金融基金从业资格证（基金从业资格考证）

现金管理的核心诉求是什么？是本金安全性，流动性，还是收益性？事实上，三者皆是。那在当前理财净值化转型叠加低利率的大环境下，有没有一类产品，既兼顾安全性和流动性，同时还收益可观？中短债基金必须拥有一席之地！

三大优势，助力中短债基金成为现金管理神器：

1、回撤波动较小

中短债基金仅投资纯债资产，不参与任何含权类资产的投资，从根本上远离股市波动，故回撤波动较小。例如，在2020年4月-8月债市调整区间，短期纯债型基金指数的**回撤仅为-0.76%，同期中证全债、上证指数**回撤-2.85%、-7.36%。（数据来源：WIND，统计区间：2020/4/1-2020/8/31）

2、兼顾流动性需求

具体来看，中短债基金主要投资剩余期限不超过3年（含）的中短期债券资产，组合久期相对较短，受利率波动影响较小，同时能兼顾一定的流动性需求。

3、长期回报可观

收益性上，中短债基金长期回报较稳，其代表指数短期纯债型基金指数在2009年-2021年间，连续13个完整会计年度实现正收益，其中，更有4个年度收益率在5%以上。

短期纯债型基金指数各年度涨幅

（数据来源：WIND，统计区间：2009年-2021年）

综上，中短债基金风险较低、收益可观，且兼顾一定的流动性，能较好地契合现金管理诉求，有现金管理需求的投资者可以重点关注该类基金。

将于12月1日发行的华安众盈中短债基金（A类：016691，C类：016692）便是一只投资纯粹的中短债基金，80%以上基金资产投资于债券资产，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产80%，既不参与股票投资，也不投资可转换债券、可交换债券等高波动性资产，投资安全性相对较高。

拟任基金经理方面，新产品将由“债券投资专家”李振宇执掌，他出身金融科班，拥有10年金融、基金从业经验，超5年基金产品投资管理经验。擅长资产配置择时。主张顺势而为，逆势思考，顺势而为的要点在于把握主要矛盾，过滤噪音，而逆势思考则需要结合市场周期，克服人性弱点。同时，不过度暴露风险敞口。（评奖机构：《中国基金报》，评奖时间：2020/10/28）

值得一提的是，李振宇是金牛固收团队邹维娜团队的主要成员之一，该团队擅长多资产投资、善用多种投资工具。团队成员覆盖资产配置策略、宏观利率策略、信用策略、转债策略、交易策略等各领域，在股票、转债、国债期货、信用债投资、利率债择时、新股申购等细分领域均有经验积累，能运用多种策略为投资者挖掘机会。在2016-2021年间，邹维娜团队曾7获金牛奖、6获金基金奖、4获明星基金奖，固收投资管理能力得到业内权威机构的肯定和认可。

根据基金年报、季报数据，截至2022年6月30日，李振宇目前管理基金业绩如下：

华安新动力A成立日2015/3/24，业绩比较基准为中国人民银行公布的一年期定期存款利率（税后）+3%。2015年-2021年、2022年上半年历史业绩（业绩比较基准涨幅）为3.70%（3.84%）、2.12%（4.50%）、2.83%（4.50%）、3.21%（4.50%）、6.76%（4.50%）、6.58%（4.51%）、1.09%（4.50%）、-2.94%（2.23%）。历任基金经理：杨鑫鑫（2015.03.24-2017.07.03）、郑可成（2015.03.24-2022.05.16）、张瑞（2022.05.16-至今）、李振宇（2022.06.21-至今）。

华安顺穗成立日2021/12/16，业绩比较基准为中债综合全价指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%。2022年上半年历史业绩（业绩比较基准涨幅）为1.43%（0.42%）。历任基金经理：魏媛媛（2021.12.16-至今）、李振宇（2022.09.16-至今）。

风险提示：基金管理公司不保证本基金一定盈利，也不保证**收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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