还原6月“冻卡潮”的来龙去脉：东莞数千张卡被冻，货币界人士惊慌失措

从4日开始，一股“冻结卡潮”让汇市人心惶惶。***说，他想向大家介绍这一事件的历史和背后的真相，那是比较接近真相的。

首先，根据吴先生对区块链的全面调查和判断，首先，4月5日币圈内确实有大量人的银行卡被冻结；其次，火币携带80%的场外交易，所以火币上也有一些被冻结的卡，但火币并不是一个单独的现象，第三，信用卡被冻结的核心原因是最近方舟子受到了电信诈骗和资金盘面的严密调查，特别是东莞JC的行为，导致数千张银行卡被冻结。场外美元交易区是电信诈骗资金用于洗钱的重灾区。

4月4日晚，网上流传一张涉嫌炒钱的场外商户郑德兴的截图。郑德兴是首批获得蓝盾标志的商家之一。蓝盾是上柜优质商人的一枚火币。需要锁定资产，三个月内无异常，更严格的KYC等，如有问题，蓝盾广告主将按订单金额的10%赔偿卖家，单笔订单赔偿上限为1000吨。

谣言的反驳来得很快。郑德兴本人在朋友圈驳斥了这一传言。火币股东杜某也在朋友圈辟谣。加密货币行业律师夏伟也表示，不仅火爆的货币，整个币圈的场外交易都有很大概率的冻结卡。

投币安全并没有失去搓热的机会，反而把这件事推向了更高的热度。

好吧，看完这个，真相是什么。

吴先生说，根据区块链的全面调查和判断，一是4月5日，币圈内确实有大量人的银行卡被冻结；二是火币有80%的场外交易量，所以火币上确实有一些被冻结的卡，但这并不是火币的单独现象，而其他交易所也产生了这些信用卡；第三，冻结信用卡的核心原因是最近警方对电信诈骗和资金盘进行了严厉调查，特别是东莞警方的行动导致大量银行卡被冻结。

不仅多家OTC商家对吴某表示，区块链已经被连续冻结，易丽华的妻子也在朋友圈表示，已经冻结了3张卡。原投币信和目前的场外交易业务的孙晓晓也在其微博上表示，他已于5日中午被冻结，并已曝光了冻结卡的信息。

一张疑似企业的地图也在网上流传。

网上流传东莞严查电信诈骗，导致一千多张卡被冻结。几位场外交易行业人士告诉吴，区块链证实了这一消息。

夏斌说，近年来，黑钱往往是通过进入市场洗钱，特别是美元兑美元。场外美元交易区是电信诈骗资金用于洗钱的重灾区。近日，当地警方开展反诈骗专项行动，打击疫情后日益猖獗的诈骗活动。很有可能4日出现的大概率冻结卡可能与此有关。

孙晓波认为，目前主要有以下几种资金流入银行卡，可能导致银行卡冻结。遗憾的是，目前除了机构外，这些都是主要的资金来源，因此今后卡冻结的情况可能会越来越严重。

一。电信诈骗。2。菠菜相关基金。3资金板块/杀猪板块相关。

霍义杰律师的解释如下：

1： “冻结账户”是一项强制措施，通常只有司法机关和一些行政执法机关有权，一般银行不行。

为什么法律机关要冻结这张卡？主要有两个原因：非法犯罪和收受赃款。违法犯罪是指你自己实施了违法犯罪，并将这张银行卡作为收付工具。这种情况，一般的虚拟货币买家，是比较少见的。最常见的是收受赃款。在这里我们需要区分是第一手黑钱已经收到还是问题钱已经通过几个账户转到你的账户。

2： 冻结与交易金额有关吗？不，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有结冰的可能。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

3： 这么多资金转移，交易不是很没有保障吗？别担心太多。一般来说，司法机关只冻结一级和二级账户，更多的账户可能冻结到四级和五级账户。这取决于不同地区、不同案件的不同操作。冻结到十几个账户是很少见的。

4： 司法机关将冻结多长时间？很难说。这取决于涉案金额的性质，是违法还是犯罪。二是司法机关的运作过程。如果确定与案件有关，大多数案件只有在所有案件结束后才能解冻。如果事实证明与此案无关，很快就会解冻。

事实上，5月中旬，广州白云警方刚刚打掉了第一个利用数字货币诈骗电信网络“洗钱”的团伙，涉嫌利用虚拟货币场外交易洗钱。诈骗分子先利用假火币网站进行诈骗，然后通过某个团伙进行场外洗钱，将诈骗所得资金转入境外账户。

