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欧盟监管机构与瑞信减记债券保持距离

欧盟监管机构与瑞信减记债券保持距离

要点

  • 瑞士的决定导致一些瑞信AT1债券持有人考虑采取法律行动,并给世界各地的债券持有人带来不确定性。

  • “我们希望非常清楚地告诉投资者,以避免被误解:我们别无选择,只能尊重这种等级制度,”欧盟单一处置委员会(Single Resolution Board)主席告诉CNBC。

  • 对于欧元区的监管机构来说,如果实行更严格的银行规则,硅谷银行(Silicon Valley Bank)的倒闭以及随后发生的事件本来是可以避免的。

欧盟监管机构与瑞信减记债券保持距离

布鲁塞尔——欧洲监管机构与瑞士决定清除170亿美元的瑞士信贷保持距离,欧洲监管机构表示,他们将首先减记股东的投资。

欧盟单一处置委员会主席多米尼克•拉布雷(Dominique Laboureix)在接受CNBC**采访时向投资者传达了一个明确的信息。

拉布雷周三表示:“在欧洲的(银行业)决议中,我们将遵循等级制度,我们希望非常清楚地告诉投资者,以避免被误解:我们别无选择,只能尊重这种等级制度。”

在此之前,瑞士监管机构FINMA本月早些时候宣布,瑞士信贷的额外一级(AT1)债券将被减记为零,而股票投资者将获得超过30亿美元,作为瑞银收购该银行的一部分,这激怒了债券持有人。

在3月20日与欧洲央行银行监管局(ECB Banking Supervision)和欧洲银行管理局(European Banking Authority)发表的联合声明中,单一处置委员会(Single Resolution Board)表示,“普通股权工具是**吸收损失的工具,只有在充分使用后,才会要求减记额外一级资产。”

按照标准的等级或框架,当一家银行获得救助时,股权投资被列为债券之后的投资。

瑞士的决定导致一些瑞信AT1债券持有人考虑采取法律行动,并给世界各地的债券持有人带来不确定性。

“作为负责银行业联盟决议框架的处置机构,我可以告诉你们,我将完全尊重法律框架。所以在解决方案上,当采用解决方案时,我将尊重这个层次结构,从吸收股权堆栈开始,然后是AT1,然后是Tier 2(第二层),然后是其他的。”

瑞士不是欧盟成员国,因此不受该地区的银行监管。

单一处置委员会于2015年在全球金融危机和**债务危机之后开始运作。它的主要功能是确保如果欧元区的一家银行倒闭,对实体经济的影响尽可能小。

对硅谷银行更加严厉

最近的银行业动荡始于美国,一家专注于加密货币的银行银门资本(Silvergate Capital)的倒闭。不久之后,监管机构关闭了硅谷银行(Silicon Valley Bank),随后关闭了签名银行(Signature Bank),原因是大量存款外流,以防止蔓延至整个行业。

此后,第一共和银行得到了其他银行的支持,在瑞士当局要求瑞银救助瑞信。上周晚些时候,德意志银行(Deutsche Bank)股价下跌,导致一些人质疑这家德国银行是否会成为下一个受害者,尽管分析师强调,该行的财务状况看起来很强劲。

对于欧元区的监管机构来说,如果实行更严格的银行规则,硅谷银行(Silicon Valley Bank)的倒闭以及随后发生的事件本来是可以避免的。

拉布雷称,”像这样的银行本应受到严格监管。”“我不是在评判……但我所理解的是,这些中型银行,美国所谓的中型银行,与我们在银行业联盟中的银行相比,实际上是大银行。”

欧洲议员此前曾对CNBC表示,美国监管机构在防止硅谷银行(SVB)等公司破产方面犯了错误。

美国和欧洲的一个关键区别是,前者对小型银行的资本金规定更为宽松。

例如,自2008年以来制定的《巴塞尔协议III》(Basel III)——一套加强银行监管和风险管理的改革措施——适用于大多数欧洲银行。但资产负债表低于2500亿美元的美国银行不必遵循这些规则。

尽管最近出现动荡,但欧洲监管机构辩称,该行业强劲而有弹性,尤其是考虑到全球金融危机以来出台的管制水平。

他说:“如果你看看过去的事件,我的意思是,新冠肺炎、对冲基金阿太古斯爆仓事件(Archegoes),格林希尔破产(Greensill)、去年9月英国的金边债券危机等等,在过去三年里,欧洲银行体系的弹性非常强,基于非常好的偿付能力、非常好的流动性和非常好的盈利能力。”

“我真的相信,是的,我们的银行体系有很好的弹性。这并不意味着我们不需要提高警惕。”

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更新时间:2023年03月30日

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