场外场内出U风险和实操经验分享

大家好，我是家印。这两年老听说在XX平台出油被冻，所以我出油基本只有低于1万个的小额会通过币安和火币C2C出掉（低频一年几次），其余超过1万油或者有的朋友请我帮忙出油的时候，我只敢在场外出给自己认识的好友（以为这样最安排，陌生人的钱咱也不敢要）。

讲讲自己的故事吧，有时候朋友会请我帮忙出油，因为我不是专业的油商，所以我也只帮朋友出金，且不赚钱，就纯出于好心。最近的这次出金是朋友A请我帮忙出大概10万个。我收到A的油后，出给朋友B，但B也只是中间人，他让他线下见面熟悉的朋友C转钱给A。

为了安全起见，A每天只出了1万-1.5万个，并且每次都会给不同的卡收款（他家人的卡）。前面几天都没问题。但到了**两天的时候，A突然发现银行卡被冻结了，里面还有9万块钱。更重要的是，A转了一笔钱去他的家人D的银行卡，一起被冻结，D当时卡里有20来万。

这时候我已经很慌了，别没赚钱，还给自己惹个祸。毕竟几十万，不是一笔小数目。

当然**解开了。但心里阴影再也散不掉了，以后也不敢帮朋友出了。

后来跟多位圈内专做大宗的商家朋友，以及咨询了火币OTC团队的同事。写下一些如何避免冻卡的风险提示，希望能帮助到每一位朋友。

先讲一下场外出金和场内C2C出金的风险对比：

在这里可以非常明确地告诉大家！场外出金风险比场内C2C风险高太多！场内出金最起码是有订单记录和kyc记录的。

其次为什么讲场外风险更高：

1、你可以很信任你的朋友，也可以非常信任你朋友的朋友。但你真的**无法判断你朋友或者你朋友的朋友的银行卡里的资产有没有涉案资金。因为现在公安冻结最少可以冻结6层，如果某个处级干部遭遇案件了，最多可以冻结12层以上！

2、假如你拜托你的好朋友在场外好心帮你出金，帮了你一年了，并且你也知道他并不赚你的钱，或者只赚2分钱。但如果突然某一笔资产被公安冻结了（假如里面有40–50万RMB），这时候你的钱如果3天没有解冻你就该慌了。所有人都安慰你再等一等，下一个周期是半年，或许半年后就解开了。但如果半年后公安无限期续冻怎么办？这时候你还坐的住吗？你朋友安心吗？你的钱冻上了需要你的朋友赔偿吗？如果他拿不出来怎么办？

3、比如这次我帮朋友出金，两张卡加起来30多万如果真的冻了怎么办？我不赔，会不会断掉这么多年的友情？都讲币圈无情，但家印从业多年，一直以真心换真心，宁可被人负，也不愿负别人。但如果我赔，你认为我就真的很甘心吗？毕竟我可是真的一分钱没赚，甚至每次交易还搭上Gas费。

作为过来人，我还是建议大家通过场内C2C出金，这样出了问题可以联系平台客服去处理后续事情。

再讲一下什么是C2C？

C2C交易是一个用户买卖数字资产的点对点市场，例如USDT和其他加密货币，直接存在于用户与用户之间进行。流程跟场外出金找中间人担保差不多：买方下单——平台锁定卖方资产——买方付款——卖方确认收款，放行

出金的加密平台，大家一定要选择正规平台。根据多位从事多年OTC业务的专业商家朋友的数据反馈来看，目前安全出金的第一梯仍然是币安、火币、欧易。

以火币为例，讲下出金流程（**有出金风险/出金建议/冻结处理流程）

1. APP首页点击CNY买币（或点击交易-法币）
2. 选择C2C自选区交易，点击我要卖
3. a.筛选交易金额，或查看商家广告的交易限额，选择合适的商家
4. b.筛选可交易商家：按照保证金数量，可优先选择蓝盾商家（安全性高，冻结有赔付）其次选择超V商家，加V商家
5. c.筛选支持的付款方式

