Swan Bitcoin将阻止与混币服务交互的账户

总部位于加州的比特币服务平台 Swan Bitcoin 最近宣布，将终止直接与混合服务交互的用户账户。

在周末发布的一份声明中，纯比特币累积平台 Swan 向参与比特币混合服务的用户发出警告，警告他们，由于银行和托管机构的审查力度加大，他们的账户可能会面临终止。

据 Swan 称，其银行和托管合作伙伴将停止为直接与 Wasabi、Samourai 和类似平台等比特币混合服务交互的客户提供服务。根据警告，用户直接向加密货币混合服务存入或提取资金，其账户可能会被 Swan 的金融合作伙伴终止。

斯旺虽然强烈反对拟议规则，但承认其金融机构合作伙伴已采取反对混合者的立场。

这一改变是由于 Swan Bitcoin 的银行合作伙伴施加的压力，以回应金融犯罪执法网络 (FinCEN) 最近推出的一项拟议规则。拟议规则旨在对促进包括混合服务在内的交易的机构施加新的责任。

Swan Bitcoin 联合创始人兼首席技术官 Yan Pritzker解释说，虽然该公司支持混币作为隐私服务，但对于使用法定货币的客户来说，与合格的托管人和银行建立联系是必要的。该公司没有进行调查工作，而是选择完全规避风险。

普利茨克将此归因于银行业普遍存在的恐惧，大多数银行不愿参与与加密货币相关的任何事情。

普利茨克还强调了在美国处理美元而不涉及银行或货币服务企业的挑战，并指出所有金融机构都必须遵守 FinCEN、金融行动特别工作组和其他非选举机构的规则和准则。

10 月下旬，美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 提出了监管措施，将可兑换虚拟货币 (CVC) 纳入现有反洗钱法规之下。

如果实施，这些规则将把可兑换虚拟货币的混合归类为“主要洗钱问题”，从而影响 Tornado Cash 和其他使用基本隐私协议的提供商等服务。

该提案是对恶意行为者利用加密货币混合服务洗钱的担忧的回应。

FinCEN 特别引用了哈马斯、俄罗斯犯罪组织和朝鲜民主主义人民共和国等组织作为例子，强调最近发生的涉及这些组织的事件是提高透明度和合规措施的动力。

根据拟议的规则，金融机构将需要维护与涉及数字资产不倒翁的交易相关的记录和报告。

这意味着加密货币不倒翁的运营商将受到了解你的客户（KYC）、反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）要求的约束。

FinCEN 主任 Andrea Gacki 在 10 月份强调了混合服务在促进非法活动方面发挥的关键作用，指出它们使勒索软件、流氓国家行为者和其他犯罪分子能够为非法活动提供资金并掩盖非法收益的流动。

最近的事态发展是，在 Coin Center 和其他加密行业倡导者提起诉讼，质疑美国财政部对加密货币混合服务 Tornado Cash 的制裁后，一名联邦法官站在了美国财政部一边。

以 Coin Center 为首的原告认为，财政部对 Tornado Cash 实施制裁是越权行为，他们认为 Tornado Cash 只是一段计算机代码。

然而，法院驳回了这一观点，并确认根据《国际紧急经济权力法》（IEEPA），财政部有权制裁涉及外国利益的任何实体。