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南财理财通数据显示,截至2022年9月6日,全市场共发行净值型理财产品104,654只。其中,一级(低风险)产品占比1.68%,二级(中低风险)产品占比82.47%,三级(中风险)产品占比14.37%,四级(中高风险)产品占比1.15%,五级(高风险)产品占比0.34%。投资性质方面,固定收益产品占绝对主流,占比92.

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南财理财通数据显示,截至2022年9月6日,全市场共发行净值型理财产品104,654只。其中,一级(低风险)产品占比1.68%,二级(中低风险)产品占比82.47%,三级(中风险)产品占比14.37%,四级(中高风险)产品占比1.15%,五级(高风险)产品占比0.34%。

投资性质方面,固定收益产品占**主流,占比92.94%;混合类产品占比6.31%;权益类产品占比0.71%;商品及金融衍生品类占比0.05%。

一、国有行理财公司现金管理产品七日年化收益榜单(截至9月1日)

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本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

据南财理财通数据,截至9月1日,国有行理财公司现金管理产品七日年化收益排行榜中,有4家理财公司产品进入前十,包括中银理财、工银理财、交银理财和中邮理财。其中,中银理财上榜5只产品;工银理财、交银理财各上榜2只产品;中邮理财上榜1只产品;建信理财、农银理财则无产品上榜。

相较于上期同维度榜单,上榜产品无变动,仅在排名和收益率上略有变化。其中,中银理财“惠享天天增益版C”蝉联榜首,但七日年化收益率下滑4bp;工银理财“添利宝A款”由第5位升至第2位;交银理财“稳享现金添利D”则由第3位降至第7位。

“添利宝A款(20GS2901)”平均年化收益达2.76%

本期,课题组以“添利宝A款(20GS2901)”为样本进行分析。

南财理财通数据显示,工银理财“添利宝A款(20GS2901)”成立于2020年10月15日,业绩比较基准为中国人民银行公布的7天通知存款利率,风险等级为PR1(低风险)。该产品通过中信百信银行(简称“百信银行”)代销,其认购起点为1000元,追加申购**金额为1元,单一客户单一销售渠道**持有金额为100万元。

在产品收费上,该产品综合费率定价仅0.32%/年,包括0.10%/年的管理费率、0.20%/年的销售费率和0.02%/年的托管费率,同时不收取申购费和赎回费。

申购规则方面,当投资者在工作日9:00-15:00时段发起申购时,申购申请于当日实时确认;在15:00后发起的申购则于下一工作日处理。同时,该产品为金额申购、份额赎回,即申购以金额申请,赎回以份额申请。

据百信银行App显示,该产品为目前百信银行代销的唯一一只“T+0”理财产品。但是,随着“T+0”现金管理产品逐步整改为“T+1”,且快赎额度受到限制,此类“T+0”产品正在大幅减少,可谓“且买且珍惜”。

从该产品近3个月七日年化收益走势来看,其收益主要发布在2.50%-2.85%的区间,并在6月7日触及近期**收益2.8348%。据投资报告显示,该产品在一季度的平均年化收益率达2.76%。

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由于“添利宝A款”暂未披露2022年第二季度运作报告,因此以2022年一季报展开分析。截至2022年3月31日,“添利宝A款”的资产净值约为5813万,杠杆水平为*。在投资组合上,该产品*投资于固定收益资产,其中85.23%为债券类投资,14.77%为货币类投资。

截至2022年一季度末,前十大持仓中存单占比**,规模占比13%;另九大持仓均为债券,其中有4笔债券持仓超4%。

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第二大持仓“19日港01”已于今年5月9日到期,该笔债券为到期一次还本,利率类型为累进利率,发行票息为5.07%,主体评级为AA+。其最近6个月有两笔成交数据披露,3月8日、3月16日成交收益率分别为2.2632%、2.887%,成交净价分别为100.43元、100.278元。

第三大持仓“19中证C1”也已到期,发行票息为4.2%,为按年付息,主体评级、债券评级均为AAA。

值得注意的是,第四大持仓“21GLP12”发行人为普洛斯中国控股有限公司,该企业为外商独资企业。2022年上半年,普洛斯中国的营业收入为6.44亿美元,利润总额为6.98亿美元,净利润为4.25亿美元;同时,归属于母公司所有者的净利润为2.19亿美元,少数股东损益为2.07亿美元。该公司利润主要来源于物流基础设施及基金管理业务板块,占比97.60%,为公司主要经营业务。从近三个月成交来看,“21GLP12”成交收益率在3.26%-3.48%区间。

同时,课题组注意到,“添利宝A款”近3个月分别在6月6日和7月5日2次触发巨额赎回,工银理财于当日暂停接受该产品的赎回申请,并于当日净赎回量低于前一工作日存量份额的10%后重新开始接受赎回申请。

二、【南财理财通】货币基金七日年化收益榜单

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据南财理财通数据,截至9月4日,七日年化收益率排名前三的货币基金分别是“长信长金通货币A”、“交银活期通货币E”和“银河钱包货币A”。

“长信长金通货币A”近一年收益率为2.09%,近一年波动率为0.08%,近一年夏普比率为-2.36。截至2022年二季度末,该只货基**规模为72.36亿元,其中债券占比64.08%、现金占比28.06%、其他资产占比7.86%。

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作者:薛茹云

数据分析师:张稆方,马怡婷

编辑:周炎炎

实习生:丁欣晴

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更新时间:2022年12月31日

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