3. 选择适合的商家后，点击出售

a.点击按金额出售/按数量出售

b.输入出金金额/数量

c.输入谷歌验证码或资金密码完成下单

4. 下单成功

a.确认订单金额，单价，数量等信息，可点击订单右上角聊天与买方沟通。

b.确认买方实名，非常重要，坚决不收取非实名付款。

c.等待买方付款，买方付款完成后需登录收款账户（支付宝、微信、银行卡）查看付款人姓名，金额等信息是否与订单界面信息一致。

d.确认买方使用与平台实名一致的账户付款，付款金额无误。

e.点击我确认已收到付款放行订单，并输入谷歌验证码或资金密码。

5. 完成出金

注意事项！熟记！！！熟记！！！熟记！！！

1、如买方订单窗口说明需要非实名付款，家人代付，朋友代付，坚决拒绝并申诉订单，或联系客服处理。

2、如买方要求添加微信或其它联系方式，您可以选择拒绝，并要求买方及时实名付款。

3、买方要求高价付款但需要非实名付款，请务必拒绝并向客服申诉举报。

4、如买方同意，可与买方进行流水核验。

5、下单前，请务必先确保收款账户正常可用。

风险来了！！！出金的常见风险！

1、诈骗风险：买方使用P图，短信、延迟到账、冒充客服等手段骗取USDT。

应对方案：确保收到买方付款，确认收到的资金是可用状态（检查买家资金，至少3天以上）。

2、线下交易风险：买方通过线下交易的方式，进行抢劫。

应对方案：走靠谱的大平台交易，比如币安、火币、欧易，尽量避免线下交易。如果非要线下交易，交易地点选择在人多，安全的地方进行。

3、冻结风险：买方资金直接或间接存在问题，导致卖方收款方式冻结。

应对方案：

a. 选择更安全的平台商家交易，一般而言，安全等级：

蓝盾商家>超级商家>加V商家

b.坚决不收非实名付款，只与实名付款商家交易；

c. 如买方同意，可以与买方做流水核验，沉淀三天以上的资金会更安全；

d.实名信息难确认风险：如买方使用无法核实付款人姓名的方式付款（支付宝转银行卡，云闪付等），可以联系买家提供实名付款的相关视频证明等；

出金小建议！划重点！！！

1. 选择正规平台，第一梯队：币安，火币，欧易。

2.建议用支付宝收款，收款后放入余额宝沉淀几天，再转出到其它银行卡；或使用不常用的银行卡收款，每次收款之前检查一下卡的状态，可以收款后转到支付宝余额宝沉淀。

3.减少出金次数，比如我每个月出一次金，那么可以减少到2个月或3个月出一次金，减少出金数次而降低频率。

如果你非常小心，银行卡还是被冻了，怎么办？？？

第一种：银行冻结

某些国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

也有可能是因为此账户的某些行为触发了该银行的反洗钱系统（例如，深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额、快进快出等）。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢？

直接联系你的开户银行，按照银行的要求提供相关信息，一般是解释资金往来的原因即可。

如何防止银行冻结？

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。

第二，不要使用房贷卡、生活卡、不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

如果你非常小心，银行卡还是被冻了，怎么办？？？

第二种：最头疼的司法冻结

首先需要明白司法冻结的逻辑：按照各国的司法程序不同均有所不同。但是大致都是类似的：

1、受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

2、冻结，一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。

这种情况怎么处理呢？

如果你的银行卡被司法冻结了，你需要通过开户行或者银行电话热线，去查下您的冻结期限是多久？被什么地方冻结的？这两个信息很重要，银行后台一定会显示，**是要拿到这两个信息。

大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在3个工作日内就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

第二种情况是显示冻结半年。一般情况，是你直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

如果显示冻结半年，该怎么办？

尽快和当地警方联系，请警方提供你的哪笔收款，导致了被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地警方的要求，提供相关信息。（相关信息一般是用于解释你为什么会发生这笔资金的转账？）

所以，一般而言，包括了某段时间内你在火币OTC交易的订单记录（你可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印），你被冻结的银行卡流水等。

另外，如果警方需要你提供某位成交对手方的个人资料，请可以联系OTC客服，按照客服提供的法务流程即可。

当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻；有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。

如果在你做了笔录后，警方不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果你真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么你应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

因为场内出金最起码有订单记录和kyc记录，所以它是最安全的。

感谢收看。为了你的出金自由与安全，也请多看！

火币肌肉男代表——谢家印

2023年7月22日

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