中国计划修改反洗钱法，明确特定非金融机构的反洗钱义务

中国人民银行1日公布了《中华人民共和国反洗钱法（修订征求意见稿）》，并公开征求意见。草案明确，特定非金融机构从事特定业务时，应当按照金融机构的有关要求履行反洗钱义务。

中国人民银行认为，反洗钱形势不断变化，现行反洗钱法相关规定存在空白和不足。如上游洗钱犯罪范围窄、监管处罚规定粗糙、特定非金融行业反洗钱制度不完善等，制约了反洗钱工作的有效开展。

为此，草案明确了洗钱风险评估的责任，强调必须履行反洗钱义务的特定非金融机构应根据行业洗钱风险状况采取相应的反洗钱措施，并要求金融机构根据洗钱风险状况制定风险管理措施，根据风险对客户进行尽职调查并采取相应措施。

草案所称具体非金融机构，是指提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构；受托为客户管理资产或账户、为企业筹集资金、**买卖企业法人的会计师事务所；从事贵金属现货交易的贵金属交易场所和交易商；国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门根据洗钱风险情况确定需要履行反洗钱义务的其他机构。

此外，草案完善了反洗钱调查的有关规定，扩大了调查主体和范围，将反洗钱调查主体扩大到国务院反洗钱行政主管部门的市级机构，并将特定的非金融机构纳入调查范围。同时，加大反洗钱行政处罚力度。