时隔7年，比特币再次被银行封杀：中信银行先发制人，其他银行可能跟进

作者：夏子轩

5月7日，中信银行禁止比特币交易账户使用，并被列入微博热搜名单，引发热议。事实上，中信银行早在4月22日就发布了这一声明。

声明称，从即日起，任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币和莱特币交易资金充值提取、买卖相关交易充值码等，不得通过中信银行账户转移相关交易资金。一旦发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行在一份声明中还表示，此举是为了“保护公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防止洗钱风险。”。

5月7日，一位监管部门人士告诉时代周报记者，由于火币、比特币等虚拟货币服务器都在海外，无法直接监管虚拟货币的反洗钱工作，导致监管部门只能跟踪中国境内的资金流向。在中国，监管部门并不反对用户持有虚拟货币作为资产配置，但仍然严格禁止虚拟货币交易。

上一次银行机构大规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合下发《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2014年，各大银行开始明确立场，落实监管要求。

时隔多年，中信银行再次“封杀”比特币。业内人士预测，国内银行业机构或将跟进并掀起新一轮“围堵”比特币的浪潮。

“比特币的价格受到全球金融监管政策和宏观经济环境等多重因素的影响。比特币飞涨的价格让人大肆炒作，“5月7日，中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏在接受《泰晤士报》周刊采访时表示，很多人对区块链和比特币的了解有限。”除非投资者具有较强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力，否则不建议尝试投资比特币。”。

对比特币的“围剿”始于7年前

央行一直对比特币持谨慎态度。

央行下发的通知明确指出：比特币不是金融管理局发行的，不具备法定补偿和强制性的货币属性，也不是真正的货币。从性质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，它与货币不具有同等的法律地位，不能也不应该在市场上作为货币使用。

同时，通知还认为，比特币交易作为互联网上的一种商品交易行为，普通人有参与的自由，风险自负。

2014年4月29日，央行发布《中国金融稳定报告（2014）》，指出比特币交易可能存在三大风险：一是比特币的网络交易平台、流程和规则缺乏监管和法律保护，容易出现价格操纵和虚假交易，其账户资金安全和清算环节也存在风险；二是比特币价格缺乏合理支撑，很容易成为炒作工具甚至“泡沫破灭”。三是资金流动难以监控，为毒品、*支交易、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

次日，中国建设银行宣布，将停止所有与比特币相关的活动。同时，中国农业银行、上海浦东发展银行、广东发展银行、中国工商银行也跟进行动，先后发布声明，禁止使用与中国建设银行类似的比特币交易账户，称一旦发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施，因为“为了保护公众财产权益，防范洗钱风险”

随后，华夏银行、中国银行、光大银行、平安银行、兴业银行、交通银行、民生银行等多家银行也发布了类似公告。银行业几乎形成了对比特币的“围剿”。

除银行外，第三方支付机构也发布声明封杀比特币。

2014年4月25日，支付宝发布公告称，从即日起，任何组织和个人不得对比特币、莱特等的交易资金进行再融资和提取，不得回购和回购相关交易充值码及其他关联交易资金。同时，支付宝也表示，正在核查网店销售比特币交易平台的充值码，并将在核实后予以取缔。

暴涨暴跌下的交易风险

近日，监管部门再次明确了对比特币的立场。

4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，央行正在研究比特币和稳定币的监管规则。未来，任何一种稳定币要想成为广泛使用的支付工具，都必须像银行或准银行等金融机构一样受到同样严格的监管。以确保对加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

李波还重申，加密货币资产是一种投资选择，但它本身不是一种货币，而是一种另类投资。如果加密货币资产发挥作用，它将被用作投资工具或替代投资。

比特币的热度难减，一直是各界关注的焦点。今年以来，比特币的价格大起大落，蕴含着巨大的交易风险。

4月12日，比特币创下63520美元的历史新高。然而，在接下来的一周，比特币的价格下跌了近17%。4月23日，比特币跌破5万美元，盘中跌幅超过8%。当天，近45.7万人爆仓，金额超过32亿美元。

数据显示，比特币在5月3日涨至5.8925亿元。5月4日，比特币达到55000美元上方，然后跌破54000美元，24小时内下跌近7%。截至5月4日，比特币指数下跌6%，至53741.5美元。

5月4日，比特币的突然暴跌导致大量资金爆仓。截至2021年5月5日上午，过去24小时共有142292人爆仓，总金额10.2亿美元，折合人民币66亿元。市场形势出现了重大逆转。5月5日，比特币大幅反弹，当日上涨6.88%，达到57441.30美元。

王鹏告诉时代周报记者，比特币的价格上涨背后有很多市场炒作，“短期炒作是追涨追跌，一旦出现问题，就可能出现集体踩踏。”。