Ido s.ICO，哪个更疯狂？
DEFI有多疯狂？
复合借贷平台：CoinBase exchange推出后，其代币comp**上涨200倍；
渴望财务：yfi启动后，一天内锁定总金额从不足1000万美元增加到1.11亿美元；
Mstable稳定币协议：项目拍卖前，投资机构估价1500万美元，拍卖后，**估价达到3亿美元；
AAVE贷款平台：平台货币贷款从低点到现在已经增长了100多倍，并且还在上升；
……平台货币价格飞涨的DeFi项目还有很多，如KNC、Zrx、BNT等。
随着DeFi的深入发展，这些数字将只是冰山一角，因为越来越多的公共公链加入了DeFi的行列，包括EOS、Tron、Biyuan chain、Boca等，DeFi集团的讨论非常火爆，所有的朋友都在焦急地询问如何登录**的DeFi项目来筹集资金。德孚按揭总市值在约一个月内增长了2.5倍，一举突破30亿元大关。
图片来源：德班克
这让我想起了2017年我第一次进入币圈时的繁华景象。
事实上，许多币圈**进入币圈牛市，在比特币价格曲线上也有类似的75度角，包括币安的**大V 比特币6。财富效应的确是吸引外来者加入币圈的最有力武器。不是比特币引发了币圈的**一轮牛市，而是ICO（又名爱西）。
然而，西欧爱情的故事很曲折，后来又来了熟悉的9.*暴。中国政府以保护散户为借口，试图将艾希希扫地出门，粉碎了投资者赚钱的梦想，但加密货币与以往的改革不同。他们可以毫无声息地跨越国界。因此，币安、火币、okex等央企交易所趁虚而入，在苦雨中逆风而行。**，随着加密货币的发展趋势，他们成长为巨人，在币圈中可以赚大钱。那么，DeFi或Ido会引爆币圈牛市吗？
有效激励机制与便民基础设施引爆矛盾
中本创建比特币是为了将发行硬币的决策权置于既定程序的控制之下。如果世界发生变化，比特币必须做出改变，并且必须得到社区的认可。这就是去中心化的含义。然而，许多去中心化的加密货币被中心化系统用作创造财富的工具。在reddit于2016年10月发表的文章《让我们以我们运行预测市场的方式运行连锁去中心化交易所》中，V神**提出了去中心化交易所的概念。他指出，理想的DEX不需要订货单系统，价格应该根据人们在交易所进行的交易完全自动调整。2017年底，海登·亚当斯根据V神的理念开发了第一款DEX Uniswap。2018年11月推出，交易量不断攀升，口碑良好。
随着去中心化交易所的出现，DeFi贷款应运而生。马克道作为DEFI贷款的**示范项目，虽然道路坎坷，但取得了良好的效果。然而，正是大院的“借矿”激励机制打破了国防部的上限，引爆了Ido。复合物是平台货币补偿的一定比例，分配给所有通过智能合约参与贷款交易的贷款人、借款人和清算人。当comp进入CoinBase时，被炒作了200多次，吸引了众多“羊毛党”为了赚取更多的平台货币comp而反复借钱。
基于compound的激励机制在项目开发中所起的关键作用，在Uniswap基础上改进的另一个去中心化交易所平衡器，增加了平台货币BAL的奖金激励机制，也称为“流动性挖矿”BAL平台货币将根据每个地址贡献的流动性占平衡机总流动性的比例进行分配，以鼓励社区成员积极贡献流动性，参与社区治理。根据debank的数据，balancer的锁定总金额从6月17日的2900万美元增加到7月17日的约1.9亿美元，一个月内增加了近7倍。
资料来源：房地产公司
在DeFi市场上也有一些项目正在出现，以聚合、连接和重组不同的DeFi协议。他们就像DeFi乐高一样，目标是获得**的收入。当然，这些乐高一旦被黑客发现，就会有被攻击的风险，这一直是DeFi**的隐忧。
DeFi的普及与币圈部分基础设施的人性化发展密不可分。例如，像MyKey这样的去中心化智能钱包使用传统密码控制账户。如果私钥丢失，您可以请求预设的可信第三方帮助找回钱包（在丢失密码和助记符之前需要设置此功能）。这大大降低了小白圈外的使用门槛。此外，MyKey作为一个平台，集成了cefi和DeFi的许多**应用，比如MyKey部署的keyID函数，毛派不再需要花时间研究不同difi平台的注册和登录方法。他们可以一键进入**的DeFi应用程序，零基白人用户也可以享受DeFi的狂欢派对。在众多交易所还在研究论证DeFi可行性的同时，已经布局并深耕DeFi领域的CoinBase、MyKey、Matcha、Hufu交易所等机构将在这一轮DFI热潮中崛起。
