小萨：洗钱？NFT可能成为新宠

自NFT走出圈内以来，由于其价格透明、真伪清晰、便于“运输”等特点，其拍卖产品的溢价让圈内和圈外都感到震惊。由于NFT拍卖产品的交易大多通过虚拟货币进行，萨杰团队认为，在未来的各类NFT拍卖中，犯罪分子会利用其高溢价的洗钱渠道地位。本文旨在作一分析，以供参考。

NFT拍卖价格

NFT艺术品“每天：前5000天”最终成交价为6934万美元，创下虚拟艺术品拍卖新纪录。拍卖平台接受了以太网支付，并迅速将其转换为现金。同一个月，twitter的首席执行官以250美元的价格成功卖出了他作为NFT的第一条tweet，林肯公园的联合主唱以3万美元的价格成功卖出了他创作的一首音乐。

不难发现，NFT之后，艺术品价格存在不同程度的溢价，这些溢价在短期内还会继续存在。如果洗钱行为人需要将赃款转换成虚拟货币，用于购买NFT艺术品，将给侦查工作带来很大困难。

NFT反洗钱的难点与分析

萨杰团队认为，NFT拍卖流通引发的反洗钱问题主要有以下几个难点需要克服：

01年；虚拟货币的特征

由于NFT的拍卖产品大多是用虚拟货币购买的，本文还对虚拟货币的洗钱问题进行了探讨。购买虚拟货币后赃款难以查证的原因主要有两个原因

首先，虚拟货币具有非中介性、去边界性、非面对面性、匿名性和交易速度快等特点，这使得虚拟货币注资来源难以识别。虚拟货币与虚拟账户之间的转账和交易不需要交易者进行实名制交易，也不需要核对交易者的身份，因此存在大量的虚拟货币匿名转账和交易。

其次，虚拟货币交易商不要求实名制开设虚拟货币账户，也不限制每个用户可以开设的账户数量，导致虚拟货币交易模式复杂，更难以识别和追踪。用户可以随意开设虚拟货币账户，并在其控制的账户之间进行大量频繁的交易；还可以购买他人身份信息并开户隐藏资金来源和流向；虚拟货币的全球流动性可能导致大量的跨国、跨境交易，以及不同国家的不同虚拟货币和法定货币之间的交易和交换。

NFT的高溢价

在传统金融机构的反洗钱工作中，判断交易价格是否合理是打击洗钱的关键之一。如上所述，由于NFT的短线崛起及其前景的市场估值较高，目前NFT艺术品的拍卖价格远远超出各方的心理预期。因此，通过其交易价格规律很难发现涉嫌洗钱的线索。监管机构或调查人员将很难追踪这种交易链。

然而，NFT的另一个优点是它的交易过程、权利人、创造者等信息都记录在链上。如果监管部门和司法部门能够善用这一点，将更容易缩小和相对确定犯罪嫌疑人的范围。

监管不清

从传统金融的角度看，我国出台了一系列法律法规来解释反洗钱问题，金融机构也出台了相应的反洗钱措施，并列举了反洗钱义务主体及其在法律规定和措施中的责任。因此，相关人员有控制洗钱的义务来源，拒绝履行相关义务可能构成洗钱罪中的不作为犯罪。

但是，目前我国还没有出台相应的法律法规来防范一般虚拟货币的洗钱风险，因此一般虚拟货币交易商没有反洗钱的法律义务来源。这就是虚拟货币领域的洗钱隐患。至于NFT艺术品流通的交易平台，目前还没有具体的规定。虽然这些平台大多是在海外设立的，但赛捷团队认为有必要采取预防措施。

再者，由于监管层没有授予虚拟货币领域客观存在的经营许可证，自然不会对自然人开户进行实名制要求和限制，这也为洗钱活动创造了更大的空间。

对操作人员的建议

虽然监管体系滞后，但根据萨杰团队对近年来反洗钱趋势的研究判断，为避免后续问责，我们给出了三点建议，供NFT或虚拟货币运营商参考

1充分了解自己用户的情况，做好KYC，但同时需要保证数据的合规性，不侵犯个人权利；

2购买反洗钱监控系统，拒绝为洗钱风险高的客户提供服务；

3参照国内金融机构和准金融机构的反洗钱法律法规，自我监管，未雨绸缪。

写在**

随着区块链技术的快速发展，监管和司法都不同程度的滞后。洗钱势必成为去中心化技术带来的主要负外部性之一。萨杰团队希望监管部门既不要采取一刀切的措施，也不要忽视实际的业务领域，而是尽快建立虚拟货币、NFT等区块链延伸业务的框架，规范其发展。