Crypto.com 资产披露行为中可能存在的猫腻

FTX 宣布破产的那天，不少人意识到，FTX 的暴雷，或许揭开了加密机构们的**一块遮羞布。这几天，受暴雷事件影响，各大交易平台火急火燎，纷纷进行用户准备金公开披露，以「自证清白」。但没想到，交易所们摆出的这副「此地无银三百两」姿态，现在看来，反倒是成了引火上身的馊主意。

据 BlockBeats 报道，11 月 3 日，一些社区用户发现 Crypto.com 平台相关地址曾于 10 月份将约 28.5 万枚 ETH 转入交易平台 Gate 地址，数天后 Gate 将其退回 Crypto.com 另一地址，但这两个地址随后均出现在 Crypto.com 公布的离线储存用户资产的冷钱包地址名单中。对此，其首席执行官 Kris Marszalek 当日于推特发文表示，此前平台冷钱包的异动，是因为团队几个月前不小心将 4 亿美元的 ETH 错误地发送到了 Gate.io 交易所的钱包地址中，并表示自己与 Gate 团队合作，资金已被退回。

而针对此事，之前「吹哨」FTX 潜在风险的 CZ 再次回复道：「这并不安全」。截至目前，Kris 在推特上发布的相关推文已全部删除。

14 日，Crypto.com 又被曝出曾向 FTX 转入约 10 亿美元，并有用户称自己今晨的一笔提现暂未到账，疑似被冻结。对此 Kris 立刻称「我们对 FTX 的敞口最小（低于 1000 万美元），仅将其用作对冲客户交易的交易场所，从未将资金用于 FTX 或任何第三方的收益」，并表示 Crypto.com 在 FTX 存入 USDC 是用于购买其他 Token，然后转回 Crypto.com 的钱包。

而在此前 BlockBeats 就曾报道，过去一周有共计 1.2 亿枚 USDT，从 Binance 热钱包转入 Crypto.com 钱包的资金流动数据，均发生在公司公布冷钱包地址之前。种种迹象都指向了 Crypto.com 资产披露行为中可能存在的猫腻。

事情一出，不少用户对 Crypto.com 平台的偿付能力也产生了质疑，平台开始出现一定规模的挤兑现象。与此同时，BitMEX 也推出了平台原生 TokenCRO 的期货合约。上一次 BitMEX 这样做，正是在 FTX 和 FTT 上。

对于很多亚洲的加密用户来说，Crypto.com 是一个熟悉而又陌生的名字。它的创始团队低调，广告投放却十分张扬，搏击、赛车、球类一样不少，甚至还重金请来了好莱坞影星玛特·达蒙拍摄惊世骇俗的广告。其平台 Token CRO 发行后也是一路水涨船高，在去年底达到峰值。Crypto.com 也正是在这个时期，签署了 7 亿美元的湖人主场冠名权协议。

可以说，Crypto.com 在欧美却混得风生水起，与 Visa 卡的合作，更是让许多欧美消费者对其推出的信用卡产品爱不释手。然而，当我们在网上查找其相关信息时，却没有太多线索，大部分内容均是吹捧的投稿或软文。尽管名字响亮，但平台上交易的 Token 却都是一些名不见经传的「资金盘」，很多用户甚至都不知道 Crypto.com 的主营业务到底是什么，这家加密交易所似乎从一开始，就打算放弃发展亚洲的潜在用户群体。

有意思的是，作者在查阅信息时了解到，Crypto.com 的 CEO Kris 同时也是一家名为福里斯信息技术公司的 CEO。该公司位于深圳，主要负责产品后端的技术开发，其简介则直接与 Crypto.com 的描述一致。在求职社区里趴一趴，更是发现该公司口碑褒贬不一，身为 CEO 的 Kris，看上去更像是一个门前站台的「牌面人物」。

当然，这些都是题外话。回到 Crypto.com 主页面我们会看到，平台为用户提供了很高的借贷收益率，针对稳定币更是高达 8.5%。在当前主流的加密交易所模式中，正常情况下平台的资产托管费用应该为 0，顶多就是在提款时收取少量费用。那么 Crypto.com 这么高的平台收益率是从哪里来的呢？实际上大部分是其 CRO Token 的补贴。

另外，这不得不让我们想起此前暴雷的三箭和 Celsius，无视市场环境，给予用户超高的收益率的确是一件极其危险的行为（BlockBeats 注，关于三箭和 Celsius 暴雷详见《从 Celsius 到三箭：加密百亿巨头们的多米诺，史诗级流动性的枯竭》）。

尽管目前还没有关于 Crypto.com 确切的资产负债表***息，但如果我们搜索该公司过去几个月的相关历史新闻，会发现均与裁员有关。而 CoinDesk 10 月发布的一篇文章更是披露，Crypto.com 的裁员数字远比报道中的严重。更吓人的是，根据 Nansen 标记的 Crypto.com 已知的钱包地址中，SHIB 竟有 5 亿美元，在以太坊资产里占比达 21%，而根据 0xScope 更详尽的地址统计显示，Crypto.com 目前的总资产仅有约 30 亿美元。如此巨大的加密机构没，大部分流动性居然是依靠流行 Meme 币在支撑。

资金证明的潜在猫腻、CZ 的再次插话，加之此前的裁员新闻，CRO Token 也面临着巨大的抛压。目前，CRO 未平仓合约头寸金额疯狂飙升，CRO 价格则一路下跌，空头交易者甚至需要支付约 2000% 的年化费率。或许是为了应对抛压，Crypto.com 团队也做出了极端的选择。据 BlockBeats 报道，被标记为 Crypto.com 的地址于今日向燃烧地址转入 2 亿枚 CRO，占总供给量 0.8%，CRO 价格也出现了短时上涨。

此情此景，与 Celsius 和 FTX 崩溃前夕几乎如出一辙。

Celsius、三箭、FTX…，一个个加密巨头在我们眼前接连倒下，Luna 带来的涟漪效应似乎还在不断扩大，而此时，全球**交易平台的 CEO 却在鼓励针对加密机构的挤兑行为。我们不知道下一个暴雷的机构是谁，但必须谨记，永远不要成为**一个出门的人。