央行约谈后银行和支付机构对虚拟货币交易投机行为的表态

工行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝已发布官方声明，宣布禁止利用银行和机构服务开展虚拟货币交易。

今天，中国人民银行就虚拟货币交易的投机行为采访了部分银行和支付机构。声明说，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决定和部署，贯彻落实国务院金融委员会第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保护人民财产安全，维护金融安全稳定，近日，中国人民银行有关部门为银行和支付机构提供虚拟货币交易投机服务。他们采访了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络技术有限公司等一些银行和支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易的投机活动扰乱了正常的经济金融秩序，滋生了非法跨境转移资产、洗钱等犯罪活动的风险，严重侵害了人民群众的财产安全。各银行和支付机构必须严格执行《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的通知》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等产品或服务，相关活动的交易、清算和结算。各机构要全面排查虚拟货币交易所和场外交易机构的资金账户，及时切断交易资金支付环节；要分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控模，切实提高监控识别能力；要完善内部工作机制，明确分工和职责，确保相关监测处置措施的落实。

与会机构表示，将高度重视这项工作，按照中国人民银行的有关要求，不再开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大查处力度，并采取严厉措施，坚决切断资金支付环节的虚拟货币交易投机活动。

资料来源：中国人民银行就虚拟货币交易投机问题采访了部分银行和支付机构。中国政府网）

央行发布公告后，多家银行和支付机构已发布官方声明，禁止利用银行和机构的服务开展虚拟货币交易

中国农业银行

中国农业银行在《关于禁止使用我行服务进行比特币等虚拟货币交易的声明》中表示，我行坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入，并将加强对客户和资金交易的调查和监控。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时向相关部门报告。

资料来源：中国农业银行（abchina）关于禁止使用我们的服务进行比特币等虚拟货币交易的声明。通信）

中国建设银行

中国建设银行在《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的通知》中表示，坚决不开展或参与任何与虚拟货币有关的业务活动，坚决不提供开户、注册、交易等任何金融产品和服务，虚拟货币的清算和结算。任何机构和个人不得利用在银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提取、买卖相关交易充值码等活动，不得通过在银行开立的账户转移与虚拟货币交易有关的资金。

资料来源：个人客户建行网站（CCB）**公告。通信）

中国工商银行

中国工商银行在《关于禁止利用我行服务开展虚拟货币交易的声明》中表示，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务或渠道开展代币发行融资和“虚拟货币”交易。本行将继续加强监测，一旦发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并向有关部门报告相关信息。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，防范上当受骗。如发现上述行为，可向银行举报。

来源：关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的声明-重要公告-中国工商银行网站。通用域名格式。中国）

支付宝

支付宝在一份关于禁止使用支付宝开展比特币等虚拟货币交易的声明中表示，将密切监控虚拟货币交易，并建立重点网站和账户的巡查制度。加强支付交易的风险监控，禁止虚拟货币转账交易，部署风险算法模，加强异常交易监控，提醒可疑付款人风险，限制收款人权利。加强商户管理，禁止虚拟货币商户进入，继续监控签约商户风险。一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作。

中国邮政储蓄银行

中国邮政储蓄银行在《关于禁止利用我行账户、产品、服务和渠道从事“虚拟货币”相关业务活动的通知》中表示，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道从事代币发行融资和“虚拟货币”交易。本行将继续加强对支付交易的风险监控。一旦发现上述行为，本行有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施，并向监管部门报告有关情况。

资料来源：《关于禁止使用我们的账户、产品、服务和渠道从事“虚拟货币”相关业务活动的公告》（PC）。通信）

兴业银行

兴业银行在一份关于禁止利用我行账户参与虚拟货币交易的声明中表示，将坚决落实监管要求，禁止直接或间接向客户提供与虚拟货币相关的服务。任何机构和个人不得利用在我行开立的账户进行交易资金充值和提取虚拟货币、买卖相关交易充值码，不得通过我行账户转移相关交易资金。本行将进一步加强业务管理，继续做好客户识别和客户风险分类工作，运用大数据等创新技术手段加强对虚拟货币交易资金的监控，加大对虚拟货币相关交易的打击力度。

资料来源：欢迎来到兴业银行。通用域名格式。中国）

值得一提的是，早在2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、，民生银行等银行均宣布禁止比特币交易，大多出于“保护公众财产权益，防范洗钱风险”的考虑。