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法律法规

1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A、连续性

B、有效性

C、审慎性

D、公平性

[答案]A

[解析] 题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

[答案] B

[解析] 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　)。

A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

[答案] A

[解析] 销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

A、资产

B、资本

C、价值

D、上市公司

[答案] B

[解析] 证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

A、专业性

B、一次性

C、适用性

D、持续性

[答案] B

[解析] 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

基础知识

1.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于( )。

A.机构的性质

B.机构的规模

C.法人的判断

D.实力的雄厚

[答案] B

[解析] 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模

2.(　)取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

[答案] B

[解析] 风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。

3.私募基金的投资产品面向不超过(　)人的特定投资者发行。

A.100

B.200

C.150

D.300

[答案] B

[解析] 私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。

4.投资组合管理的一般流程不包括(　)

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

[答案] D

[解析] 投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

5.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求(　)。

A.越高

B.越低

C.没变化

D.不确定

[答案] B

[解析] 通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。

私募股权

1.私募基金风险揭示书中投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款应确认(　　)。

Ⅰ.当事****利义务

Ⅱ.费用及税收

Ⅲ.纠纷解决方式

Ⅳ.基金运营策略

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[答案] B

2.在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式发行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的(　　)步骤。

A.特定对象的确定

B.投资者适当性匹配

C.基金风险揭示

D.合格投资者确认

[答案] A

3.关于合格境外有限合伙人，以下说法不正确的是(　　)。

A.英文简称是QFLP

B.是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金

C.QFLP在北京、上海、天津、深圳、重庆、青岛等少数城市和地区进行试点

D.中国***对于境外投资人的资格认定、境内管理人的资格认定、基金**规模认定、结汇流程等进行了规定

[答案] D

4.(　　)担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准

A.商业银行

B.中央银行

C.投资银行

D.外资银行

[答案] A

5.除特殊普通合伙企业之外，普通合伙企业由(　　)组成，合伙人对合伙企业债务承担(　　)。

A.普通合伙人无限连带责任

B.普通合伙人和有限合伙人无限连带责任

C.有限合伙人有限责任

D.有限合伙人无限连带责任

[答案] A

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