新型诈骗：以虚拟货币为目标的电信诈骗

电信网络诈骗是近年来高发的新网络犯罪。目前，利用虚拟货币、区块链等新技术产品进行电信网络诈骗的案件越来越多。

志凡科技安全专家从以往案例中发现，虚拟货币诈骗（团伙）大多利用各种“空中钱庄”与各类非法网络交易平台合作，收获用户。

今天，笔者就来分享两个典案例，教大家如何识别利用虚拟货币进行诈骗的犯罪分子。

案例一：情绪化进入，诱发虚拟货币欺诈

事件

受害人是一位离婚的李女士，她在社交软件中认识了一位名叫杨的成功人士。根据李女士离婚的情况，杨先生不停地嘘寒问暖。在得到对方青睐后，他诱导李女士“投资”虚拟货币，造成损失70余万元。

在与李女士沟通的过程中，杨紫琼谈到了父母、工作、生活、旅游等话题，实现了“情感共鸣”，塑造了积极向上的成功人士形象。

在谈到人生理想的过程中，杨元庆开始介绍自己如何投资理财，成为人生的赢家。李女士羡慕和崇拜他。他们之间的关系进一步发展。

在获得李女士的信任和青睐后，杨先生开始向李女士介绍区块链和虚拟货币的时尚概念。他充当业内“专家”，帮助李女士答疑解惑。在聊天的过程中，他发了一张自己投资虚拟货币收益的截图，让李女士放松了一下。他可以帮她理财。

李女士慢慢心动，很信任杨女士。她先后将5000元、3万元、10万元、50多万元转账给杨某，让杨某代为理财。杨某在“理财”时，定期调任李女士作为投资回报。

在杨先生一步步的指导下，李女士将50多万元转账给杨先生。结果，杨先生失踪了。李女士无法与杨先生取得联系。现在李女士心慌意乱，不知所措。她去找朋友说她被骗了。

在经济和情感的双重打击下，她几乎崩溃了，但她选择了报警。

欺诈分析

骗子掌握女性心理，通过情感获得信任。利用区块链、虚拟货币等“时尚”概念行骗。此案类似于“杀猪板”的套路。基本技术是经过精心的规划和包装，人们对一些概念并不熟悉。他们在社交软件、交友网站和线下派对中寻找“猎物”，进行情感渗透，**卷起钱离开。

欺诈手法的特点

1.被害人普遍具有强烈的倾听、安慰和陪伴的情感需求；

（二）欺诈者应当有专业、系统的操作制度和技术，逐步引导其进入市场；

3.利用“投机”和虚拟货币认知的信息缺口来降低维度。

如何预防

知凡科技安全专家建议，防范情绪渗透欺诈。

一般来说，出于爱情和知己的原因，他一开始很“热情”，对自己很了解。同时，他把自己的朋友圈和社交媒体打包。然后他给他们“**”（炒钱赚钱），吸引大家投资，慢慢引导他们（温水煮青蛙），逐渐增加他们的投资回报，**骗取了一大笔钱。

人们在处理财务管理和投资时应该小心。他们不应该轻易地把钱转给别人；高回报意味着高风险。赚钱没有这么容易的方法；不要涉足你不擅长的领域，因为你永远不知道什么样的欺诈团队在等着你。

案例二：冒充交易所客服诈骗

事件

受害人张先生是币圈的人，他在一个虚拟货币的所有账户上进行交易。2021年6月9日，他接到某交易所客服电话，称自己的账户存在风险，并收到一笔涉及洗钱的34500黑币。要求张先生配合警方调查取证，排除风险，否则将涉嫌协助不法分子洗钱、转移资产，触犯相关法律。

由于张先生确实在一家银行交易所有账户，他并不怀疑对方是骗子，所以他将自己的账户信息和验证码发送给了对方。当张先生反应过来时，钱已经被取走了。以下是张先生与诈骗人通话记录的还原。

