美财政部副部长警告加密货币公司不要忽视防范非法金融

美国政府对数字资产公司未能充分解决该行业非法资金流动问题表示担忧。美国副财长沃利·阿德耶莫 (Wal Adeyemo) 10 月 27 日在伦敦皇家联合军种研究所发表演讲时指出，加密行业的一些公司主要专注于技术创新，这使得他们有时忽视了非法行为的潜在后果。资金流向。

Adeyemo 表示，虽然该行业的大多数利益相关者正在与当局合作消除恐怖主义融资，但“数字资产领域的一些人希望不考虑后果进行创新，而不是负责任地这样做，包括防止非法融资”。

“我们的期望是，金融机构和数字资产公司以及虚拟货币生态系统中的其他公司采取措施防止非法人员获取资源。如果他们不采取行动阻止非法资金流动，美国和我们的合作伙伴将会采取行动，”阿德耶莫补充道。

恐怖主义中的加密货币

阿德耶莫发表声明之际，人们越来越担心加密货币在资助恐怖主义方面所扮演的角色，特别是在哈马斯袭击以色列之后。

包括 Coinbase 在内的一些加密货币利益相关者都称赞加密货币和区块链技术在减少非法人员资金筹集方面的潜力。然而，一些美国立法者，如参议员伊丽莎白·沃伦，在某些情况下夸大了非法人员利用这些技术谋取利益的程度。

在 10 月 26 日参议院银行委员会关于“打击非法金融和恐怖主义网络”的听证会上，参议员约翰·费特曼 (John Fetterman) 质疑为什么像哈马斯这样的组织不使用信用卡或银行账户等传统方法进行活动，这表明他们严重依赖信用卡或银行账户。关于加密货币。

以色列反洗钱管理局前局长什洛米特·瓦格曼博士在回答参议员费特曼的问题时强调，恐怖组织主要青睐传统筹款渠道，而不是加密货币。

数据混乱

在听证会之前，一些加密货币倡导者批评了《华尔街日报》声称哈马斯通过加密货币捐赠“筹集”资金的报道。分析公司 Elliptic回应称，这些数字是忠实代表的，其写道，捐赠量已与各种钱包的交易总量合并在一起。它写道：

数据根本不支持这一点。相对于其他资金来源，恐怖组织发起的公开加密货币筹款活动还没有收到大量捐款。

尽管如此，Elliptic 表示，这些钱包可能属于第三方服务，这些服务在某些情况下可能被恐怖组织使用，但也迎合了非非法人员用户。其中一些实体因其在资助此类活动中发挥的作用而被指定为恐怖组织。

非法资金与合法资金的混合无疑是有问题的，但了解其作用可以为解释有关资金数量的数据增加必要的细微差别。