货币安全是否会成为CFTC调查的下一个bitmex？

知情人士说，美国商品期货交易委员会正在对美国**的加密货币交易所币安进行秘密调查，因为币安允许美国人违反规定进行衍生品交易。CFTC称，币安尚未在CFTC注册。

据悉，美国商品期货交易委员会正在确定币安是否允许美国居民买卖该机构监管的衍生品。币安表示，该公司尚未受到不当行为的指控，调查可能不会导致执法行动。该评论显示了市场监管机构阻止加密行业成为美国投资者主流的决心。币安在新加坡设有办事处，但该公司声称没有公司总部。由于币安没有被指控任何不当行为，调查可能不会导致执法行动。针对调查，币安表示：“我们与世界各地的监管机构进行了合作，并采取了合作的方式。我们非常重视我们的遵守义务。”

美国商品期货交易委员会认为，比特币和以太坊等虚拟货币属于商品范畴，因此对加密货币期货和其他衍生品拥有管辖权。如果美国人交易加密货币，无论交易所位于何处，相应的交易所都必须遵守严格的客户保护和监管要求。不过，到目前为止，CFTC似乎拒绝置评。由于调查是保密的，消息来源被要求对他的身份保密。币安声称，他们没有就与监管机构的沟通置评，并补充称，该公司承诺遵守相关规定。币安此前在一份声明中称，该交易所已阻止其网站上的美国居民进行交易，并利用先进技术分析是否存在非法存取款交易的迹象。

币安被调查并非空穴来风？

去年4月，美国纽约南区法院收到一系列针对币安等加密行业多家**公司和项目的集体诉讼。在针对币安的诉讼中，原告指出币安和发行人错误地进行了数百万笔交易，包括证券竞价、要约和出售。他们没有将代币注册为证券，币安也没有在美国证券交易委员会注册为交易所和经纪交易服务提供商。因此，投资者没有足够的联邦和州证券法所要求的信息来理解他们的投资存在重大的内在风险。

去年10月，《福布斯》报道说，币安通过精心设计的公司结构欺骗了监管机构，然后秘密地从美国加密货币的投资者那里获得了很多利益。根据2018年编撰的一份外流文件，币安计划创建一家不知名的美国公司，其名称为“太极”，寓意着一个受欢迎的中国武术门派。“太极拳”的目的是建立在“屈而胜”的原则上，或是利用对手自身的力量来对抗对手。虽然币安似乎已经通过成立合规子公司Binance.US公司他们试图遵守美国的法律法规，但很明显，他们成立这家“太极”公司是别有用心的。与币安不同，它对美国投资者开放Binance.US公司技术不允许交易高杠杆率的加密货币衍生品，而交易所在美国受到监管。

据信币安高层管理人员已经看到下滑的太极文件透露，币安打算实施一套诱饵和反击的战略计划。当时，币安计划中未透露姓名的实体打算在美国设立一个业务，以去中心化监管机构对合规要求的注意力，他们还计划采取措施，将许可费形式的收入转移给母公司币安（以及更多）。一直以来，当技术解决方案到位时，币安将告诉潜在客户如何避免地理限制。

币安计划的第一个目标是减轻美国的执法力度，尽量减少美国法规对其的影响。该文件明确提到有必要削弱“反洗钱和美国制裁机构发现非法活动的能力”。更具体地说，币安希望设计一项战略，将金融犯罪网络、外国资产控制办公室、证券交易委员会、商品期货交易委员会和纽约市金融服务部的执法工作去中心化开来。为此，该文件主张加入美国国土安全部（DHS）的基石计划，以找出美国金融体系的弱点。Binance.US公司它确实参与了美国国土安全部的基石计划，但据说这也是币安在美国提供货币服务业务流程的标准部分，但币安拒绝就此事发表进一步评论。币安战略计划还列出了最重要的目标之一，也许在一页的底部插入了一条说明，说明太极子公司最终将为母公司币安服务。当太极子公司的使命完成后，币安将以象征性的价格收购美国业务，使币安重新获得市场领导地位。

今年3月，赵长鹏在一份声明中表示，与其他加密货币交易所相比，币安业务运营可能覆盖更多的辖区，因此需要努力跟上政策、规则和法律的变化。他补充说，Binance us在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）注册，并在多个州获得许可证。随着比特币价格的不断上涨，币安吸引了大量新用户。有数据显示，该交易所每天吸引超过30万用户注册，超过了2017年加密牛市期间的注册数量。然而，这种不寻常的增长通常引起监管机构和执法机构的注意，因为监管机构非常担心非法交易、操纵市场、洗钱和违反制裁。

美国监管机构加强监管？

2020年10月，美国检方指控包括加密货币衍生品交易所bitmex创始人和高管在内的4人未能采取足够措施防止洗钱。美国司法部指控亚瑟·海耶斯（首席执行官）、本杰明·德洛（Benjamin Delo）和塞缪尔·里德（Samuel reed）（他们于2014年共同创立了bitmex）以及他们的第一位员工、后来的业务发展主管格雷戈里·德怀尔（Gregory Dwyer）违反了《银行保密法》，并合谋违反该法。司法部说，里德在马萨诸塞州被捕，而其他被告逍遥法外。被告律师的身份无法立即确定。Arthur Hayes是bitmex的首席执行官，Samuel reed是首席技术官。根据法庭文件，几名被告意识到，由于bitmex为美国客户服务，应实施反洗钱计划，包括“了解你的客户”（KYC）要求。但检察官说，被告反而采取了积极措施来逃避要求，包括将bitmex及其分支机构并入塞舌尔，他们认为塞舌尔的规则不那么严格。此外，当时，CFTC再次提起民事诉讼，试图终止bitmex在美国的商品衍生品业务。

据悉，美国财政部正在考虑制定新规定，强制银行记录投资虚拟资产的客户身份。他们认为，这可以打击洗钱和其他非法活动，但比特币持有人认为，这些规则将破坏加密货币去中心化的核心。

当然，币安的公司架构似乎与bitmex有所不同，赵长鹏本月在接受采访时表示，币安是由分布在世界各地的实体组成。或许是为了避免不必要的麻烦，币安从2020年11月开始禁止美国用户访问其交易平台。然而，“有趣的是”，币安宣布最早将于2019年9月停止向美国居民提供服务，因此一年多后做出这样的举动似乎令人费解。

此外，币安的“阻止美国人的措施”实际上非常松懈。美国居民只需点击币安交易平台上的“我不是美国人”选项，就可以在中国注册Binance.com网站账户直接在互联网上建立，整个过程没有其他障碍。赵长鹏曾表示，币安符合美国的监管规则，并成立了比南斯美国总部。2019年在旧金山。该交易所是一家致力于为美国客户提供服务的独立实体，但他也承认，可能存在“漏洞百出的不当交易”。

对币安的调查显示，美国监管当局加大了对加密货币行业的打击力度。早些时候，CFTC起诉bitmex，声称该交易所尚未注册为“经纪公司”。自从bitmex被调查以来，它的市场份额一直在下降。

币安会是下一个bitmex吗？让我们拭目以待。

这篇文章的一部分是从博客编译而来的