出售数字货币USDT收到涉案资金，银行卡被冻结处理办法

数字货币交易的过程中，经常被权力机关冻结的账户分为两种：

一、银行账户；

二、平台账户（比如火币网账户）。

对于被冻结的账户的不同，处理方式也会有差异，难度也会有差异，比如冻结的是平台账户，同时在进行数字货币交易时又不是平台OTC交易，而是线下交易（比如微信、QQ、telegram沟通买卖事宜），之后直接给地址，以充币的形式把数字货币“提到“平台账户中，那很可能你没法知道转给你币的人的身份信息如何，甚至连名字都不知道，而且基于区块链的非中心化，在缺少海量数字货币地址统一分析的能力时，你也不知道该数字货币来自于哪里。所以如果你平台账户被封了，这种情况下，你怎么向权力机关证明进入你平台账户里的数字货币是干净的，或者你是善意的、不知情的呢？

所以考虑到以上的情况，我的建议就是在交易的时候，要做必要的尽调，类似KYC（了解你的客户），最起码要知道对方的基本信息，特别是做大笔交易的时候。另外尽量通过平台OTC交易，这样所有的信息都有据可查（比如数字货币交易记录、银行流水记录等）。

关于各个地方的权力机关处理冻结账户的基本手段，基本上来说经济越发达的地方，法治越健全的地方，越好沟通，而有的地方，比如HN/YN/GS/SD,这些地方的比较喜欢采取”留置“措施，也就是所谓的有去无回，或者做过认罪认罚后同意取保候审。

对此，我给的建议是，只要你确实没有从事违法犯罪行为——主观上没有从事犯罪行为的故意，那还是要坚信自己不存在故意犯罪行为的。

还有就是，大家不要以为权力机关中的人对数字货币不了解、不熟悉，其实这种认识是非常片面的，数字货币出来多久了？有多少个账户因为数字货币交易被冻结了？权力机关的工作人员无论是从工作经验上，还是反应能力上，还是学习能力上，都不差，我遇到很多权力机关的工作人员对数字货币交易的原理、机制、数字货币交易平台、币种、数字货币相关的上下游犯罪方式等都是非常了解的。

又是在出差的路上，纯手机打字，上面说的没有做特别整理，感觉有点乱，反正大家知道我的意思就行。

**送大家几句话：

交易尽量找加V的

在交易时通过小窗口和对方多沟通几句

做好基本的尽调

洗钱罪和诈骗罪稍不注意就会沾身上

避免被冻结，或者被冻结可能被解冻的前提还是不要实施明知的犯罪行为。

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先简单说几句，纯手机打字。

先亮明身份:律师。

对律师有偏见的不用往下看了。

先再亮明态度:

处理这种因为数字货币交易而被冻结银行账户的事情很多次了，基本最终艰难解封。

银行账户能不能解封，主要还是要看你到底有没有参与违法犯罪的行为，如果基础交易确实不存在违法犯罪的情形，那么就可以委托律师来处理(我对数字货币–区块链比较有研究)。律师解封，概率很高很多，不是说权利机关“怕”律师，至少可以引起权利机关的重视，更重要的是，律师知道怎么和权利机关沟通。

就拿我来说吧，因为我经手的解冻案例比较多，遍布全国，一来对不同地区的权利机关有一定了解，二来形成了自己的方法。

实际解冻过程中，我也经常和公安机关讨论这些问题，比如如何区分可能的犯罪行为，如何区分善意的行为。

很多人以为只要把银行流水一拉，火币网交易记录一拉，交给权利机关就ok，其实这太想当然，权利机关被受害人盯着，会给你轻易解冻？受害人咋办？没查清前解冻，万一后面公安机关又发现你涉及犯罪行为咋办？这些都是公安机关考量的问题。

数字货币交易天然的适合脏钱的流通，这基本是共识了吧？那么对于公安机关来说，你玩币，是不是要投入更多的注意义务，也要承担更多的风险？

千万别搬美国那套，说只要没法证明你没有参与违法犯罪行为，权力机关就不应该查封你账户，这是太天真了。中国人固有的有罪推定意识，不仅存在于你我心中，也存在于权力机关中。

所以，要想解冻，首先你得证明你“没罪”。

解冻是次要，别因为自己的原因把自己弄进去了才是最重要的。

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