匿名转账将数字货币交易的灰色地带暴露给洗钱的资深玩家

近年来，以比特币为代表的数字货币持续受到关注，同时也出现了一系列问题。

不久前，国家外汇管理局副局长卢磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，区块链技术的应用可以轻松绕过银行，实现资金跨境流动。同时，数字货币洗钱也是一个潜在威胁。以各种虚拟货币为中介ok易怎么卖币，先将发送方所在地的法币兑换成代币，再在接收端将代币兑换成接收方所在地的法币。事实上完成跨境支付。

对于当前的金融监管体系来说，利用数字货币进行洗钱已经成为真正的威胁。《法制日报》记者进行了采访。

借助数字货币进行灰色交易

“币圈一日，世界一年”。币圈是由数字货币玩家组成的圈子。

今年年初，数字货币市场暴跌ok易怎么卖币，不少币圈**玩家纷纷抛售、套现自己的数字货币。入圈两年的江明就是其中之一。

“1月份是套现的高峰期，市场还没有放缓，市场上的山寨币越来越多。” 尽管如此，蒋明并不打算退出币圈。

蒋明告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的支柱，是存在于暗网上的交易。只要有洗钱的需求，数字货币的价格肯定会上涨。而且，币圈本身有点像灰色地带。有时候圈子越乱，钱就越好。

一些币圈微博博主甚至公开宣称“币圈**的实际业务价值就是为洗钱提供便利”。

币圈“有点乱”几乎成为共识，但乱局不止于此。

虽然很少参与数字货币交易，但多年来朱诚一直关注币圈。

“空气币和传销币虽然可以用来洗钱，但它们本身也有问题，而且很多都是用来赚钱的。” 朱诚向记者列举了空气币和传销币的特点。合约地址没有固定的总量，一般通过独立的App软件进行交易；Air Coin通常是提前开发的，白皮书存在明显问题，没有落地的物理支持，也没有开源进展。”

朱诚的说法得到了某数字资产交易所客服人员的证实，“有些币本身没有价值，没有其他项目支持，只能靠币自己赚钱，98%都是空气硬币。”

“一些灰色区域的交易将通过比特币进行，这就是比特币价格没有下跌的原因。” 江明向记者透露。

但在币圈内部，对此也有不同的声音。

“说到底，数字货币就是一堆加密的代码。价值只有被识别才会生成，不被识别就没有价值。只要不是为了挪用资金而发行的，它就不像股票。有很大的不同，都是投资。” 一位活跃在区块链交易所QQ群的货币玩家告诉记者，“和金银一样，一开始就缺乏洗钱监管。但是现在已经推出了很多大型交易所。有了数字货币，洗钱就不像以前那么容易了。”

数字货币洗钱有很多花招

数字货币是如何成为洗钱工具，甚至成为币圈部分玩家口中的“洗钱神器”的？

记者联系到币圈知名微博博主。在他看来，“利用数字货币洗钱，无非就是匿名转账和洗钱”。

据介绍，匿名性和去中心化是数字货币的两大主要特征。与互联网上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际的交换媒介，是根据特定的算法，通过计算生成的，但没有发行者。区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是实现去中心化。去中心化消除了对受信任的第三方机构的监管，但也使得数字货币在理论上对洗钱有用。通过在一个国家购买数字货币将法定货币转换为代币，然后在另一个国家将代币去中心化地转换为法定货币，无需监管即可实现跨境转账汇款，而灰色地带的“黑钱”就在这个过程中。被洗白了。

“代币不是通过智能合约发行的，也没有正式的数字货币交易平台，大部分都是在项目方搭建的平台上交易的，所以代币可以随意兑换成其他货币，实际上突破了国外交易所管理。条例。朱诚说道。

在蒋明看来，数字货币的跨境交易导致监管困难，为洗钱提供了土壤。

区块链从业者 Suai 将数字货币洗钱视为逃税。

“比如我带很多现金到国外要交高额税，但是如果我买数字货币卖到国外，就可以逃过这个税。” 苏艾解释道，“买一个比特币需要4万多块钱，再多点‘黑钱’就可以洗掉一小笔钱。”

也有许多使用数字货币洗钱的案例。

黑龙江省**人民法院[2016]黑民终274号民事判决书显示，2014年8月，犯罪嫌疑人许某通过在乐酷达公司注册的账户，利用“”交易平台进行了34笔购买比特币553.0346，同时开展提币业务。购买的553.0346比特币全部分4批提交平台，转入比特币钱包，然后在澳门****比特币卖出。

交易平台监管存在漏洞

2017年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式将ICO定性为“非法融资行为”。随后，《比特币China》宣布自9月30日起关闭交易平台，不再接受新用户注册。9月16日，火币网和币行宣布停止所有虚拟货币交易。

数字货币交易平台已进入寒冬。

记者在多个交易平台注册账户为货币玩家发现，交易平台提供的服务主要包括法币交易和货币交易。虚拟货币作为交易的中介。

如果要完成法币交易，必须通过不同级别的身份认证。

以2017年在香港成立的一个交易平台为例，将实名认证分为两个层次。一级通过需要填**实姓名、证件类型和证件号，二级通过需要上传相关信息。，等待人工审核。记者填写了一个化名和一个不存在的身份证号，并顺利通过了一级实名认证，这意味着只要数字货币钱包里有硬币，记者就可以进行货币交易。

据客服人员介绍，“一级可以交易，二级可以提现。”

记者进一步调查发现，交易平台的充值和提现都是通过QQ群完成的。在平**成账号注册后，用户需要进入QQ群。根据群内详细的C2C交易、币币交易和存取款流程，用户需要主动添加“官方认证接受者”QQ号，获取支付地址并完成后续购买。

另一个世界知名的数字资产交易平台将实名认证分为三个级别。一级需要身份证，二级需要人脸识别，三级需要视频识别。客服人员告诉记者，数字货币的充值不一定是通过法币交易，还有其他渠道可以通过其他平台实现。

当记者进一步询问具体事宜时，客服人员表示不清楚，并要求记者“询问其他平台”。

一位币圈玩家分析，也就是说，用户有机会绕过**实名认证，通过交易平台之间的存取币操作，以去中心化的方式转移数字货币，为用户提供了机会。洗钱。

（应受访者要求，文中受访者均为化名）

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