基金有什么类型(基金什么类型怎么看)

基金类型有很多，主动型基金，指数基金，QDII基金，债券型基金等等，这些基金各有什么特点，各有什么优势，怎么挑选，怎么入手？本文给你一一来揭秘。小白学理财之如何投资主动型基金主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金。依据主动型基金投资对象的不同，分为主动型的债券基金主动型的股票基金和主动型的混合基金。历史数据显示，国内有很多只主动型的股票基金和混合基金表现都好于指数。表现好，那就值得研究或投资。分析金融产品都要去看产品的投资去向。只有这样才能弄清楚投资的风险等级。比如主动型的股票基金，它的股票仓位不能低于80*****规定。股票仓位大，在牛市后期的时候，就会很受伤。所有就有了混合型基金。投资主动主动型股票基金和混合基金，就是选基金经理。人选对了，你的投资也就对了。小白学理财之指数基金解析**价值投资的实践者巴菲特曾在公开场合不止一次推荐指数基金，他认为低成本的指数基金是最明智的投资方式，对于大多数机构或个人投资者而言，指数型基金是投资股票的捷径。那么指数基金到底该怎么投资？指数基金，是以指数成分股为投资对象，即通过购买全部或者一部分指数的成分股，来构建投资组合，使该投资组合的变动趋势与指数相一致，以取得与指数打字相同的收益率。指数基金按照指数的编制方案开展被动式投资，策略非常的透明，能够排除人为因素的干扰。指数基金有哪些优势呢？指数基金有哪些类型呢？1按**方式划分。完全**型指数。完全按照指数的成分股及权重进行构建投资组合，以实现跟踪误差的最小化。买入并持有的被动投资，不需要经常换股，可以节省交易成本，费用较低，但指数无法获得超额收益。增强型指数基金。在大部分资产按照指数**投资组合的基础上，一部分资金进行主动积极投资，以实现跟踪指数的同时，力求获得高于指数的收益，存在成分股和非成分股的增强两种方式。交易费用和管理费用较高，其可能战胜指数，也可能跑输指数。2按交易方式划分。LOF基金，为上市型开放式指数基金，既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回。在做场外申购赎回时，使用现金交易，这就要求基金需要备较多的现金以应付申赎，无法做到全仓交易，存在现金拖累的问题，跟踪误差较大，而且申购赎回的费用较大。由于场内外的套利，存在时间差异，效率较低，折溢价相对较大。ETF基金，其也是既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回的一种基金，但是其是用一篮子股票进行申赎的，在做申购时，只能用与指数对应的一篮子股票做申购，赎回时，基金也是给相应的一篮子股票而非现金，而且需要50万起步，门槛较高，一般都是机构开展。由于使用股票进行申赎，而非现金，这就减少了基金的跟踪误差。场内买入卖出时，只需要支付交易佣金，不需要印花税，费用较低。面对市面上如此之多的指数基金，我们应该如何选择指数基金呢？1挑选合适的指数指数基金的投资目标，就是为了获取和指数一样的收益率，也就是说选择指数基金就是选择指数。而指数本身是无好坏之分的，只有合适与否。如果想投资小盘股，就可以选择创业板指数或者中证500指数若想获得市场平均收益，就可以选择代表A股的沪深300指数。而对于大部分投资者来说，选择一个代表性强主流指数即可，只要指数本身是长期向上，而且处于低估的，就可以纳入投资范围。这就需要对指数做全方位的分析了，如成分股的筛选标准个股和行业权重分布指数PEPB和ROE等。2选择跟踪误差小指数基金的投资目标就是为了完全**指数，获得一个和指数一样的投资收益，那判断一个基金好坏的关键就是跟踪拟合度，被动型基金跟踪误差越小越好，增强型基金当然是超额收益越高越好。我们可以通过基金的过往数据，了解基金过往的跟踪表现。3选择费用低的指数基金的费用主要为管理费托管费申购费赎回费，虽然大部分的基金费用为2-3，看起来也不是很大，而且管理费和托管费都是从基金每日的净值中扣除的，感受不是很大，但是在长期复利的威力下，就会对我们的投资收益产生很大的影响，在挑选基金时，选择费用越低的越好。4选择规模大流动性强的在挑选指数基金时，还需要考虑规模和流动性。当规模过小时，很可能会面临清盘，尤其是做长期投资时，发生清盘就会功亏一篑。同时还要选择流动性强的基金，成交清淡的话，会被动的提高成本。规模和流动性是互相促进的，规模越大选择的人就越多，流动性就会加强，也进一步提高规模。小白学理财之QDII基金解析QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票债券等有价证券业务的证券投资基金。