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比特币有没有可能取代法币?

随着币圈的热度不断增加,比特取代法币的呼声越来越高。基于课程所学内容,对比特币的内在价值的不存在、国家信用的缺失、运作模式的漏洞以及政策等因素的影响,从理论上论证比特币尚未具有取代法币的能力,同时提出了比特币发展的相关建议。

本文讨论的货币是专指依靠国家强制力发行的法定货币,其是以国家**信用背书、依靠国家经济实力和强制力为保障的具有内在价值的财富凭证。比特币是基于区块链技术发行具有固定总量,去中心化的数字加密货币。其流通领域不受限,交易过程公开但具有严格的保密性。本文基于”币圈分离”的态度对比特币取代法币的可能性进行分析。

法币的内在价值主要表现为两种形式。首先,法币自身具有价值。如黄金、白银等贵金属,其自身具有较高的价值,由于人类开采所耗费的社会一般劳动,而产生了其固有价值。其次,与具有价值物品挂钩。代用货币与黄金进行挂钩,具有了较为稳定的价值,而信用货币是依靠国家强制力保证,依靠国家国民生产总值为价值保证,从而具有了内在价值,进而维系了币值的相对稳定。

而比特币本质是资金转移的一种手段,将货币由持有者A通过矿工确认后转移给接受者B,而其本身可以是纸或者其他物品,不具有内在价值属性。其类似于支票或汇票,持有者通过银行的确认转移给接收者,但支票、汇票仅为一张纸,仅有票面价格,不具有其内在价值。

比特币目前作为一种炒作的商品,其价格由市场供需所决定,如同市场的部分农产品的炒作,持币人通过总量恒定的保证以及内部加密算法,营造了比特币短缺性的假象,从而引起人们的投机行为,导致币值的不稳定性。目前比特币交易的法币主要为日元,占比60.73%。据统计,比特币在中国的交易量占比最多,因此比特币行业进入者多为中国的投机炒作者。

另外,根据百度指数和比特币行情趋势进行对比,2017年12月88日比特币价格达到17 370.5美元,而对应的百度指数关注度为114 336。同样在2018年2月15日,比特币价格跌为106 625.87,而对应百度指数跌为28 487。比特币价格走势和百度关注指数步调一致,即比特幣价格主要由投机者的需求量决定。相比于黄金价格波动,其波动幅度远大于黄金,因此推断比特币相比没有价值,和“郁金香事件”具有高度的相似性。

法币的发行具有国家信用和强制力的保证,具有法偿性,其发行和流通都有国家公信力和**的基础。但其因为国家信用而被大众所接受,因此具有广泛的接受范围以及普遍的信用基础。

而比特币基于人际间信任和定量发行而存在。目前,其承认度较低,受众基础较小。比特币**的加密算法和矿机需要导致进入币圈的门槛较高,流通范围较小。因此,目前而言,比特币尚未被普遍接受,没有达到成为世界货币的条件。另外,人与人之间的信任基础存在多样性,若部分重要局中人不承认比特币,将会阻碍比特币的流通,从而导致比特币币值下跌。

比特币的运作主要由矿工、矿机卖家、交易平台以及交易方构成。矿工通过购买矿机进行挖矿赚得比特币,也可以通过确认交易方交易进行赚取手续费。交易平台提供交易的场所,组织矿工确认交易。比特币进行兑换法币时,通过收取手续费和“加杠杆”的服务费,使得网络平台实现盈利。然而,这种运作模式存在一些漏洞。

在具体运作过程中,有三种方式可以获得比特币。一是通过挖矿获得币,矿机运算速度越快,CPU性能越好则挖出的原始币的数目将会越多,财富保有量将会越大。而较好性能的矿机持有者较为固定,因此众多的财富会集中在少数人的手中。二是拥有相关的商品可以买卖获得比特币,但这种方式能够获得的比特币数量较小。三是通过矿工确认交易,从而获得一定的报酬,这种方式能够获取的比特币数目同样较少,可能导致社会财富分配的极大不均衡。

比特币的价格变化方面,类似击鼓传花的庞氏骗局。2013年,机器人Wil和Markus通过对敲,以每分钟5—10枚比特币并不断更换地址的方式进行买卖,拉升了比特币的价格,使得比特币价格一个月内飙涨5倍。同样在2017年,Spooky的机器人通过拥有“无限多”的资金进行买卖比特币,使得其比特币持有量占挖出总量的0.15%,半年内比特币价格上涨260%。而后市场投机者涌入,Spooky抛售比特币,投机者只好被动接盘。

比特币虽然具有去中心化的特征,但是由于部分持有者具有大量资金,可购买大量比特币成为庄家从而操纵比特币的走势。通过比特币的抛售和买入量可以看出,在比特币上涨过程中存在一定的抛售行为。因此,不排除庄家具有对比特币操纵,从而影响币值稳定的行为。

1.比特币成交受到国家调控的影响。由于比特币可以贩卖毒品,进行黑市交易,并且买卖双方难以溯源,因此多数国家禁止比特币进行交易,我国先后出台了有关政策禁止比特币的流通。同时,央行也进行自主开发规范化的数字货币,依靠国家强制力进行保证,因此将会出现取代比特币的趋势。

2.比特币主要解决的是世界货币流通不充分的问题。如果人民币等货币交换和流通速度加强,比特币将丧失一定的作用。例如随着欧元等法定的区域货币的产生,比特币的需求将会大幅下降。

第一,比特币应被定义为一种“互联网商品”,其通过数字加密包装的稀缺性虽具有了价格属性,但缺少国家信用的背书,使其未能获得价值属性。部分数字货币通过鼓吹大佬站台,庄家炒作,产生“叠浪效应”,促使想暴富的人进入市场交易,产生流动性溢价,庄家由此获利。

第二,比特币的流通基础是人与人之间的相互信任,然而这种信任由于外界因素的影响具有较高的不确定性,因此比特币无法完成对法币的替代。

第三,比特币在自身运作方面存在漏洞,这说明目前比特币对法定货币不存在替代的可能性。

如果比特币想从数字货币转型成为法定货币,需要各国央行完善比特币流通过程和算法,从而提高比特币的安全性;需要赋予比特币国家信用的背书,扩大其受众范围。同时,建立比特币银行,完善交易平台、交易制度,规范交易行为,提高安全性,才能促进比特币的长期发展。

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更新时间:2023年03月01日

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