注意！虚拟货币洗钱可能构成哪些犯罪？(一)

什么是洗钱？USDT洗钱的特点是什么？它与传统洗钱有什么区别？参与USDT运行点的可能犯罪行为有哪些？今天，Sa修女的法律团队将利用该案件向读者深入分析USDC频繁运作的洗钱活动中发生的情况以及涉及的法律风险。

1、 USDT的过去和现在的生活

“宝马不必在家工作，年薪100万”，“可以在家做的**工作可以让钱变得软”，“19岁的室友实现财富自由，每天躺下赚钱”。。。这样的广告和推送信息充斥着各种各样的网站。我不知道是否有人真的相信，但世界上没有免费的午餐。

Running points是一种由来已久的传统洗钱方法。在支付宝和微信无法提供支付服务的时代，最常用的洗钱手段是银行卡，俗称“流动卡”。“运行卡”的原理并不复杂，需要经历三个阶段。

1.资金池阶段：上游洗钱者非法搭建运营平台（支付管理后台），为境外赌博网站等平台提供资金支付渠道服务。

2.推广运营阶段：犯罪分子通过在论坛、贴吧、群组、各类网站等社交网络发达、流量大的平台上进行推广和广告，发现境外网络赌博、诈骗等有非法资金结算需求的犯罪团伙，还有那些相信自己可以通过出借银行卡赚钱的跑步者。

3.洗钱阶段：参与者必须先向平台支付一定金额的保证金，然后才能在平台上接受订单。平台收到订单后，直接扣减running points人员之前支付的等额押金，并向赌徒提供相应的银行**，赌徒将等额押金的货币转入running points人员账户，从而最终实现洗钱的目的。

事实上，使用ustd（天津开发区硬币）洗钱与传统的“刷卡”没有太大区别。Usdt洗钱还需要经历三个阶段：搭建平台、推广运营、招募客户和运营点，**进入洗钱。主要区别在于，利用虚拟货币去中心化、监管困难和全球流通的优势，用USDT TEDA货币取代“刷卡”环节中使用的“存款”。

也就是说，在USDT运行的洗钱活动中，跑步者必须先注册一个虚拟货币交易平台，然后整合自己的银行**、微信支付码、支付宝支付码等支付功能，为赌徒等提供充值需求。然后将赌徒和其他人充值的资金转换成虚拟货币，**提交给上游人员。此时，跑者获得回扣，“黑金”被转换成虚拟货币完成洗钱，或者上游人员再次转向海外跑点。投币圈老人应该记住，曾经**的匹克跑步平台（已被依法禁止）属于典的USDT跑步平台。

2、 帮助信息网络犯罪的典案例

USDT洗钱存在许多法律风险。今天，让我们选择一个，告诉你什么样的行为会被法庭认定为帮助信息网络犯罪。

（1） 案件摘要

案件：帮助信息网络罪孙姓（2021）向0102邢初803号

2020年12月，绰号“小宝”（身份不详）的被告孙被邀请提供银行卡，通过买卖泰达币洗钱，并承诺在每天下午2点购买泰达币金额的4%，为孙积累非法利润。孙某等人邀请被告邢某提供银行账户，参与销售天津开发区货币“流动积分”，以获取非法利润。邢、迅发现被告李某、庞某（逃逸），曾某（逃逸）提供银行卡、绑定手机卡、微信支付和支付宝账户，参与“跑点”的家庭有孙某、邢某等。李某利用李某等人提供的银行卡协助信息网络犯罪活动资金结算。

在此期间，孙某共获利8000元，邢某获利约24000元，李某获利1100元。事发时，李先生提供的7张银行卡共转账236多万元，其中422112元来自中国民生银行卡账户；43万余元转入中国工商银行卡账户，谭被骗2000元入账户；中国兴业银行卡账户转账16万余元；中国邮政银行卡账户转账353746元；南京银行卡账户转账5.4万元；农业银行卡账户转账5万元；招商银行卡账户转出资金895465元。

（2） 法院认为,

被告孙、邢和李知道其他人利用信息网络犯罪，并向他们提供了相关的支付和结算协助。情节严重，其行为构成协助信息网络犯罪活动罪。被判犯有公诉指控的罪名。

（3） 案例分析：在本案中，被告被法院认定为“帮助信托罪”的关键是什么？

法律依据：《中华人民共和国刑法》第287条之二：明知他人利用信息网络犯罪，为其犯罪行为提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传等协助，情节严重的，支付结算。

1；被告“知道”他人利用信息网络犯罪

在本案中，几名被告是否主观上“知道”他人利用信息网络犯罪，这一点没有争议。有证据表明，“小宝”解释并邀请被告孙某等人提供银行卡，通过买卖泰达币为赌资洗钱，并承诺每天下午2点购买泰达币金额的4%，为孙某谋取非法利润。

同时，检察机关有证据证明，几名被告在洗钱过程中使用了“bat”聊天软件。在洗钱犯罪中，运营人员通常应上游人员的请求，使用bat和电报等通信软件“接收订单”。该通信软件对聊天信息保密程度高，可实现单方删除所有聊天信息的功能。证据收集程序既繁琐又困难。相反，一旦事实清楚，证据确凿，就可以证明被告“知道”他人在一定程度上利用信息网络犯罪。

2；被告的行为构成客观的“帮助”行为

什么是“帮助”行为取决于司法解释。根据《**人民法院、**人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称《意见》）第七条第一款的规定：为他人利用信息网络犯罪而实施的下列行为可被认定为《刑法》第287条之二（即帮助信息网络犯罪活动罪）规定了“帮助”行为：获取、出售和出租信用卡、银行账户、非银行支付账户，具有支付和结算功能的互联网账户密码、网络支付接口和网上银行的数字证书。

在本案中，犯罪分子“小宝”的几名被告在银行的诱惑下，将向赌博赌徒提供自己的银行卡、手机卡、微信和支付宝支付码、微信和支付宝账户，并将用于购买天津开发区，实现法定货币到虚拟货币的转换，**在run平台上运行洗钱。其中，银行卡、绑定手机卡、微信支付码、支付宝支付码及账户属于《意见》第七条规定的帮助行为。因此，法院认定本案被告人已构成协助信息网络犯罪活动罪。

3、 写在末尾

使用USDT运行子平台进行洗钱有很高的犯罪风险。本案除了分析帮助信息网络犯罪活动外，还容易构成隐匿罪、隐匿犯罪所得罪、犯罪所得罪和洗钱罪。而且，像“跑卡”一样，USDT跑分平台在互联网上确实很难区分，“杀猪盘”和“资金盘”等骗局比比皆是。投币圈玩家必须注意在身份识别的基础上谨慎投资，避免USDT洗钱。