有多少人在13万人、20亿华裔光环下落入传销骗局

每年，数以万计的中国人带着美国梦离家出走。然而，每年都有无数人在异地生活的路口误信赚快钱的炒作，加入传销大军。

其中，不仅有知名政要、政要，也有中国知名的“海外**”，不仅有富商，还有刚落地的新**。但可悲的是，传销不仅没能让他们富起来，反而让他们破产，跌落在追逐梦想的道路上。

我们接下来要接的主角是一个产于加州的传销组织，在短短3个月内就吸引了多达13万会员，筹集了近20亿元的传销资金——万福俱乐部。

警方将刘宁和孟洋放在了飞往北京的航班上。业内人士提供

万福汇是加州洛杉矶刚刚兴起的一种虚拟货币。发起者在美国，但传销市场主要在中国大陆，在大陆有60多个主要成员。据“消息人士”透露，8月8日，“万福币”创始人刘宁及其助手孟洋在台**北桃园机场被捕，移交中国公安部猎狐行动组。

但这场****的“大网传销”是如何骗取13万人的信任，短短几个月金额就突破1亿的？！是因为他们足够聪明，完美无瑕，还是成员们一时糊涂糊涂？

警察与刘宁（左二）和孟洋（右二）在机场。（知情人提供）

**理念：虚拟货币是未来趋势

“今年是虚拟货币发展的元年——这是未来的支付趋势。” 这是万福币投资人圈子里流传的一个概念，这也是第一次几乎所有“万福币”会员都被**。一句话。

我们最熟悉的Q币其实是一种虚拟货币。美国金融犯罪执法网络在 2013 年将其定义为：“虚拟货币是一种交换媒介，在某些情况下像实物货币一样运作，但没有实物货币的所有属性，也没有法定货币的地位。”

“万福币”宣传材料称：万福币是美国“银监会”**获批的虚拟数字货币，可作为美国合法流通的证券和虚拟货币。但后来证实，万福币并未出现在虚拟货币领域权威的“全球现有数字货币”排名中。

一位虚拟货币行业人士表示，目前市面上存在大量使用虚拟货币的骗局。即便是排名第 50 位之后的虚拟货币本身，投资风险也很高，更何况根本找不到。任何记录的货币。事实上，虚拟货币作为一种支付方式还有很长的路要走。

上市公司的诱惑：投资**直接上钩

与号称拥有琥珀矿背靠多米尼加琥珀矿的宝币相比，万福币创始人刘宁似乎要“靠谱”得多。他真的有一家上市公司和一个真正的纳斯达克代码。因此，更加混乱。

纽交所刘宁（网络图片）

刘宁炒作的上市公司叫 City，简称（City Inc），代码FTCY。2014年10月31日在美国纳斯达克上市，经营功能性饮料、房地产开发、包装类公司上市。后来被证实将回归小型交易所OTC（场外交易市场），而不是继续在纳斯达克上市。

“未来城”公司位于尔湾市高层建筑Park Plaza 2号楼。这家公司位于大楼的四楼。即使在非工作时间锁上门，办公区的灯光仍然明亮。

刘宁还称，除了未来城，旗下旗下还有40多家上市公司，在美国和欧洲都有大型地产项目。”（没有办公楼，没有执照，没有运营）。

网上流传着这样一段视频，刘宁用“秘密不能泄露”的表情，告诉成员们如何同时使用“万福币”和“未来城”：“我们会有自己的银行，都是在上市公司的框架下，我们主要不是推币，而是推‘未来之城’，建设这座城市。

美国**局已经批准了我们的一个投资**中心，任何在我们的“未来之城”买房的人都可以获得美国绿卡。”

据其中一位投资人透露，他们通过购买万福币进行投资，万福币最终将投资于美国未来城市项目，与实体对接。这些实体是他们经营的20多种保健品和10多种化妆品，包括“白麦纯”、“功夫饮料”和“消化酶”等。投资他们的房产甚至可以直接获得投资绿卡。

