货币≠法定货币，本文澄清了美国法院将BTC定义为“货币”的三个误解

昨天（7月25日），一则美国联邦法院将比特币定义为“货币”的消息在华人社区引起广泛讨论。但目前，存在很多误读。本文将对它们逐一加以澄清。

反洗钱案件判断

首先，需要明确的是，这条新闻并不是**的法律规定，而是对反洗钱案件的判决，提出这一点的只有联邦法院的法官。

此前，比特币交易所运营商拉里·迪恩·哈蒙被控洗钱和无证经营汇款业务。但辩方认为比特币不属于洗钱范畴，因此撤销刑事指控。

虽然哥伦比亚特区的首席**官，哥伦比亚特区的首席**官，仍然没有对金钱有严格的定义。”货币通常意味着交换媒介、支付手段或价值储存，比特币就是这样一种东西。”

联邦法院的判决并不令人意外，因为美国几乎拥有世界上最严格的反洗钱法律，大量金融机构因反洗钱执法不力被处以重罚。早在2013年3月18日，美国FinCEN就发布了一份指南，明确了《银行保密法》在创建、获取、分发、交换、接受或转让虚拟货币的主体和行为上的适用。

“货币”不是法定货币

值得注意的是，根据华盛顿法律，比特币被定义为“货币”，原文使用“货币”，而不是“货币”

“在数字经济时代，经济意义上的货币意义更大。美国联邦法院将比特币定义为“货币”，而不是法定货币。如何区分两者？”“货币”是经济的本质货币。实际上，它是一种流通量大、市场深度一定的代币。商务部电子商务区块链专业委员会副主任、数字经济商学院院长吴彤表示，法定货币的表述是“法定货币”

需要补充的是美国监管和立法机制的特殊性。美国是一个由50个州和1个特别行政区组成的联邦制国家。因此，在美国从事虚拟货币业务必须分别满足联邦和州两级的法律监管要求。

以北卡罗来纳州为例，2016年7月修订后的《货币转移法》签署成为法律，也明确指出“虚拟货币是价值的数字代表，可以用来交易和储存价值，也可以作为交换或记账的媒介，但它在美国不具有法律地位，不能作为本国货币使用。”该法还将代管虚拟货币的行为视为“转账”要从事此类活动，需要获得国家颁发的转账运营商许可证，这与传统货币兑换商的标准相同。「2」

总之，无论是在联邦层面还是在州层面，比特币被定义为“钱”并不是什么新鲜事。

如何理解比特币被视为“钱”？

随着比特币作为“钱”的广泛关注，了解这意味着什么是一件很有趣的事情？中国政法大学法律应用研究中心执行主任杨金燕博士说：

首先，美国***早在2017年就将比特币视为“钱”，中国2017年的“94”政策也将比特币视为“资本”，这并不奇怪。

其次，如果我们把比特币当作“钱”，它的法律地位就会发生变化：

（1）募集比特币=募集资金（这是SEC规范电报项目的依据，中国“94政策”禁止发行货币）

（2）这意味着比特币交易平台需要金融许可证（新加坡《支付法》就是这样规定的）；

（3） 比特币可以规定反洗钱要求适用。

**，回顾了比特币在各国的监管过程。首先，所有国家首先将比特币确定为“虚拟商品”，这是对该行业最有利的法律定性，因为比特币等货币交易是“易货”，而筹集比特币并非“集资”（新加坡的“代币发行指南”，美国商品和期货委员会（commodity and Futures Commission）和央行2013年比特币号公告）。然而，由于其金融特征得到广泛认可，大多数国家将其认定为资本。（新加坡支付法、日本资本结算法、美国提高比特币适用的豪氏检验法、中国央行94政策）

因此，将虚拟货币产业纳入《金融法》监管体系是大势所趋。