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怎么解释频繁银行流水(银行流水过于频繁)

大家都知道,国家对于个人银行卡的流水监管越发的严厉,私人取款只要超过5万元就需要登记,记录现金的来源以及走向。一方面是国家为了打击洗钱而出的应对方法,另外一方面也是有效控制了企业老板的个人卡流水信息,所以只要老板给私人卡流水过大有可能就会导致税务上门稽查。有小伙伴就问小编,我刚从我的银行卡转出一笔大额的钱,银行卡就显示

大家都知道,国家对于个人银行卡的流水监管越发的严厉,私人取款只要超过5万元就需要登记,记录现金的来源以及走向。一方面是国家为了打击洗钱而出的应对方法,另外一方面也是有效控制了企业老板的个人卡流水信息,所以只要老板给私人卡流水过大有可能就会导致税务上门稽查。

有小伙伴就问小编,我刚从我的银行卡转出一笔大额的钱,银行卡就显示异常了,现在银行都查的这么的严吗?那大额转账被监管过后,已经转账的是不是会被税务局查啊?

怎么解释频繁银行流水(银行流水过于频繁)

这个时候先不要慌,如果你的转账真的出现了异常,银行会来找你,这个时候只要你能解释清楚,有正当原因,在正常的情况之下,只要有相关的材料证明,能够解释这笔转账,都是没有问题的。

个人卡在转账多少的情况下会算交易流水过大?

1、当日或当日交易累计超过5万元,银行监管系统就会加强对你的监管;

2、单笔转账或当日累计超过20万元及以上,这个数据就会上传到国家反洗钱中心,国家就会去查,这笔钱的来源,一旦有问题,不管是偷税漏税还是洗钱,都是企业老板无法承担的。

还有的小伙伴又问了,那我能不能把老板的钱转到公司的帐户上啊?

怎么解释频繁银行流水(银行流水过于频繁)1

当然可以啊,比较开公司也是需要启动、注册资金的,前期的筹备到后期员工发放工资,这些都需要钱。而且如果公司周转不过来,老板、股东也还是要给公司打款的啊。

这个时候只需要注意一点,给公司打款的时候一定要写备注!备注清楚这笔钱的用途是什么,比如是借款,那就要签订一个借款合同,写清楚借款原因,并且将合同和银行的转账凭证放在一起。

而且大额转账的时候,有2点需要注意:

1、一天之内有多笔转账,要在转账的留言里备注好这笔钱的用途是什么;

2、在进行公转私的时候,一定要符合情况;

怎么解释频繁银行流水(银行流水过于频繁)2

那如果说个人卡流水已经很大了,企业该如何合理合法的来进行规避呢?

1、马上整理名下所有个人卡清单、姓名、开户银行、**,并查询所有交易明细

2、个人卡被频繁使用且流水过大的,如果收的公款,没有进行申报纳税以及缴税的,尽快注销;

3、全部的公款都是要通过银行对公账户且要依法纳税申报的,如果有业务需要用到个人卡,请将个人卡纳入公司的核算账户;

4、个人的卡**不要用于企业收支款项,公户以及个人要分明,不要图一时方便就用个人卡进行收款转账。

**企业负责人对政策的认知要与时俱进,观念要从“避税”转向“节税”,在充分利用国家的税收优惠政策,一定要先找专业人士或者是专业的财税公司进行咨询

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更新时间:2022年12月13日

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