Binance首席执行官无视监管失误的内部警告：报告

路透社的一项调查发现，Binance首席执行官赵长鹏对于一些**员工反应的交易所KYC审查不力以及其他监管缺陷置之不理。

新华社称，Binance的**管理人员，包括首席合规官Samuel Lim和前全球洗钱报告官Karen Leong，对该交易所KYC检查薄弱表示担忧。三名前Binance员工告诉路透社，他们将这些担忧汇报给赵长鹏，但他“置之不理”。

Binance长期以来一直是世界各地监管机构关注的焦点。Decrypt此前曾报道过Binance的多重合规缺陷，这引起了英国、意大利、马来西亚、新加坡和许多其他司法管辖区监管机构的愤怒。路透社的调查涵盖了许多这样的司法管辖区，并揭示了交易所与监管机构关系背后的一些内部运作。

路透社还发现，Binance的一些员工，包括Leong和Lim，都知道Binance的KYC程序并不严格。

在2019年年中发出的一条消息中，Leong曾表示：赵长鹏希望不要KYC，或者减少KYC。“据报道，Lim对CZ进军“菲亚特转加密”市场的计划表示怀疑。

Binance的监管困境始于马耳他，2018年10月，Binance通知马耳他监管机构其打算申请许可证。路透社报道称，赵长鹏对该国的反洗钱规则和财务披露标准感到紧张，到2019年，交易所决定不再追求许可证。

马耳他监管机构于2020年2月21日发布的一份公开声明确认Binance“未经授权”在加密领域运营。然而，据路透社报道，Binance继续告诉其客户，其使用条款协议受马耳他法律管辖。

据路透社调查，在德国，代表30多名涉嫌欺诈的受害者的警察和律师向Binance发送了数十封投诉信。

根据与德国注册金融服务公司CM Equity的合作关系，Binance同意，如果用户在单笔交易中存款超过10000欧元（11000美元），将对其进行强制尽职调查。

到了2021年6月，BIANCE将CM Equity的修订版提交给当局，提高了尽职调查的门槛，达到了100000美元。

在5月和2021年7月之间，Binance收到了44封信，询问有关价值至少200万欧元的信息。德国警方、检察官和律师事务所集体表示，这些资金已被**，并通过交易所洗钱，据路透社报道，币安说这帮不了忙。

此外，德国联邦警察要求币安提供两名男子的信息，涉嫌协助2020年11月在维也纳杀害四人的****手。据报道，德国警方发现这个人在Binance上进行了“未指明”的交易。

在世界其他地区，荷兰和日本的监管机构已经向客户发出了有关该交易所的警告，意大利和开曼群岛的监管机构都表示，Binance没有在各自国家经营的许可证。

据马来西亚监管机构称，Binance因在马来西亚非法经营而在马来西亚面临执法行动，英国还就Binance发出了消费者警告，在表示交易所“无法”受到监管后，Binance宣布正试图修复与FCA的关系。迄今为止，没有证据表明FCA对Binance态度有所转变。

Binance最近还撤回了在新加坡的许可申请。一个月前，纽约州监管机构将该交易所列入投资者警戒名单，自那时以来，币安已经宣布了与迪拜世界贸易中心管理局的谅解备忘录。去年12月，赵长鹏还会见了直布罗陀首席部长法比安·皮卡多，他将Binance首席执行官描述为“有远见的人”，此前曾向Binance询问其潜在许可获取计划，但该公司尚未对我们的请求作出回应。