图片来源：MyKey
到目前为止，我们可以看到，从为项目发行货币到提供交易渠道、抵押贷款，以及进一步融资为市场提供更大流动性的完整产业链。
区块链项目对长期发展有帮助吗？
对于一个想在区块链领域做出贡献的项目方来说，最困难的是项目的冷启动过程。项目平台货币肩负着鼓励社区成员为项目贡献的责任，是整个项目开发的纽带。过去，有些项目需要启动资本市场等项目。他们在中央交易所花了数十辆比特币，流动性“非常好”如果他们不小心，就会引起与交易所的纠纷。投资者**是正常的，货币价格从高位自由下跌。反过来，货币价格的下跌会让社区灰心丧气，使项目发展陷入停滞状态，这是熊市中许多区块链项目最痛苦的经历。
以太坊的出现使ICO筹集资金成为可能。现在，去中心化兑换使项目方可以为其平台货币建立交易对资金池（最常见的是提供等价的以太坊和项目平台货币），然后在钱包上完成兑换。理论上，只要资金池足够大，就可以产生无限的流动性。不少项目方认为，自建资金池和算法流动性机制的设计堪称绝妙，解决了平台货币在交易中的流动性和货币价格可能被一些中心化交易所控制的问题。此外，复权和均衡器的激励机制对项目的冷启动也起到了示范作用。
之前，我们看到makerdao与贷款平台papechain结合起来，为音乐人从spotify预付收入，这是一个非常好的案例。近期，不少有价值的平台货币纷纷加入房贷行列，推动融资。例如，firstpool为民湖平台货币密钥提供40%的抵押贷款。重点借款USDT计划，贷款利率仅为5%。未来，我相信越来越多不同类的借贷活动可以成为区块链项目发展的助推器。
围绕DeFi的金融投机可能产生的负面影响
从另一个角度看，不可否认的是，许多新生事物都要经历荒野中的野蛮生长阶段，发展可能存在两个极端。以Uniswap为例，除了帮助真正的项目方建立可交易资金池外，还有许多违背善意初衷的阴暗面。Uniswap，也被称为大赌场，发行硬币比ICO更疯狂。代币在6天内增加了10万次，1小时的零增长创造了新纪录。这些肆无忌惮的项目党与羊毛党竞争，看谁跑得更快。因此，投资者需要权衡风险和回报。
资料来源：勇敢网
尽管DeFi泡沫可以为许多项目带来大量流量，并成功冷启动，但许多人怀疑这些羊毛党能否转化为长期用户。V就是其中之一。他在7月初接受BiKi专访时认为，高收益的流动性挖矿模式难以为继。为了挖矿而挖矿，反复质押的行为是为了获得更有价值的平台货币，这使得台币的需求猛增，从而推高了其价格。当另一平台的平台货币有增值空间时，由于羊毛方的损失，交易量可能会受到抑制。
货币价格的大幅上涨也将导致卖空者的肆意卖空。最近，链家网被某机构做空广告，为的是做空近期上涨的环节，赚取可观利润。在传统金融市场中，由于机构唱空、卖空而导致实体业务“大厦”倒塌的情况屡见不鲜。因此，开发更多的线上线下应用场景是区块链项目的重中之重。项目方应引导用户关注以货币价格为支撑的项目业务发展，形成价值锚，形成良性循环，而不是关注平台货币的非理性炒作。
区块链对我们**的贡献就是用代码来代替现实世界中人类治理所提供的“信任”，提高效率，降低人类邪恶的成本。比特币是去中心化金融的鼻祖。经过10年的发展，比特币得到了越来越多国家和人民的信赖。许多***的知名金融机构，如摩根大通、富达和渣打集团，正在或将要为加密领域提供不同的服务。与10年前的比特币和三年前的以太坊 ICO一样，DeFi也有同样的想法，将用代码技术在去中心化加密领域建立金融生态。高成本的中心化处理流程将被取代，不知道这波浪潮带来的变化的机构将逐渐被边缘化。只有那些与时俱进的机构才能继续在去中心化的大潮中游泳。
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更新时间：2022年10月12日
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