金哨中国支付清算协会提示列出七类支付风险虚拟货币和区块链技术

2021年6月9日，中国支付结算协会发布《关于加强行业信息共享，有效防范支付风险的通知》。中国支付清算协会表示，近日组织部分会员单位举办行业风险信息联防和特约商户信息共享论坛，分析了当前支付风险防控的总体情况和特点，交流了支付行业风险管理的新举措，提出要优化和完善行业信息共享的联防机制，加强支付业务全过程风险管理。

中国支付清算协会总结了当前支付风险的总体情况和变化特点，并向全行业发布了7条风险提示。

（一）出租、出借、变卖他人账户募集资金，参与赌博、诈骗关联交易的情况依然严峻

2.利用电信运营商、电子商务平台等虚拟交易背景收钱，规避攻击

3.利用虚拟货币和区块链技术规避资金来源，利用虚拟货币作为赌博媒介或用虚拟货币进行充值交易

（四）通过个人银行结算账户、二、三类账户、信用卡和****账户，涉及赌博、诈骗的资金流通情况明显

5.通过支付终端转移非法资金风险上升，“一人多机”情况普遍

6.电信网络诈骗等诈骗手法不断翻新，层出不穷

7.非法贸易活动开始向农村蔓延。

其中，第三种风险与虚拟货币和区块链技术有关：利用虚拟货币和区块链技术规避资金溯源，利用虚拟货币作为赌博媒介或用虚拟货币进行充值交易。

据中国支付清算协会介绍，利用虚拟货币等形式的犯罪活动正逐渐增多。由于其匿名性、便捷性和全球化等特点，逐渐成为跨国洗钱的重要渠道。同时，也出现了利用虚拟货币作为赌博媒介的模式。主要方法是：赌徒将钱交给跑者，跑者将虚拟货币交给赌博平**成下注，**庄家将虚拟货币换成跑者或虚拟货币接受者的现金。统计显示，近13%的赌博网站支持虚拟货币平台充值，并通过大量C2C交易，利用区块链技术的匿名性掩盖赌博资金的转移路径，提高了资金链追溯的难度。

中国支付清算协会提醒各会员单位在事前、事中、事后开展全过程风险管理。