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最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)

之前给大家讲了定投钝化的问题:说好了再讲下止盈,今天来了为什么要止盈?回顾一下2020年的公募基金平均收益率,2019\2020年如此辉煌,全年股票+混合基金平均收益率分别达到35%、43%。2021年不怎么优秀,但 A股市值首次突破90万亿元,149个交易日成交额破万亿、天数创下历史最高,323只个股股价翻倍……基金

最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)

之前给大家讲了定投钝化的问题:

说好了再讲下止盈,今天来了

为什么要止盈?

回顾一下2020年的公募基金平均收益率,2019\2020年如此辉煌,全年股票+混合基金平均收益率分别达到35%、43%。

2021年不怎么**,但 A股市值**突破90万亿元,149个交易日成交额破万亿、天数创下历史**,323只个股股价翻倍……基金收益率平均也有8%。

最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)1

“曾经有一份可观的收益摆在我面前,可是我没有去珍惜,等到失去的时候才后悔莫及,尘世间最痛苦的事莫过于定投忘记止盈!”

最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)2

图源网络

正所谓“会买的是徒弟,会卖的是师傅”

定投止盈很重要!

那我们应该怎么设置止盈目标?

对于不同风险承受力的朋友,我们应该设置不同的止盈目标。结合多方资料,给大家总结了一些方法,供参考:

1、无风险收益率止盈法

风险**的止盈目标设置。也是我们给自己设定最终止盈目标收益率的参考

止盈目标设置为“**风险资产的收益率 >=2倍的无风险收益率”

一般我们把十年期国债收益率作为无风险收益率的标准

最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)3

图源 tradingeconomics.com

目前10年期国债收益率为2.8%左右,处于近5年里的较低位置。大部分时间在3%-4%之间震荡。我们就可以设定目标收益率为6%-8%止盈。

所以当下积极型投资者可以给自己设定8%、稳健型投资者可以给自己设定6%或者7%。

适合群体:风险承受力低的投资者,或者小白投资者

适用基金:高风险等级基金。对货币基金或者债券基金收益率本身相对较低,没有必要采取这一止盈策略。

2、321法则止盈法

这其实是从目标止盈法中延伸出来的,也比较好理解。牛市的时候,可以遵循321法则,将目标收益率分为30%、20%、10%s三个阶段。

最大回撤止盈法(什么是回撤止盈法)4

图源网络

达到第一目标后,全部止盈赎回,继续坚持定投,后面的止盈目标要相应降低。之所以这样设置,是因为我们无法判断牛市长短。但是牛市中30%的收益率一般是可以达到的,这样能够帮助我们**限度获得收益。

我们面对熊市的时候,如果你的风险承受能力不变,可以就保持10%的止盈目标就可以了。如果你的风险承受力变了,则可以采用前面第一种无风险收益率止盈。

适合群体:有一定经验的承受中高风险的选手,不适合小白新手。

适用基金:高风险等级的基金,如主动管理型股票基金。

3、**回撤止盈法

很多人定投面临的困扰不仅有忘记止盈,还有止盈后还再在上涨!

为了避免这种情况怎么办呢?我们可以根据**点回撤后的幅度来判断止盈。

因为很多基金净值曲线也是震荡向上,眼前的小山峰能否再度反转造就下一个山峰,我们不能判断。但是这个止盈方法可以帮我们再“赌一把”!

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图源 天天基金

假设我们已经达到总止盈目标,还想看看机会,这时候我们可以给自己设置一个眼前山峰的净值**回撤幅度,比如10%(风险承受力低可以设置更小一点),达到这个回撤幅度再止盈。

如果赎回的时候收益率没有达到我们最初设置的目标,那可以继续持有,等待长期机会。

适合群体:激进型选手,能够承受高风险。因为操作不当容易追悔莫及(玩大了)。

适用基金:牛市中的股票型基金,收益期望非常高,不担心遇见大幅回撤。

4、分步**止盈法

与其担忧熊市还是牛市,还有动态调仓止盈法供参考。

我们可以递进式分批止盈,如收益率10%的时候赎回30%的仓位,达到20%的时候赎回50%的仓位,达到30%的时候,赎回*。

当然如果你给自己设定的目标止盈率就是10%,那就把分批止盈的收益率依次降低。

这种方法可以结合**回撤法一起再升级一下,当达到目标止盈率后,先赎回一部分仓位,剩下的仓位用**回撤法再等待下有没有更高收益点。

适合群体丰富经验的定投选手,需要时常了解市场变化。

适用基金:适合高估行业的基金,该方法在一定程度上避免了目标收益止盈法中卖早了的现象,策略也比较简单。

如何看一个行业是否被高估呢,我们可以看估值百分位。所以这里还有**一种止盈方法给大家介绍。

5、指数估值法

相信很多人定投买的是指数基金,而指数基金在当前点位是否值得投资,主要看估值。估值低的时候多买,估值高的时候少买。

一般对于指数基金,当估值百分位大于60%时,追求稳健收益的投资者就可以分批卖出;而当估值百分位大于70%,说明已经相对高估,是时候考虑止盈。

比较简单,但是这个的方法的缺点也是来源于估值的缺陷。因为估值并不能完全反映走势。

比如新能源去年其实已经高估了,但行情也火了一年。

但是银行地产股估值就很低,后劲却不怎么大。

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图源网络

像上图这种情况,2019年沪指经历漫长熊市后,涨了10%,如果按照估值止盈法,还没有到高估的程度。这个时候建议搭配分批止盈及**回撤止盈法,先落袋为安一部分,再等待高估值的机会。

适合群体:有经验且对前面的止盈方法熟练操作了

适用基金:更适合宽基指数基金定投,如沪深300、中证1000、中证500等。其次是**的大赛道指数基金,如消费,医药等。

讲了这么多个止盈方法估计很多朋友都晕了,其实定投目标收益率是一个收益心理预期,没有统一标准。只是随着操作熟练,经验增多,我们可以借鉴上述方法来打组合拳。

即使实现了某个目标也只是长期投资中一个很小的里程碑,每一轮止盈都是新的开始。

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更新时间:2022年12月28日

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