英文名Qualifieddomesticinstitutionalinvestor也即拥有合格的投资境外市场的投资机构，它是我们小投资者参与国外市场的重要媒介。在咱们国家设立的QDII基金，就是投资于中国以外的各大海外证券市场。简单理解，就是我们通过投资QDII基金就可以参与海外市场的各类投资。虽然香港是国内特区，但是其证券市场不是内地管辖的，所以投资港股的基金也是QDII。一般而言QDII基金有以下特点1投资起点QDII基金的起点很亲民，只需1000元人民币，适合广大的普通投资者参与。2投资范围以港股海外交易所交易基金和主动管理型基金为主要投资目标。基金和股票的投资比例占基金资产的95，其中对于基金的投资不低于基金资产的60，货币市场工具及其他金融工具占基金资产的0-40。3风险收益QDII基金的预期风险和预期收益属于中等偏高的基金品种，预期风险和收益水平低于全球股票型基金高于债券基金及货币市场基金。QDII基金的三大优势如何挑选心仪的QDII基金？第一，确定投资目标市场。QDII产品中有些是投资于全球资本市场的，有的则侧重于投资某一区域。在购买QDII产品时，应了解该产品主要投资哪些市场，这些市场的大致走势以及汇率可能的走势等。比如，想投资香港股市，你就去买那些目标市场是香港资本市场的QDII基金，像华夏恒生ETF联接000071，添富恒生164705等等。第二，关注投资比例范围。不同类别的QDII产品，其资产投资于股票债券等不同金融工具的比例不同，预期收益水平也不同。银行QDII产品的股票投资比例上限是50，而基金QDII产品的股票仓位上限可达100，因此产品的预期收益水平有很大差异，当然风险也将随之变化。第三，了解投资管理者的水平。管理人及境外顾问的全球投资和管理水平都是决定QDII产品投资收益的关键因素。购买QDII产品，要挑选境外投资水平较高的管理人，可以从以往的投资业绩研发实力等来判断。第四，了解产品的投资标的。不同类型的QDII可投资的金融工具的范围也不同。基金QDII的投资范围较广，包括股票债券可转换公司债券存托凭证资产支持证券等在内的资本市场工具，短期政府债券可转让存单银行承兑汇票商业票据回购协议等在内的货币市场工具，金融远期合约股票股指期货股票股指期货期权金融互换权证结构性产品等金融衍生工具。投资QDII基金有风险投资者需理性看待小白学理财之如何投资债券型基金债券基金就是专门投资于债券的基金。依据***的规定，基金80以上的资产投资于债券才能称为债券基金。在国内，它的主要投资对象就是国债金融债和企业债。从债券型基金投资的对象可以看出，这些投资标的风险会低于股票。同时这些投资标的每年会提供固定的收益。所以债券基金就具有收益稳定风险较低的特点。虽然债券基金的风险低于股票基金，但是不同债券基金对应的风险还是有差别的。债券基金可以进一步细分4类从4类债券基金的分类看，由于投资标的的不同，风险也就不一样了。风险由小到大依次为纯债基金一级债基可转债基金二级债基。其中可转债基金的弹性**。下面具体看投资主动债券基金的要点第一，基金的投资范围基金投资范围主要关注，基金是否能买卖可转债和是否能买卖股票这两点。完全不买股票的债券基金，它的投资风险肯定比较小。这个不需要解释。这里说下可转债。可转债是债券的一种，可以转换为债券发行公司的股票，通常具有较低的票面利率。简单理解，可转债即是股票也是债券。一般情况下，牛市里面，可转债表现出股票的特征多些；熊市里面，可转债表现出债券的特征多些。因此，大家可以把买可转债的债券基金等同于买股票的债券基金。第二，基金的基金经理衡量基金经理最直观的形式就是，该基金经理历年管理同类型基金的表现情况。如果某位基金经理管理的基金，长期的收益都不错。我们完全有理由相信，该基金经理管理的基金，未来表现也不错。这就好比，一直考高分的学生，他在下一次考试中大概率也会考高分。当然分析基金经理，还可以从基金的持仓杠杆水平等去考虑。但是这些因素最终还是反应在业绩上面了。所以对于普通投资者就不要深究了。第三，基金的运作方式基金的运作方式主要有完全开放定期开放封闭。对于的基金形式有开放式基金定期开放式基金和封闭式基金。封闭式基金和定期开放式基金的基金经理操作更加灵活，也不用担心投资者的赎回。同时还可以在适当的时候，加杠杆去投资债券。所以它们长期收益明显好于开放式基金。一般来说，债券基金的收益和市场无风险利率呈反向的关系。可能有人不清楚市场无风险利率是什么？简单理解就是，你能买到没有任何风险的金融产品的利率。比如存银行的利率货币基金余额宝的收益率等。

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