2025年DeFi的5个预测：人工智能、全链和比特币衍生品的兴起

现在是一年中的第四季度，这意味着一件事：预测季到了。这是行业人士凝视水晶球以预测来年趋势的时候。 

但这不仅仅是猜测：那些在 web3 前线工作的人很清楚下一个改变游戏规则的创新将会是什么样子，因为他们就是目前正在构建这些创新的人。

虽然无法保证 2025 年会发生什么，而只是概率问题，但我相信以下趋势很有可能实现。

全链DeFi将成为常态 

全链 DeFi 的流动性来源于多条链以及中心化​​来源，将在 2025 年得到广泛应用。它能够提供更好的定价和更深的流动性，解决了网络目前面临的**挑战之一：流动性分散。

按需获取集中流动性的能力将支持更高的资本效率，并为跨多链格局的套利和收益耕作创造机会。在此过程中，它将使用户能够利用链上交付的 CEX 中几乎无限的流动性，从而获得卓越的交易体验而无托管风险。

DeFi的机构采用正在加速 

我们已经看到第一批机构今年开始交易和参与 DeFi 活动，但到目前为止，这只是涓涓细流，而不是洪流——而且在大多数情况下，他们的加密货币敞口仍仅限于 ETF。但这种情况明年将会改变，我们知道这一点，因为支持采用激增的基础设施将在整个 2024 年得到推广。

更好的链上工具可以支持合规性、钱包管理、子账户和报告等，这意味着机构现在可以放心地与链上协议交互，无论是在底层技术的完整性方面，还是在法律和财务义务方面。代币化现实世界资产 (RWA) 已经是一个价值数十亿美元的产业，在这里，我们很可能会看到**的机构资本流入，这得益于现在通过全链创新提供的更深层次的流动性。

DeFi 衍生品的兴起，包括比特币 L2 上的衍生品 

今年，DeFi 衍生品表现不俗，Hyperliquid、Jupiter 和 GMX 等产品占据主导地位。明年，我们将看到 DeFi 行业不断发展，转向新的区块链生态系统，并支持更广泛的资产，包括杠杆预测市场等。

2025 年，我们还将看到首批比特币 DeFi 衍生品交易所上线，**将这一功能带入比特币 L2 生态系统。随着 BTC 成为铸造稳定币的基础资产（然后可以在衍生品 DEX 上使用），数十亿美元的闲置资本有可能被释放，同时提供一个对冲其他交易的框架，而无需依赖中心化交易所。 

更加注重用户体验和可访问性

众所周知，近年来，DeFi 行业在 UI/UX 方面的投入不断增加，风险投资公司纷纷向旨在解决用户入门和留存相关挑战的项目投入资金。钱包设计已经有了显著的改进，但在增强 DeFi 用户体验方面仍有许多工作要做，尤其是考虑到用例、网络和协议的大规模扩展，所有这些都增加了潜在的复杂性。

明年获得市场份额和 TVL 的 DeFi 项目不仅会提供有吸引力的产品和出色的功能：它们还将捆绑在无缝界面设计中，使其使用起来直观易用。再加上教育资源的改善和加密原生用户对 DeFi 的了解不断增长，它将使链上市场比以往任何时候都更容易进入。

人工智能驱动的 DeFi 解决方案

预计人工智能驱动的 DeFi 工具将激增，特别是在自动交易机器人、风险评估工具和预测分析方面。尤其是人工智能**（可以根据预定义条件执行交易或触发智能合约的自主机器人）将出现爆炸式增长。

区块链与人工智能在多个层面上都有交集，首先是 DePIN，它使用区块链轨道来支持 GPU 计算和 AGI 训练数据等市场。Web3 已经表明它非常适合托管此类活动。然而，使用人工智能直接增强 DeFi 体验是零售用户开始切实体验这项技术所提供的力量的方式。

从确定**投资策略到寻找**收益耕作机会和追溯空投，人工智能助手明年将无处不在，聪明的交易者将利用它们通过提供早期威胁检测来获取更多价值并降低风险。就像现在很难想象我们没有向 ChaTP 寻求日常查询帮助的时代一样，我们很快就会想知道如果没有值得信赖的人工智能助手，我们如何进行 DeFi。