不过后来证实，在美国**局批准的EB-5投资**区域中心名单中，并没有发现“未来之城”。

万福币官网截图

而在刘宁口中，万福币远不止是投资。他表示，他已经与香港银行协商，让万福币直接连接银联和万事达卡。

据说，万福币的Visa VISA卡和万事达卡正式上线后，瑞泰的字样将改为【未来城】或【万福币】。

事实上，只有央行才有资格发行数字货币。这种数字货币不能对外流通，更谈不上投资价值。

Title ：自称“加州前副国务卿”，总统特别顾问

既然公司上市不难op虚拟币，如何才能获得会员更大的信任？刘宁想到了一个行之有效的方法：“我上面有人”！

华人圈骗局的一个共同特点是用标题来骗人，用名人合影来为自己背书。

据《未来之城》总裁刘宁在网上的自我介绍，他拥有十多个头衔，每一个都能把人吓死。什么是加州前副国务卿，甚至是美国总统克林顿和布什的特别顾问。该网站还展示了刘宁、奥巴马总统和克林顿总统的“真实”照片。

刘宁与明星合影。（网络图片）

有趣的是，后来证实加州在1975年至1994年间有一位华裔女国务卿。此外，我还没有听说过还有一位华裔担任加州国务卿。而关于他和克林顿布什之间的事情，似乎也无从考证。

8 倍投资回报率：你心动了吗？！

无论上市公司和这些头衔是否可信，让投资者更感兴趣的是高回报率。！

“年收益率保守估计在3倍左右，发展好的话可能达到5到8倍。如果投资60万元，一两年可能接近500万元。” 他们提倡这种投资方式的高回报几乎是不合理的！

万福币的网络广告

据万福币投资人解释，这部分投资收益来自两个方面。一方面依靠万福币在美国市场交易价格的上涨实现，另一方面依靠公司投资的名为“未来之城”的房地产投资回报一个专案。

但投资不能马上变现，有长达半年的解冻期。投资人自投资之日起1个月起每周可解冻总投资额的5%，30周后均可解冻。

有业内人士称，万福币其实是“企业币”，即在企业系统中流通的一种虚拟货币。企业币的书很漂亮。但是当你想卖出套现的时候，就需要排队，最终结果如何，不得而知。

庞大的离线系统：上下“有人”

知名上市公司为后盾，还可以直接拿绿卡，买万福币，甚至套现。看似严谨的投资策略，加上刘宁“安利”般的口才，触动了很多人的心。但这些显然还不够。没有一丝不苟的传销系统，远在美国的刘宁不可能在短短几个月内骗取大陆13万投资者的心！

万福币是2016年2月推出的虚拟货币投资项目，距今仅6个月。大批投资者纷纷踏入这个圈子，等待实现自己的“发财梦”。据调查，该项目目前在中国从北到南三个区域。

每个领域都有一个项目负责人，每个人都发展了数千名投资者。投资金额从5万到10万到几十万不等。更令人困惑的是，上述团队领导其实并不了解我在整体推广团队的第一层，我只知道上面和下面都有“人”，每个投资人也有权利和发展下线的机会。

万福币的游戏规则是会员等级分为星级、黄金和钻石等级，每个等级分为五个等级：

（万福币微信平台图片）

假设下线开发的**提成为10%，如果下线投资1万元，那么将获得10000*(10%+10%)*70%，也就是1400元的收益。

警方调查发现，刘宁通过如此诱人的奖金制度，鼓励会员大量开发线下。

刘宁说，投资人主要有两类：商人和退休政府官员。此外，不排除用血汗钱投资的普通人。

为了筹集和转移传销资金，刘宁安排孟作为国内**人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在明确“万福币”的运营模式、组织架构和资金流向后，开始封网。他们先后抓获涉案人员、**人、网络负责人60余人，查明传销金额近20亿元。人民币！

这些是传销挖的“坑”

随着比特币的火爆，各种**代码、模仿操作的“山寨币”频频出现，其中不乏为挪用金钱而创造的虚拟货币。这些山寨币大多是一些程序员抄袭比特币的源代码，修改几个参数来生成虚拟货币。他们的盈利模式往往是先创建一个山寨币，然后建立几个社区和聊天群，等到这些山寨币的价格上涨然后售罄。

