加密市场上的金融欺诈继续增长，因为许多人都想通过"致富

什么样的市场会出现狂热的金融欺诈？以下列表可作为参考：

1专业人士出没、讲故事
2，资本变瞎
3，银行介入
4，个人开始从人群中获得投资线索
5，市场动荡
6，看似好的机会频频出现
7，普通人开始涌入
8，创新开始疯狂

当然，上述情况的发生并不意味着一定会发生财务欺诈。然而，纵观历史，当这些情况反复发生时，显然是时候谨慎投资了。

那么，当今金融市场的哪个角落开始滋生类似狂热的金融欺诈呢？加密市场屡屡创造暴富故事，显然是它的温床之一。

加密市场的风险特征

让我们看看加密市场

（1） 专业人士带来了好故事：神秘背景的匿名创始人中本聪和自由主义的乌托邦梦想让加密货币成为了一种完美的金融资产。再加上加密、去中心化、区块链和数字钱包等流行语，很明显，这个市场很容易给外行带来难以形容的想象力。

（2） 资本变得盲目：早在19世纪，《经济学人》主编沃尔特·巴格霍特（Walter Bagehot）就曾将投机描述为“盲目资本”，这显然是加密货币领域许多投机者的情况。

（3） 银行业干预：目前，尽管华尔街的资金正疯狂涌入，但在加密资产领域仍存在许多金融欺诈行为。

（4） 随着加密货币市场最近的繁荣，每个人都开始从NFT获得线索。无论涨跌，羊群效应似乎都在起作用。

（5） 市场动荡：比特币 2017年增长1300%，2018年下降74%，2019年增长90%以上，2021年增长10倍、100倍甚至1000倍。这种暴涨暴跌，显然会导致大量狂热的投机者，或涨或跌，投资者超预期。

（6） 看似好的机会频频出现：不少炒股者转向加密市场，对于那些想收获投资者人气的金融掠夺者来说，加密市场似乎已经逐渐成熟。

（7） 普通人开始涌入。

（8） 创新开始变得疯狂：这可能是加密资产故事中最耀眼的一点。毕竟，这是一件新的、令人兴奋的事情，它也很有创新性，也很难理解。

日益严重的财务欺诈

《华尔街日报》上有一段关于加密资产市场爆发金融欺诈的文章

加密犯罪正在蓬勃发展。Chain*ysis的数据显示，庞氏骗局和其他涉及比特币和加密货币的欺诈案在2019年至少涉及43亿美元，而2017年和2018年则为30亿美元。
继2017年1CO爆炸、2018年多次黑客攻击后，庞氏骗局成为***的诈骗手段之一。链分析指出，这些人头骗局受益匪浅：前六大骗局占去年全年被盗资产总额的90%以上。

庞氏骗局在加密资产领域非常流行。2019年的欺诈数量远大于2017年和2018年的总和

与大多数金融欺诈一样，有些欺诈在明智的人看来是不可思议的。例如，这是一个故事，打倒了一组大联盟棒球运动员

特勤局于1月30日、20日逮捕了约翰·迈克尔·卡鲁索。卡鲁索是zima digital assets的创始人，zima digital assets是一家区块链和加密货币投资公司，他自称为“加密货币算法交易的迈克尔·乔丹”。与此同时，zima和RB singer的联合创始人扎卡里·索尔特（Zachary Salter）被捕。

卡鲁索是迈克尔乔丹，他自称加密货币算法交易。谁会想到他这么快就会被捕？

虽然这个庞氏骗局的涉案金额“只有”750万美元，但参与这个骗局的大多数人都是老年人，他们深信自己极强的市场预测能力。骗子和艺术家开始了骗局，拿到这些盲目投资者的血汗钱后立即宣布破产，然后用这些钱开始了他们极其**的私人生活。

根据特勤局的说法，卡鲁索和索尔特从客户那里获得的很多资产不是用于投资，而是用于**品消费。两人都住着价值900多万美元的豪宅，其中卡鲁索是2019年兰博基尼乌鲁斯的主人，过去两年至少花了35万美元租用劳斯莱斯、法拉利和阿斯顿马丁等豪车。近两年来，卡鲁索先后乘坐私人航班飞往伦敦、纽约、芝加哥、洛杉矶、夏威夷、卡波圣卢卡斯和阿鲁巴，并飞往拉斯维加斯30多次，13个月内输掉140多万美元的赌金。

美国证券交易委员会（sec）披露的另一个庞氏骗局涉及许多医生

证交会指控迈克尔•W•阿克曼（Michael W.Ackerman）和他的两位合伙人向投资者宣称，他们开发了一种独特的算法，将在加密市场获得超额利润，从而筹集了3300多万美元。

SEC的诉讼称，阿克曼在数字货币市场的交易结果、投资者资金的使用以及第三季度交易账户中投资者资金的安全性等方面误导了投资者。诉讼还称，阿克曼在第三季度篡改了交易账户的截图，造成他过度投资加密货币并在第三季度盈利的假象，持有资产高达3.1亿美元。

事实上，正如其声称的那样，交易账户在第三季度从未超过600万美元，而阿克曼个人则用投资者的750万美元购买了豪宅、高端珠宝、豪华汽车和私人定制的高端安保服务。

Nbsp；03摘要

所以一旦有人告诉你他们“破解了代码”或者有“产生超额利润的专有算法”，你就应该非常小心。加密货币、股票、债券、房地产或其他人出售的任何投资策略都是如此。你对别人的高利润感兴趣，别人对你的本金贪婪。

随着加密市场的不断曝光和公众关注度的不断增长，加密市场上的金融欺诈行为将越来越多。

技术创新和富有想象力的故事的结合显然是贪婪的金融欺诈者和投机者致富的沃土。

加密市场未来如何发展存在很大的不确定性和可能性，但可以肯定的是，加密市场上的金融欺诈行为还会继续增长。

原作者：Ben Carlson
来源：Joyce汇编的《丰富的常识》