近日，全球知名数字货币交易平台OKEx宣布对风控系统进行升级改造，此次系统更新包括现货、合约、场外和期权等业务系统升级，深化对反作弊、反盗号和反洗钱等风控服务的系统改造，利用人工智能+大数据重新定义数字货币交易所风控体系。加强自身安全的同时为市场营造良好的交易环境，使区块链交易平台朝着更安全更健康的方向迈进。
无论是传统互联网金融还是区块链前沿的数字货币交易所，风控体系都是保障资本安全的重要环节，没有出色的风险管理体系和决策系统，无法确保用户资金的安全性，所谓金融的核心即风险控制。
近几年金融领域形态的多样化，用户对于风险控制变得越来越关注。作为全球知名的数字资产交易平台，OKEx的风控平台架构包括风险识别系统、后台管控系统和风控运营系统，每个系统支撑整个风控体系的正常运转。
随着人工智能和大数据存储等科技迅速发展，区块链作为前沿科技，在这些领域均有重要应用。OKEx利用人工智能+大数据存储，重新定义升级了其风控体系。
OKEx
大数据：基于千万用户信息，数百亿流水，TB级别用户行为信息
“大数据”作为时下最火热的IT行业的词汇，随着数据仓库、数据安全、数据分析、数据挖矿等等围绕大数量的商业价值的利用逐渐成为行业人士争相追捧的利润焦点。大数据的特点是数据量巨大、类繁多和处理速度快，在互联网金融和区块链领域，大数据通过对碎片化数据的整合，可以搜集更多维度的数据，进而挖矿出更**的信息，合理应用在风控领域能够更快速有效地甄别用户信息。
OKEx服务着全球千万级的用户群体，高峰期24H平均交易量可达到数百亿，对用户信息身份识别、信息甄别等方面均有严格要求，随着大数据的进一步拓展，OKEx大数据存储量已经从GB级别升至TB级别。根据用户画像、图计算和时序挖矿等全新技术，将用户信息标签化，对其进行完整的刻画、计算和分析，从大数据方向增强用户信息的甄别能力，进而有效地提升整个风控体系。
人工智能方法：利用聚类，分类，回归等方法，基于K-MEANS，GBDT等模，对用户行为进行分析
人工智能是本世纪重要的核心科技之一，近几年由于区块链概念的火热，传统互联网巨头BATJ相继布局区块链应用，马云更是直言区块链技术是未来的三大核心技术之一，也是他未来最看好的领域之一。区块链作为前言科技，与人工智能的相互结合，将数字货币交易所风控体系拉向全新的高度。
OKEx风控模在大数据及人工智能基础上，采用聚类、分类、回归等方法，基于K-Means、GBDT等模，对OKEx平台数千万用户行为进行分析，从而搭建的一套AI风控系统。
例如k-means是划分方法中较经典的聚类算法之一。由于该算法的效率高，所以在对大规模数据进行聚类时被广泛应用。目前，许多算法均围绕着该算法进行扩展和改进。
风险管理流程
GBDT (Gradient Boosting Decision Tree) 又叫 MART （Multiple Additie Regression Tree)，是一种迭代的决策树算法，该算法由多棵决策树组成，所有树的结论累加起来做最终答案。它在被提出之初就和SVM一起被认为是泛化能力（generalization)较强的算法。近些年更因为被用于搜索排序的机器学习模而引起大家关注。
通过上述算法与人工智能相结合，对用户行为进行深度分析，使洗钱等危害资产安全的行为更容易被发现。
OKEx风控系统升级，三大安全保障：反作弊、反盗号、反洗钱
风控包含了两类工作，即风险管理和内部控制，但在不同类的企业中，风控的管理及控制的领域方向也会有所不同，作为数字资产交易平台，打击洗钱行为尤为重要。
OKEx
洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
OK风控系统的升级，打击洗钱活动，消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全，同时也保护了用户的资金和财产安全，使用户免受洗钱用户带来伤害和不便。
随着OKEx风控体系的全新升级，在新的风控模试运行阶段，将在反洗钱识别与拦截上发挥至关重要的作用，用户在OKEx资产安全将进一步加强，整个数字货币交易市场营造将拥有更良好的交易环境。
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更新时间：2021年01月07日
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