用。

从法律层面看，虽然我国不允许设立虚拟货币交易平台，但个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法。因此，只要是正常的数字资产交易行为，就不是违法行为，而是一种独立的民事行为，风险自负。

此次，随着火币新反洗钱风险控制策略升级的完成，火币交易所数字资产正常交易中遇到的“黑钱”小概率事件进一步减少，交易安全性进一步提高。

同时，从披露的信息来看，火币一直与相关监管部门有着密切的沟通与合作渠道。事实上，对于区块链、数字资产等新兴事物，相关部门一直抱着“审慎包容”的态度，但始终对打着区块链旗号或利用区块链手段的非法金融活动保持高压打击。

近年来，利用区块链技术的新以太坊传销犯罪活动层出不穷。不久前，《人民日报》报道，根据公安部统一指挥部署，“加代币平台”网络传销案27名主要犯罪嫌疑人、82名骨干成员全部归案。该案是公安机关侦破的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案件。涉案人员200多万人，层级关系3000多层，涉案数字货币总值超过400亿元。

这起网络传销案件**的特点是传销资金由人民币等法定货币变为比特币等数字货币。在案件侦破和后续受害人资金的回收过程中，需要大量的区块链技术，区块链行业大以太坊企业集团的支持与合作不可或缺。

面对区块链、数字资产等新技术、新概念，从监管的角度看，“堵则溢，疏则畅”，“堵而约束胜于疏导”与其“一刀切”禁止，不如加强监管，大力培育和壮大可控、合规、监管的区块链和数字资产企业，使之成为行业健康稳定发展的重要基石，提升时代的全球竞争力数字经济。