通话回放

傻瓜

喂，是张先生吗？我是XX交易所的客服。我的工作号码是jcxx。

张

你好，我是（犹豫，有点紧张）

傻瓜

你在我们交易所的账户今天收到了34500枚涉及洗钱的黑币，这些黑币已被警方冻结。这个帐户是你的吗？

张

我确实和我们交换了所有的帐户。有什么问题吗？

傻瓜

嗯，这个账户里的34500枚硬币是东南亚犯罪团伙洗钱组织转给你的。你参与洗钱吗？这个问题很严重！

张

嗯？我不参与。我不认识他们。

傻瓜

我打电话给你是因为公安调查机关有相关证据。接下来，你需要配合调查取证。你明白吗？

张

好吧，我会合作的。我一定会合作的。

傻瓜

我有你通话记录的录音。希望您在接到电话后能按程序办理，然后到XX公安局找XX警官并做现场记录。我知道地址了。

张

好的，我知道地址了。非常感谢。我会配合警方的。

傻瓜

首先，我们需要冻结你在A交易所的帐户。你的电子邮件地址是XXX吗？

张

对。

傻瓜

刚刚给你发了一封邮件，你按照上面的说明操作，先加上我的QQ，我会告诉你更多的。

张

好的，邮件已经收到（看起来像官方邮件，互联网+国务院检查），我会加你的QQ。

（这是张先生收到的邮件。）

张先生随后添加了骗子的QQ。在语音聊天中，骗子要求张先生扫描电子邮件上的二维码（钓鱼网站），输入exchange a的账号和密码，并威胁张先生通话内容不能泄露。张先生很快完成了操作，将验证码交给了对方，然后收到了自己的货币被提出来的邮件。

当张先生反应过来时，他发现自己被骗了。

欺诈分析

这起事件是一种新诈骗行为，类似于人们熟悉的假扮公安机关的诈骗行为，也就是说让其转账骗取被害人钱财。

欺诈者伪造交易所的客户服务，以非法手段获取用户的基本交易信息。根据用户的信息，他们配合精心策划的脚本、工具、无可挑剔的流程和确认机制，让受害人一步步相信骗子的话，最终上当受骗。

欺诈手法的特点

（一）利用公安机关的职权，以恐吓手段突破被害人的心理防线；

2.通过非法渠道获取受害者的各种非常详细的信息。如果受害人想证明自己清白或挽回损失，将配合调查；

3.通过立案、拘留、假逮捕证、假逮捕证等方式，使被害人产生恐慌，逐渐降低判断力；

（四）公安机关、执法机关在办案过程中，通过冻结资产，让被害人放松警惕；

如何预防

如遇类似情况，知凡安全专家提醒：公安机关基本上不会通过微信、QQ、电子邮件等形式展示官方网站或法律文件；所有与资产冻结、资产审核相关的内容都有相关流程，因此我们不会远程输入交易账号和密码进行相关操作；一旦发现自己上当受骗，应在第一时间保存聊天记录等相关证据，并向当地公安机关报告。

综上所述，在以往的案件分析和协助警方破案过程中，智凡科技发现，诈骗分子利用虚拟货币的概念和技术实施犯罪具有以下特点：

1.诈骗手法更“精致”。他们有系统的犯罪策略，会结合被害人的心理、社会和行为特点，营造氛围，营造引进意识。

2.分工明确的诈骗团伙跨地区、跨境（东南亚）合作。

后记

智凡科技将陆续推出一系列虚拟货币诈骗案件，介绍一些虚拟货币诈骗的典案例，如冒充熟人、虚假投资理财、虚假交易所等。主要分析典案例和诈骗罪，预防要点。

为了防止越来越多的人上当受骗，以下是一些建议：

1.记住一夜暴富是不可能的。

2.不披露个人信息。

3.网络另一端不可信。不要轻易点击未知链接。

4.不要相信陌生电话（尤其是海外虚拟号码）。

5.在转账、汇款和付款方面，我们必须多核实。在紧急情况下进行汇款和转账时，我们必须“慢做急事”。

6.虚拟货币的投资要谨慎，尤其是在不熟悉的概念和领域。