接下来，一枚“万福币”被抓，但还有更多类似的虚拟货币需要我们自己去识别！自然传销的手段远不止这些。除了金融投资的耸耸肩，它们还可能是一张名片，一套美容产品，甚至是一种具有神奇功效的饮料。. 如何判断是高科技新事物还是传销新皮肤？

美国 SEC（证券交易委员会）给出了判断传销的几个主要标准：

没有真正的产品或服务：

当没有真正的产品或服务出售给他人时，或者当销售是投机性的或以不合理的价格出售时，应谨慎行事。

短期内高投资回报的承诺：

对成倍增长的投资回报和“快速致富”的说法持怀疑态度。

轻松赚钱或负收入：

如果您因少量工作（例如付款、**他人和广告）而获得报酬，您应该谨慎。

未显示来自零售的收益：

要求查看账目，例如由注册会计师 (CPA) 审计的财务报表，证明公司通过向计划外的人出售其产品或服务产生了收入。

购买要求：

如果您必须购买才能参与该计划，则需要小心，即使购买是象征性的一次性或经常性费用（例如每月 10 美元或 10 美元）。

复杂的佣金结构：除非佣金是基于您或您招募的成员向计划之外的人销售的产品或服务，否则您需要小心。如果您不了解如何获得报酬，那么您应该小心。

**重点：

如果项目主要是为招人付费，或者招人的费用多于销售的产品，则很可能该项目是传销

那些在华人圈流行的直销产品

WV梦想之旅——

通过支付会员费、吸引人、层层分红等金字塔营销模式发展会员。此前，江西省旅游质量监督管理研究院发出特别警告：“西维梦游”尚未取得我国旅游经营许可证。它通过会员费、吸引人、层层分红等金字塔营销模式发展会员。不怀疑是网络。传销欺诈对社会稳定有不利影响。

如新（如新）-

2014年1月15日至16日，人民日报连续发表《看如新如何编造谎言》和《再曝如新骗局：涉嫌传销和**》两篇长文。3月24日，国家工商行政管理总局公布对“如新”公司的处理办法：如新违反产品范围从事直销、夸大功效等违法违规行为其业务活动中的产品。欺骗、误导性宣传等违法行为。

（美安）——

1992年成立于美国北卡罗来纳州，主要产品包括保健品POC-3、**平台、各类家居用品。美安的销售结构，除了销售产品外，还需要发展一定的下线才能获得收入，也就是我们所说的“金字塔式销售”。想吃酵素，想找**，采购行业*的人都知道美安这个品牌，200%的80%上述文章内容的利润都会加入美安的销售行列。

安利（Amway）——

安利是一家较早进入中国的传销公司，但由于中国的传销市场非常混乱，“传销”和“直销”的概念并没有区别。，但审批还是很严格的。安利是少数能够在中国获得直销牌照的公司之一。

Kyani（译作 或 ）——

其官网显示，该公司成立于2005年12月。在美国，加入会员需要缴纳1399美元的会员费。在中国op虚拟币，成为会员需要缴纳 10,100 日元的会员费。每开发一个下线，就可以获得几百元不等的佣金。豪车奖励措施已经落实，是名副其实的传销。！

2015年3月20日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由对Kyani保健品进行查处，并逮捕了两名涉案人员。目前，Kyani 没有资格在中国进行直销。

WFG（世界金融集团）——

2004年至2011年，因“纵容无牌经纪人冒充投资顾问”、“向无法领取福利的老年人出售年金”、“免费午餐研讨会”、“误导客户”等罪名，至少受到美国证券交易委员会的8项处罚。其中，2010年5月，【美国联邦证券交易委员会】在俄亥俄州和佛罗里达州起诉两家WFG经纪商进行证券欺诈，利用“庞氏骗局”非法积累1480万美元！！

康宝莱——

2014年4月，美国ABC调查新闻指出，近600名康宝莱经销商因误导性宣传而受到处罚，这些不合标准的建议甚至包括康宝莱产品可以帮助治疗肿瘤和充血性心力衰竭。所有不在美国市场销售的、在美国打着华人品牌的保健品，在华人眼中都被宣传为神物。

——

关闭，被判刑

宝石币——

倒闭，被起诉

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