你需要了解比特币和税收

比特币征税吗？

卖比特币要征税吗？

哪些交易需要我报告我的比特币？

几乎每一位比特币持有者在比特币旅程的某个阶段都会问自己这些问题。税收和比特币的话题一开始很吓人，但一旦你对你的比特币可能带来的税收影响有了深入的了解，你就能做出更好的决定，减轻政府的负担。在过去的一年里，我一直在美国**的比特币税务专家手下工作，了解了比特币和税收的一切。我可以证明，了解有关比特币税收的法律法规可以帮助你在使用比特币时做出很大的改变。

有比特币税吗？

实际上没有所谓的比特币税。当人们谈论税收和比特币时，他们指的是一个人在出售或交易比特币时必须缴纳的资本利得税。这是因为，根据美国国税局目前的观点（见美国国税局通告2014-21），比特币被视为财产。根据通告2014-21，美国国税局指出，出于联邦税收目的，将虚拟货币视为财产。适用于财产交易的一般税收原则适用于使用虚拟货币的交易。这实际上意味着比特币的资本利得税和上述从股票中获利的资本利得税没有区别。

根据您的收入水平和持有比特币的期限，资本利得有不同的税率。

资本利得税：短期与长期

资本利得税分为两类，短期和长期，这取决于你持有资产的时间。

短期资本利得税适用于出售你持有不到一年的资产的利润。短期资本利得税与您的收入在联邦税率中的地位有关，因此您将按照与您支付普通所得税相同的税率支付

长期资本利得税适用于持有一年以上的资产。长期资本利得按0%、15%和20%的税率征税，这取决于你的收入。这些税率通常比普通所得税税率低得多，这就是为什么胡闹总是最省税的策略。

下图显示了美国目前的长期和短期资本利得税率。

请注意，对资本利得也有不同的国家税率。这些比率从3%到10%不等。

资本损失

如果你亏本出售比特币，也就是说，如果你出售的价格低于你的购买价格，你有权获得税收损失扣除，以减少你的整体税收支出。你可以每年从你的资本损失中扣除3000美元，或者用它来抵消你的一些资本收益。任何超过3000美元的资本损失都将延续到以后几年，并有助于抵消未来的收益。

例如，如果你在2020年损失6000美元，你将在2020年从你的收入中扣除3000美元，减少你的税单，并且在2021年能够再扣除3000美元，或者如果你在2021年有收入，你可以用这3000美元来减少你的收入。

哪些交易应纳税？

了解哪些交易是应纳税的，对于提前规划和做出明智的决定如何**地利用您的比特币非常重要。让我们分析一下什么是应税事件，什么不是应税事件。

纳税：任何时候你交易、消费或出售比特币时，你都必须纳税并向国税局报告。您还需要申报任何比特币挖矿的税收。

无税：胡闹，用合法货币购买比特币，从一个钱包或交易所将比特币发送到另一个钱包或交易所，并使用比特币作为抵押品，不需要纳税。

**的征税方式是什么？

我向大多数（如果不是所有）与我共事的客户推荐先进先出。这意味着你购买的第一种货币将是你决定出售、消费或交易的货币的成本和持有时间。先进先出对比特币持有者总是有利的，因为它使你更容易获得长期的资本回报。

如何追踪比特币的资本收益？

跟踪资本收益和损失可能相当困难，这取决于你的比特币有多少活动。在不同的钱包和交易所中移动和存储比特币，可能会让您在试图计算您交易、消费或出售的比特币的成本和持有时间时感到相当头疼。幸运的是，有一些软件，比如cointracting.info（我个人最喜欢的），可以让您轻松地导入数据和计算。一旦你通过软件或你自己计算了你的利润/亏损，你可以在8949表格中报告这些数字。这些数字流入表1040的表D。

我的建议是：

我对任何客户**的建议就是把所有的东西都记录在笔记本上，尽量只用一些合法的钱和一些安全的硬件或多义钱包。这将使计算收益/损失的整个过程更加容易。我还建议你在比特币成为记账单位之前不要出售它。我知道每个人都有理由在途中卖掉它。解决这个问题的一个好办法是把你的比特币作为抵押品放在一家像unchainedcapital这样的公司里。只要你不卖你的比特币去买阿斯顿马丁。

希望这篇文章能让你更好地了解税收对你的影响，这样你就能做出更好的决定，尽量减少对贪婪的美国政府的付款。