如何利用加密货币在市场动荡中赚取被动收益？

在加密货币市场未来价格走势不确定的情况下，许多人都在思考如何在低迷的市场中继续赚取被动收益。幸运的是，加密货币有很多选择，包括贷款加密货币、抵押和提供流动性池（Bet：被动收入是指不需要花费太多时间和精力或照顾就能自动获得的收入

尽管加密货币市场已经从近期的下跌中复苏，但几乎每一种加密货币都已经从历史高位大幅下跌，也不能保证它会迅速反弹。与此同时，习惯了加密货币市场每日收益的投资者也开始寻找其他增加收入的机会。作为**革命性的金融工具之一，区块链和加密货币为投资者提供了许多获得被动收益的机会，适用于各种风险水平。

在加密货币市场中，获得被动收益的**风险方法之一是在股权证明区块链上质押加密货币。兴趣证明是一种共识的方法，它可以使区块链安全而不变。这类似于用机器挖矿加密货币，但投资者不使用电脑，而是在互联网上“押注”自己的加密货币，并将其作为确认交易的抵押品。许多人将此视为加密货币的未来，因为它比挖矿更高效、更环保。

几乎所有主要的智能合约区块链都支持承诺，包括binance art chain、Cardano、Polkadot和Solana。此外，以太坊将转向权益证明模式。投资者可以通过Kraken和binance等交易所提供的托管服务锁定ETH，这样他们就可以开始使用以太坊赚取质押奖励。抵押品回报率（ROI）取决于区块链，通常没有看上去那么好。例如，Polkadot公布的年回报率（apy）为13%，但提供给抵押人的大部分网络资金来自互联网的通货膨胀，因此实际的apy接近4%。仅仅因为代币有很高的年利率并不意味着它是一个好的投资。事实上，很多可以质押并提供*以上年利率的DeFi代币通常都会受到高通胀的影响，因此从长远来看，这使得它们成为不安全的储钱场所。

在质押中，选择信誉良好的委托人是非常重要的。如果保管人出错或停止帮助保护网络，你的钱可能会被大幅削减。然而，如果你选择一个好的抵押人和一个强大的加密货币，质押是一个最简单和无风险的方式获得被动收入。

另一种赚取被动收入的方法是WiFi协议。对于投资者来说，有两个主要的选择机会。首先是将资金存入AAVE或compound等贷款平台。这些平台接受USDC、ETH、wbtc和link等代币，并将其借给希望获得超额抵押贷款的借款人。这些收益率明显高于传统银行储蓄账户，在某些情况下可能高达15%-20%。例如，Terra的锚协议旨在为稳定币存款实现20%的投资回报。贷款的两个主要问题是WiFi协议被黑客入侵的风险，以及利率的波动性和波动性，这意味着15%的投资回报率有朝一日可能会变成1.1%。对于已经审计过的知名项目，风险很小，但仍然存在。

DeFi的另一个主要机会是将资金投入流动性池，如Uniswap或pancakeswap。在传统金融中，当人们想要使用富达（fidelity）或Robinhood（Robin Hood）等股票交易平台时，这些平台必须同时持有用户想要购买的股票和美元，以防人们想要卖出。在去中心化的金融世界中，这一义务由流动性池提供商承担，他们可以在流动性池中存入两种代币（如ETH和USDC），并通过交易所从用户那里赚取交易费用。例如，如果有人将USDC和ETH存入Uniswap，那么每当他们决定使用USDC在Uniswap上购买ETH时，他们都会获得一定的交易费用扣减。在薄饼掉期和寿司掉期中，这些收益甚至更高，因为它们提供了蛋糕和寿司的象征，作为提供流动性的激励。这可能会导致一些代币的apy达到*或更高。

提供流动性的主要风险是间接损失的可能性，即由于货币价格的变化，流动性池内外的资产余额。当一种代币的涨幅大于另一种时，就会发生这种情况，因为流动性池必须在每种代币之间保持1:1的比率。因此，如果以太坊的价格上涨，更多的人使用USDC从池中购买ETH，池提供商将拥有比ETH更大的USDC份额，并将通过直接持有资产赚取更多的钱。与任何WiFi协议一样，都有被黑客攻击的风险。不过，薄饼交换和寿司交换的象征性奖励在一定程度上减少了无常的损失。不过，这是风险更大的选择之一。

**一个需要考虑的选择是中心化融资（cefi），这意味着通过blockfi、NEXO和Celsium等平台进行贷款。这些平台为流行的加密货币和稳定币提供稳定的利率，有时还能防止黑客攻击。不幸的是，这些服务需要KYC并受传统银行法的约束，但对于那些没有足够经验的人来说，这可能是一个不错的选择。

加密货币市场的低迷并不意味着没有盈利的机会。通过DeFi和质押平台，投资者可以“躺着赚钱”，实现金融自由。