当“冻卡潮”袭击币圈时，老百姓该怎么办？

JX Kin来源：蜂巢金融

原题：“冻结卡潮”攻击币圈

6月，冻结卡风潮悄然席卷币圈。一些加密资产的用户表示，他们的银行卡在不久的将来被一个接一个地冻结，其中包括2011年**的矿业公司孙晓晓。

他在微博中总结说，此次大规模冻结的浪潮可能是广东警方打击电信诈骗、资金磁盘等与虚拟货币有关的案件造成的。

近年来，一些地方公安部门破获了与数字货币有关的电信诈骗案件。最近一次调查发生在5月底。山东地方媒体lu.com网站报道称，泰安警方已在广东省多地控制了17名涉嫌利用数字货币投资实施诈骗的诈骗嫌疑人。

有业内人士表示，警方在打击涉及数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博等行为时，确实会冻结部分涉案资金的银行卡。由于加密货币的匿名性，普通交易用户的银行卡可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论涉案资金来自境外还是交易所，只要与银行卡有关，都可能被司法机关冻结，

一些提供场外交易服务的交易平台表示，用户在场外交易区域交易时会被冻结。首先，他们需要联系平台，以便及时锁定交易对手。其次，他们需要联系银行和警方，了解资金被冻结的原因。他们需要与警方合作解释情况，并设法尽快解冻。

币圈用户大量银行卡被冻结

早在6月4日，“火币场外商户银行卡被大概率冻结”的消息就在部分币圈投资集团间流传开来，带来了些许恐慌。很快，火币股东、诺德资本创始人杜军驳斥了这一传言：虚假新闻。

随后，社交媒体和币圈社区都表示遇到了银行卡被冻结的情况。

6月5日下午，知名矿工孙晓晓在微博上称，他的银行卡也被冻结，可能是广东警方的。

孙晓晓分享银行卡被冻结

孙晓晓在微博上分享了自己被冻结的经历和解决方案。他认为，涉及电信诈骗、赌博、资本金和杀猪相关资金的银行卡和外汇账户可能被冻结。

加密资产投资者林辉在一个社区说，他卖掉以太坊的一部分后，银行卡被冻结，卡上的资金超过30万元。与银行交涉后，他终于联系上广东警方，“说至少需要一个月的时间检查，等待处理。”

近日，在广东省东莞市，当地警方打击电信诈骗的行动频频见诸报端。5月17日，《广州日报》报道，截至今年5月13日，东莞市虎门公安分局反诈骗中心共破获电信诈骗案件82起，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人134名，击毙电信诈骗团伙36个，涉案金额约800万元。

山东警方今年5月底披露的一起电信诈骗案涉及数字货币投资。犯罪嫌疑人来自广东省深圳、东莞、茂名、惠州等地。5月31日，山东当地媒体lu.com网站报道称，“400多万人被骗投资数字货币。泰安破获一起重大电信网络诈骗案，抓获17名犯罪嫌疑人。”

除了冻结场外交易者的银行卡外，一些在交易平台场外交易区卖出以太坊的用户也表示，他们的银行卡已经被冻结。

有业内人士表示，警方在打击涉及数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博等行为时，确实会冻结部分涉案资金的银行卡。由于加密货币的匿名性，普通交易用户的银行卡可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论涉案资金来自外部还是交易所，只要与银行卡有关联，都可能被司法机关冻结。

火币相关负责人还告诉蜂巢金融，用户应远离为他人购买、逃离积分等各种形式的违法活动，避免参与传销、资金盘、小平台、法国运币砖等交易。同时，KYC必须做好交易流程，拒绝接受非实名转让。

对银行卡异常的人要记得“两及时”

关注加密货币行业的律师尹继涛对蜂巢金融表示，银行卡冻结主要分为两类：银行冻结和司法冻结。该行冻结账户的主要原因是部分账户的交易触发了该行的反洗钱系统。司法冻结是司法机关在侦查过程中采取的一项措施。

尹继涛指出，如果加密货币用户没有参与电信诈骗或洗钱，而只是因为银行卡因加密货币资产的收卖而被冻结，那么他们就属于涉案的诚信受害人。善意被害人应当配合警方办案，必要时可以找律师协助。

如果确认公安部门正在冻结，尹继涛建议尽快与当地警方联系，并根据警方要求提供相关信息，“一般包括用户在一定时间内的OTC（柜台）交易记录，冻结银行卡流量等。此外，如果警方需要您提供交易对手的个人信息，您可以联系场外交易服务提供商。”

对于交易平台OTC区域冻结的银行卡的处理，多家交易平台均表示应避免线下交易，如发生卡冻结应及时联系平台客服，这样平台就可以为用户锁定交易对手。

“由于用户选择交易平台的场外交易区域，因此必须前往平台，以确保交易记录留在平台上，并在必要时提供给警方，为了方便资金的查询和跟踪，“OKEX提醒，用户在现金进出**易时，一定要选择有严格KYC认证、完善交易风险控制体系的OTC平台，切记不要使用抵押卡、工资卡等普通银行卡进行收款。

OKEX还建议，如果陌生人承诺提供长期高回报的搬家砖和其他高收益的数字货币交易，有必要核实对方的身份，“这些交易大多来自非法资金”

另一家提供C2C法定货币交易渠道的币安也告诉蜂巢金融，当用户或商户的银行卡被冻结时，应在第一时间与平台客服联系，说明交易情况。平台客户服务将帮助您锁定交易对手，核实交易对手的信息，如有必要，平台将冻结交易对手的资产，避免损失。

币安还提醒，当用户账户出现异常时，除与平台取得联系外，还应及时与银行和警方取得联系，了解问题基金的信息，并向对方说明自己的情况，“如果平台需要显示相关交易详情或其他信息，我们将根据警方的备案证明协助提供相关交易细节和其他信息。”

（文中人物均为化名）