此外，场外交易企业孙晓晓在微博中也提出了一些非常实用的建议。吴说，区块链是孙晓晓授权出版的。由于其内容较长，因此稍作修改：

一。不要贪心。现在，QQ、微信和电信集团中有各种匿名发送者/发送者承诺“超高”回报。通常一个U有几个价格差异，所以你可以帮助他们购买你的真实姓名。无法接收此列表（各种U-running平台都无法访问它）。用你的实名信息帮助他们交易，等JC叔叔来找你。这种交易很可能导致一手赃款，一手赃款卡必须被冻结，而一手赃款的朋友已经被夸盛收下。

二是去KYC认证，严格的平台，发现很多交易和长时间交易的交易员。现在很多平台都做了基本的KYC认证，但是有些平台会更加严格。这里是推荐的货币字母和位。这两家公司除了基本的KYC认证外，还有一些额外的风控措施。使用它的朋友应该有很多人抱怨他们的钱，但事实上他们是。风险控制不是一餐干粮。水流大，水深好，流速快。你愿意用，罪犯也愿意用，所以被冻结的可能性会更大。当然，如果您选择填写任何身份信息，都可以进行合法货币交易的平台交易。你只能向自己要求更多。别以为只买硬币是可以的。最近发生了许多反向冷冻病例。

3试着用一张特殊的卡片自己使用。不要使用重要的银行卡（如抵押卡）来接收场外交易资金。如有可能，可使用数量相对较少的银行收取场外资金，如当地各商业银行等，银行卡可挂失，半年或一年后换新**。具体原因在这里没有提及。

四。尽量不要提现金，有的人分担取款风险，这样可以切断网上资金交易的记录。但对JC叔叔来说，你的现金支取等于脏钱。在有人分享支付宝网上银行之前，也是如此。当然，这也与如何评价具体办案人员有关。

5个。保存完整的交易记录、银行流量、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等。

6。如果可能的话，找熟悉的交易对手进行交易，因为一旦被冻结，如果你的交易对手愿意配合你解释情况，将有助于解冻。虽然据说情况可能还没有解冻，但总比有问题好。你甚至不知道该找谁，对吧？

如果发现是冰冻的，怎么办？

一。联系银行获取被冻结组织的信息。**的办法是知道哪里可以冻结，并获得相关调查人员的联系方式。在某些情况下，银行只能看到被冻结的机构，这取决于你通过互联网或其他方式找到联系信息。

两人与被冻结的相关单位取得联系，说明自己的情况，努力获取哪些基金存在问题的相关信息。如果你知道它与什么情况有关，涉及到量表，你会有更多的光谱在心里。当然，大部分时候，JC都不会在电话里透露相关信息，你需要到JC所在地配合调查。在这个时候，你不能隐藏或害怕，并准备保持它的良好描述和配合调查。当然，我们也要注意沟通的态度。

3如果执法不严，这里就不谈了。（夏建华建议，部分地区的JCS不应主动联系。**不要和他们打交道。如果他们这样做了，他们可能会被自动释放。如果他们这样做，他们将一直被冻结（云彩，河南）

四。现在有很多法律援助小组和独立律师声称能够帮助你检查和解冻。可能是个洞。事情可能不会成功。这笔钱肯定不会少收。小心。（从孙的角度来看，吴说专业律师还是有帮助的。）

5个。如果冻结资金较多，涉案资金较少，可以协商扣押涉案金额相同的资金，并解冻卡的剩余部分。这样，JC大叔会给你开一张收缴资金的收据。当然，这也与涉及的案件和具体调查人员处理案件的方式有关。

6。一些朋友提出了建议。如果冻结金额较大，则涉案金额不大。如果长期被冻结，有各种投诉渠道。我目前还没有动过，周围的朋友也没有经验。欢迎与成功操作过的朋友分享相关经验。

7号。对于其他的手术方法，如果你胸怀宽广，有各种解冻的方法。当然，冷冻的时候**不要太慌张。如果能够明确交易流程，匹配流程证明材料，费率大概没有问题。一些朋友经历过这样的情况：冻结卡涉及的资金是在冻结期间直接转账的。如果涉及的金额不大，我们通常承认我们是不走运的。如果涉案金额很大，我们只能另辟蹊径。场外交易通常是一个概率问题。