Tether已将其部分储备金投资于中国商业票据，高管或面临刑事调查

彭博商业周刊（Bloomberg Business Week）获得的文件显示，tETHer外汇储备的详细账目包括向大中国公司提供的数十亿美元短期贷款。

彭博商业周刊（Bloomberg Business Week）发表了封面文章“tETHer的690亿美元之谜”，指出tETHer今年夏天呈指数级增长，目前流通的tETHer有690亿美元，这意味着tETHer应该持有690亿美元的相应资产来支持它，这一规模足以使tETHer成为美国前50家银行。然而，多年来，尽管tETHer公司保证了资本背书，但其背后的储备一直是个谜。文章主要有五点:

• Tether将其部分储备投资于中国商业票据。根据彭博社《商业周刊》获得的一份文件，它显示了tETHer Holdings Ltd.准备金的详细账目，包括向一些大中国公司提供数十亿美元的短期贷款——这是货币市场基金应该避免的，而这发生在恒大集团出现问题之前，中国**的房地产开发者之一。然而，特瑟否认持有恒大债务，但其律师拒绝透露特瑟是否持有其他中国商业票据。律师只是说，tETHer的大部分商业票据都被信用评级公司评为高评级。
• Tether借了数十亿美元的加密货币抵押贷款，其中一些抵押贷款由比特币担保。据tex创始人Alex mashinsky称，其中一家公司是Celsius Network Ltd.，一家加密货币投资者的“准银行”。Celsius network首席执行官亚历克斯·马辛斯基（Alex mashinsky）表示，该公司向特瑟支付了5%-6%的利率。Tether是Celsius network的主要投资者，于2020年6月融资3000万美元。上个月，Celsius network收到肯塔基州证券监管局（Kentucky securities regulatory authority）发出的停止令，禁止在一些加密账户上赚取利息。监管机构认为，这些账户违反了国家证券法，未能向客户披露其存款，以及是否受到国家监管的保护。Tether的律师表示，抵押贷款风险很低，因为借款人提供的比特币必须高于他们所借的价值。
• 一位银行家表示，tETHer高管实际上将外汇储备置于风险之中。tETHer的合伙人、波多黎各noble Bank International LLC的前首席执行官约翰·贝茨（John Betts）表示，tETHer的首席财务官吉安卡洛·德瓦西尼（Giancarlo devasini）已将其外汇储备置于风险之中。他说，“这不是一种稳定币，而是一种高风险的离岸对冲基金。”
• Tether 已经不再将其所有资产保存在巴哈马的一家银行。位于巴哈马拿骚的 Deltec Bank AMPL Trust 董事长 Jean Chalopin 表示，他们只为 Tether 持有现金和极低风险的债券。但最近他表示tETHer已开始利用其他银行处理其资金，只有约四分之一（约150亿美元）仍在deltec手中。Jean Chalopin说：“我不能谈论我不知道的事情。我只能控制我们之间的关系（tETHer和deltec）。”
• Tether高管是美国刑事调查的对象。据彭博社报道，今年早些时候，美国司法部检察官致函devasini和其他tETHer高管，告知他们已成为银行欺诈调查的目标，FBI正在调查他们多年前是否欺骗银行开户。