文章带你了解货币安全的最大威胁：美国CFTC和美国SEC

在成立之初，币可以使用一些没有KYC的服务。币的衍生物也是最激进的。同时，币与政府的沟通态度也非常积极。但在可预见的未来，违规经营与监管的矛盾将更加尖锐。
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BNB年利润10亿美元，估值上千亿美元，已成为币第三大加密产品。如果有人能威胁到“世界上**的地方”的安全，那可能只有美国政府的两个部门在冠名。
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3月12日晚，据博客报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在调查币AN是否允许美国用户在没有美国政府监管的情况下在该平台上进行商品期货交易。报告还指出，CFTC只调查了币安交易所，目前没有指控币安交易所存在不当行为。消息一出，币安的平台币 BNB立刻下跌了6%，此后，跌幅更是高达20%。
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美国有很多监管机构，比如负责证券业监管的SEC和负责商品期货监管的CFTC。作为一种商品，比特币的期货自然属于CFTC的监管范围，CFTC对比特币期货的监管也并非****；去年10月，CFTC对bitmex的4名高管提出刑事指控，其中包括创始人亚瑟·海耶斯，指责他们的bitmex平台为美国用户提供交易比特币期货的服务。
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截至目前，bitmex的4名高管尚未出现在此案中，但据媒体报道，该公司CEO亚瑟·海耶斯（Arthur Hayes）将于下月自首，另外两名高管也计划在近期出现。
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CFTC为什么调查币？显然，币安全平台有点币期货合约商品类似于bitmex。如果美国用户使用过这项服务，自然属于CFTC的监管范围。
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尽管bitmex和币安全性都加强了与KYC/AML相关的审计，并阻止美国用户访问其网站，但币安全性还为美国用户创建了一个合规平台Binance.us公司但是，bitmex和币都可以在很长一段时间内不使用KYC（对于币，没有KYC的用户可以每天使用）币的限制是2btc。详见[币官网]（1）。由此可见，币和bitmex都不可避免地为美国用户提供了服务，因此CFTC的调查是合理的。
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CFTC的调查不是币安交易所的唯一问题；

作为一家不合规的交易所公司，币并非不知道来自美国的监管问题。去年10月，《福布斯》杂志（2）拿到了一份2018年起草的币安交易所内部报告。该报告的主要目的是使币成为一个尽可能避免来自美国的监督。这份报告被命名为“太极”。从名字的意义上，我们可以看出它想要达到什么目的。
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Binance.us公司本报告是建立Binance.us公司这样做的目的是转移美国监管机构的注意力，Binance.us公司自成立以来，交易所已经完全符合从头到脚。但这份报告也提到Binance.us公司它可以作为一个“诱饵”，吸引美国用户使用VPN使用币国际站。
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毫无疑问，这样的报道对币非常不利。因此，在《福布斯》发表这篇文章后，币AN创始人赵长鹏发表了多条微博，指责文章内容不实。之后，币甚至对福布斯提起诉讼，声称福布斯诽谤了它。不过，据报道，今年2月，币安对福布斯发起诉讼的安安已悄然撤诉。
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同时，“太极”计划还提出了规避SEC监管的计划。众所周知，币的安全理事会每季度将以20%的利润回购其平台币，并将其销毁，直到BNB只有50%的初始发行量。2019年4月，币悄然修改了BNB白皮书，将白皮书中“拿出当季利润的20%回购并摧毁自己的平台币”部分改为“摧毁当季利润的20%”；。
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不同之处在于，原来的表述是从市场上回购BNB，后一种表述是指币安交易所可以从销毁公司留存的BNB中销毁相应数量的BNB，而不是回购。之所以出现这种变化，是因为“回购”是股市的一个概念，显然属于SEC监管的范畴。
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SEC监管将对币和BNB产生什么影响？
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预防币an并非不合理。在CoinBase提交的**上市申请中，特别提到CoinBase也在与市场上一些“监管较少的交易所”竞争，币-an的名字被特别命名，这显然再次引起了证交会的关注。
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去年7月，SEC聘请区块链分析公司ciphertrace对币an进行研究分析。据说，ciphertrace是唯一能够对币an的所有资产（包括BNB和币的所有其他**）进行分析和研究的公司。据《福布斯》猜测，SEC此举是为了进行更重要的调查，即BNB是否是一种实用的证券。
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如果SEC认定BNB是证券，它可能会起诉币 Anfa。这显然不是证交会第一次。以前发生过很多案例，其中最**的是block one和ripple。
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**，EOS的出版商blockone与SEC达成和解，并支付了2400万美元的罚款。SEC指控ripple发行未注册证券，要求其两名高管支付13亿美元罚款。在没有达成和解的情况下，ripple选择了为sec辩护。
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如果证交会认定BNB为未注册证券，并对币提起诉讼，将对币乃至BNB产生什么影响？
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一是和解。如果能与证交会达成和解，交罚款后仍能正常运作。就EOS而言，和解相当于解除SEC层面的监管风险。
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去年12月，SEC起诉ripple时，XRP的价格下跌了25%。一些符合交易所，包括binance.us公司为了安全起见，XRP也**下架。
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在美国，诉讼往往是一个漫长的过程。例如，纽约检察院花了将近两年的时间起诉bitfinex/tETHer。ripple可能需要很长时间才能在这场诉讼中有结果。在这次牛市中，XRP的价格也回升了。我们可能要花上几年的时间才能确切地知道这场诉讼的结果。
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至于币，如果我们真的遇到美国证券交易委员会（SEC）就未注册证券问题提起的诉讼，我们可以判断，这肯定会导致BNB当时的价格下跌，Binance.us公司作为一家合规性公司，交易所甚至可能会像XRP一样从母公司的平台币 BNB中删除。但因为法律程序需要很长时间，Binance.us公司在诉讼结果公布前的很长一段时间内，BNB的价格与公司本身的业绩关系更为密切。
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[1]: https://www.binance.com/en/support/articles/115000864371-Verification-on-binance

[2]: https://www.forbes.com/sites/michaeldelcalcastillo/2020/10/29/leaked-tai-chi-document-leaves-binances-detai-scheme-to-evalue-bitcoin-regulators/？sh=561f24012a92