DeFi怎么玩？三分钟学会DeFi操作

最近几年来Defi 在区块链行业真是火的一塌糊涂，很多Defi项目在短短两个月时间不到涨了几十倍，几百倍，上千倍，甚至大家比较看好的LUNA，AVAX币都是Defi项目中的龙头币，在币圈中也能排的上主流币，并且Defi身处的位置非常特殊，在传统的金融中包括金融科技，而Defi只是区块链数字货币中非常小的分支，但是用处却很大，讲到这，已经有不少投资者想要玩转DeFi了，那么DeFi怎么玩？下面C18快讯小编就带大家三分钟学会DeFi操作。

最简单的步骤有六步：

第一步：先建钱包，可以用Metamask，这是通用的，大家都会用它。

Metamask钱包非常方便，但也有人喜欢用交易所的钱包。目前交易所提供Defi服务的我知道只有Coinbase，不知道国内三大交易所连上去没有。

Defi圈比币圈还要快十倍。有人开玩笑说，传统金融是十年如一日，十年没什么变化。金融科技稍微快一点，币圈比金融科技快很多，所以有“币圈一天，人间一年”。Defi进来后，币圈变成了古典币圈，Defi变化速度更快。

我前一阵看到只有Coinbase可以用钱包连Defi的项目，不知道三大交易所现在有没有赶上。现在交易所压力很大，生意都被Defi抢走很多。

钱包有真实的钱包，有银行账户联系的钱包，比如微信、支付宝就属于这类，还有央行数字出来后央行数字货币的钱包，还有钱包服务上提供的硬钱包和软钱包，还有数字货币交易所提供的钱包，**是Defi服务上提供的钱包。

Defi钱包里存放的是加密资产，这不是核心，核心是自管还是托管，是交给别人管还是自己管。Defi钱包的好处是自己管，更安全。放在交易所，万一被黑了呢？放在银行丢了一般有赔偿，交易所被黑了一般不会赔偿。从方便性看，放在交易所比较方便，但安全性比较差。

第二步：充值，要从其他钱包充值进来，一般用的最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎么好用，好像被鄙视。

为什么我们更多的要用Defi里的DAI稳定币而不用USDT？因为大家对USDT不放心。稳定币的产生是因为数字货币波动性太大。而之所以要用数字货币是因为法币一直通胀，滥发、没有限制，贬值，有国界的限制。所以因为法币有这么多缺点，有了数字货币，数字货币波动性太大，就有稳定币，而稳定币储备性不足，说是一比一锚定美元，但没有充分的审计，不透明，所以大家对USDT不放心，只好在Defi中做了稳定币DAI。

DAI有足额(超额)的抵押，比较透明的审计，分布式管理，没有跑路的风险。补足了其他货币的不足。DAI的规模现在是4亿美元。USDT有100亿美元，一直发，拼命发。

DAI是由Marker这个当铺发出的典当稳定币。去当铺的人要借钱，需要抵押一个物品，比如劳力士手表，价值5万人民币，借出1万人民币，过三天回来，拿1.2万赎回。DAI就和当铺一样，一个人在Marker 用手上十个以太坊抵押，借出2000个DAI。过十天后可能要还2050个DAI，再把10个ETH还给我。DAI就是Marker发行的，以数字货币为抵押的典当稳定币。刚开始发行时，可以抵押的只有BAT和ETH，现在已经扩充到十几个币种。

抵押时有几个重要数据，一是抵押率。比如抵押十个ETH，价值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能达到或者超过*。典当抵押率会小于抵押的资产的价值；二是借贷利率；三是**率，如果市值波动太大，触发某个临界点，就会把抵押的币拿去**。这和做杠杆一样，因为波动太大，被交易所**。抵押换稳定币时要注意这几个数据。

第三步：是选你要参与的方式和项目。比如要投资、借贷、理财、买保险、做衍生品交易。选好到那个网站打开，就会问你要不要连接钱包，连进去一般会让你锁仓。

借贷是人类最原始的金融活动，有金融就有了借贷服务。借贷也是Defi**的一块产品。以前借贷只能和银行借，新兴的消费贷、P2P、网贷出来，但P2P已经被团灭了，受到了政策的很多限制，民间借贷利率的司法上限从法院承认的24%降到15.4%，也很难做。

