另请参阅“虚拟货币”骗局：iBank智能钱包开发MLM成员65基金参与了3亿只基金

资料来源：经纪中国

近日，山东省枣庄市学城区人民检察院对一项大网络金字塔计划提出起诉。

“ iBank智能钱包”传销平台以数字货币名义发展了10万多个传销会员，涉及资金超过3亿元。传销平台讲师罗某某因组织和领导传销活动罪被检察院起诉。

事发时，“ iBank智能钱包” MLM平台已开发了65层MLM成员，吸收了360,000个数字货币ETH（以太坊），593 BTC（比特币）和4,291万XRP（Ripple）。根据平台运行过程中每个数字货币市场的最小值，累计金额为3亿元。

巧合的是，5月19日，中国裁判文书网宣布发布“亚洲美元”超级市场传销终审裁定，该裁定累加了23万名会员，募集资金近8亿元。作为亚元传销组织的负责人，蓝新民因组织和领导传销活动被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

这两个骗局背后的虚拟货币混乱

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院的起诉书，“ iBank智能钱包”平台使用新的高回报数字货币为入门费设定了不同的门槛，从300美元到30,000美元不等。 EOC诱骗会员注册并充值，然后通过拉动头脑和离线开发来吸收MLM资金。

（截屏自：12309中国检察网）

在“ iBank智能钱包”的市场推广中，数字货币EOC石油宝做了一个特殊的解释：石油宝EOC可以实现交换数据和市场分析的捕获，实时智能套利交易以及一对一的标准东帝汶石油公司的原油分为利润和通过挖矿获得的利润。并且在适当的时候自行开始交易，结合各种套利方法可以完全不受价格波动的影响，解决了各种套利和人为套利的风险。

在“亚元传销案”中，兰新民等人使用该网站平台发行了“亚元”虚拟货币作为名称，并要求参与者通过在线推荐支付一定的费用才有资格加入。据田延战介绍，蓝新民和欧阳宏于2015年5月成立了深圳市前海亚文仓亚元数字货币资产管理有限公司（以下简称亚文仓亚元），建立了“亚元”虚拟资产的网上交易。新民持有51％，欧阳洪持有49％。

（截图来自：中国裁判文书网）

成立之初，雅园就宣传“互联网+文化艺术品+金融产品数字货币”的新发展模式，以支持中华民族文化复兴和文化力量的梦想，并设定了使“雅园”成为中华民族的目标。国际上商业流通中最有希望的数字货币的言论。

2017年12月，亚元交易平台更名为文化旅游资产现货交易平台。该平台主要包括亚洲美元钱包和亚洲资产钱包。会员充值后，其账户可获得文化旅行钱包充值积分的80％。文化旅行钱包可用于交易，提取现金，并可用于购买文化旅行资产。文化旅游资产的价格每天都在上涨，可以下订单。卖。

混乱不仅发生在较小的虚拟货币平台上，而且前Unierse First Exchange FCoin也面临着严重的崩溃。 2018年，借助“交易挖矿”模，它迅速流行起来，全球交易量知名的300亿元人民币日交易量TOP3 Unierse First Exchange FCoin于2020年2月10日正式关闭。2月17日晚今年，交易平台Fcoin宣布无法赎回，规模在700-13000 BTC之间（约合8.8亿元人民币）。

上周币圈子更加动荡。几个虚拟货币交易平台，例如PIEXGO Pizza Dog，UEX，LMEX和FUBT被质疑为“逃跑”尽管各种平台已经阐明它只是由于技术原因，黑客入侵和其他因素而被暂时中止，但是币圈是众所周知的，而且澄清可能难以消除投资者的疑虑。

虚拟货币一直是中国监管的高压领域，监管层也有明确的红线标准。如果平台运行，受害者如何保护自己的权利？

中国银行法律研究协会理事长肖莎律师在接受记者采访时说，平台受害者有权利保护的途径，但针对单个案件需要探讨不同的权利保护途径。如果平台MLM涉嫌犯罪，则平台受害者应采取刑事救济途径；平台通过欺骗等手段欺骗投资者的资金，欺诈金额不大。如果投资者打算赔偿侵权损失，则应采取民事救济途径。

为什么虚拟货币是骗局？

为什么曾经流行的虚拟货币逐渐成为“ Internet骗局”的代名词？

这就像赌博，您可以一天24小时交易。再加上有人从中赚钱，一些投机者被困在其中。一位从业人员告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组负责人，中国银行原行长李立辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币存在投机性过强的问题，因此注定会成为大众或进入公众。用于社交生活的付款工具，或所谓的货币形式。目前，在包括中国在内的中国，对虚拟货币的猜测和猜测有所增加，因此有必要加强监管。

根据Dade Think Tank的统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场**有5,530种货币。市值总额为270,867,971,351美元（约合2,709亿美元）。本周数字货币的总市值与上周相比增加了约141亿美元，增幅约为5.48％。

截至2020年6月3日凌晨，市值很高的三种虚拟货币为比特币，以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的***。

6月2日上午7点，国外加密货币交易市场显示，比特币的价格迅速上涨，很高价格超过10429美元。随着比特币重返10,000美元以上，美国股票区块链概念股在市场之前集体上涨。截至下午4点，马拉松专利（MARA.US）上涨了36.99％； Riot Blockchain（RIOT.US）上涨了22.23％，Thunder（XNET.US）上涨了1.24％。

李力辉此前曾提到，虚拟货币的经济缺陷在于缺乏足够的实物资产支持和信贷认可，价值不稳定，投机过于沉重。例如，在2018年，比特币跌至3158美元的底部，较很高价格下跌了84％。全球虚拟货币的总市值从年初的8350亿美元下降到1100亿美元，下降了近87％。比特币在2019年继续波动，9月下旬的7天下跌了22％。

虚拟货币的监管日益严格，常规军事数字货币的流程也在加速

依靠区块链技术，虚拟货币不断发展。在整个中国，监管机构一直对虚拟货币保持警惕，监管政策处于不断收紧的状态。自2013年以来，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是真实货币。

2017年，中央七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》（即《 9月4日公告》）为我国区块链行业的监管奠定了基础，至今仍在行业中暂停。参与者头上的“达摩克利斯之剑”

去年11月，上海，北京，深圳，东莞，内蒙古等许多地方发布了监管文件。这是自9月4日宣布以来，许多地方的**联合镇压。首先是发布与数字货币交易相关活动的风险警告，然后在交易平台上进行后续检查，关闭和纠正。

去年11月的监管是自2017年以来最强的整顿。当时，一些从事虚拟货币的公司正在休假，不敢上班。一位从事虚拟货币开发的工作人员告诉一位经纪中国记者。

同时，作为正规军，中央银行的合法数字货币程序正在加速发展。最近，中央银行数字货币的内部测试视频在互联网上流传，其基本功能包括数字资产交换，数字钱包管理，交易记录查询和扫描码支付，汇款，支付，触摸等。据报道，中央银行的数字货币（DC / EP）已经在一些银行内部进行了测试。首批试点地区包括苏州，雄安，成都和深圳。

中国人民银行研究局局长，中国金融学会秘书长王欣在2019年第三届中国互联网金融论坛上的讲话中表示，数字时代货币的未来竞争仍将继续是法定货币的竞争，但是法定货币的竞争将具有更多的数字时代特征。