1、难易程度。要去借钱，**的问题是你越缺钱，大家越不敢借你。越有钱银行越愿意借你。嫌贫爱富。真正缺钱的人去银行一般都借不到钱。消费贷和网贷也需要审核和信用记录，Defi不需要这些，因为用数字货币抵押，相对比较容易。 2、不需要KYC，是跨国的。其余任何借贷，可以跨地域，但还是在国境内。只能限定法币，不可能借到美元。 3、利率动态调整。其他借贷没有哪个是可以随市场动态调整的。Defi因为用的是智能合约，是算法，可以随时算出此时此刻利率是多少，下一时刻利率是多少。 4、借贷费用很低。因为没有中介和对手风险。但这里仅指借贷费用，转移费用需要给矿工的gas费是越来越高。这不是因为Defi项目的原因，是因为以太坊GAS费，要高到10%的手续费，比银行还狠。

借贷中比较有名的项目一个是Compound，其流动性挖矿的代币COMP点燃了这波Defi的热情，另一个项目是Aave，增长速度非常快(**数据Aave的借贷量已****)以前Compound是**的老大。它们的借贷利率有时会不太一样。

现在也流行聚合器，登陆进平台，可以把所有的借贷平台都黏在一起。

第四就是锁仓和抵押。一般就是锁仓多少以太坊，这中间会有一些手续费。

第五步是看到有回报或风险，获利离场。

第六步是你发起赎回，释放出锁仓的币，核算要支付的利息或收获的收益。

这几步说简单也简单，说难也难。就算是老币圈人，看Defi的金融衍生品也觉得很有创意，还有很多可以深挖的点。现在的社会就是奖励懂得去深挖和尝试吃螃蟹的人。

在古典币圈，交易所是**钱的，火币、币安、OK是头部的三家。但它们有很多弊端。一是所有币都放在交易所，会导致黑客攻击，门头沟交易所被黑的事件多多少少还会有；二是手续费。假设一个小币在一家交易所没有，要到另一家交易所买。然后再转到Defi，中间三到四步，每步都要交费用。交易、转账都要费用。

Defi中的交易所，只要在流动性池子里找到对手，直接换，把四、五步的手续费变成一步。手续费相对比较便宜，账户都是自己管，不是放在交易所，相对安全，公正公平。

币圈的交易所开衍生品，大家都担心有插针的情况。因为是中心化的，也许是宕机，也许是故意的，不知道。但去中心化交易所是不可能有人能操纵价格的。因此去中心化交易所越来越火。去年大交易所对Defi很轻视，认为没有流动性，做不起来。但没想到今年有了流动性挖矿的模式，流动性起来了，Dex交易所的币都飞上天。说俗点，交易所就是“赌场”，是稳赚不赔的，所以交易所代币会有如此大的增值。

DeX能把古典交易所的流量吸到Defi上。Defi锁仓量能从去年的几千万到今年的几十亿，钱从哪里来，应该都不是新进来的资金，而是存量、现有的资金。就是从原来的交易所钱包来的。中心化交易所在这波Defi热潮中是受伤蛮严重的。所以它们都是跟进，通过成立基金等方式跟进。它们知道这是大资金关注的地方，再不跟上就会危险了。OK做得是蛮快的。

Dex交易所**的是Uniswap，发的币大家也要关注。Curve是新兴的。

再简单说说衍生品交易所，好处是不会被垄断，你可以设计出任何你想要的衍生品。在传统金融中，衍生品只有投行、交易所可以设计，买卖都是大机构。Defi把门槛降到极低，任何人都可以做衍生品，甚至设计衍生品。刚才提到的Synthetix是衍生品中做得**的。最近要推出特斯拉的衍生品，可以用币做多和做空特斯拉的股票。苹果的股票，黄金、外汇、纳斯达克的指数都可以在Synthetix上兑换。

因为衍生品是链下的资产，需要公正的人提供价格标准，所以Chain Link出现了。这也是它为什么会成为市值第五大币种，最近这么火的原因。交易所的扩张和Defi的热度让预言机，数据提供商成为焦点，把Chain Link市值推向了高点。其实Chain Link已经有很多年了。Chain Link现在的市值是58亿美元，

YFI是一个聚合器。可以看哪些利率比较高，流动性比较好，可以当做理财产品，看哪个比较好就投哪一个。我把它成为理财聚合器。

以上内容就是对DeFi怎么玩？这个问题的回答，在操作DeFi的时候，也会出现由于操作失误造成的损失，这个谁都会有，因为Defi是自己监管钱包。不要把自己的密码忘了，另外Metamask钱包用的是十二个助记词，忘记了谁也救不了，除此之外，Defi现在是上升势头，趋势发展是大于风险的，而且Defi正在出圈。衍生品交易所其实就是出圈的工具，可以让链下的所有资产链接到链上，做衍生品，要想投资的话大家一定要考虑清楚，不要冲动，以免带来资产损失。

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