美国政府想打击比特币洗钱大风险？

加密货币由于其天生的匿名性，容易逃脱监管，成为非法活动的资金来源，因此也被许多政府视为国家安全的眼中钉。现在，新任美国财政部长耶伦（johnyellen）接手了穆努钦的大棒，可能即将拔出“眼中钉”。

在特朗普任期内，他提出了一套新的加密行业监管规则，要求金融服务公司记录并上交一些加密货币持有人的身份和交易信息，以遏制加密货币的洗钱或其他非法活动。

特朗普在选举中失利后，美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）仍在推动这一规则。就连芬森也曾希望将通常持续数月的磋商期缩短至15天，以便在特朗普政府1月底卸任前推出这项政策。

此举引发了加密行业的大量负面评论。一家加密货币贸易组织甚至向法院提起诉讼。迫于压力，芬森在政策发布的**一刻宣布延期。因此，新任财政部长耶伦接手了这项工作，最终该政策的磋商期延长至2021年3月底。

FinCEN推出了两个有争议的加密监管方案：

当客户将价值超过1万美元的加密货币转入非托管钱包时，银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）必须向美国财政部提交报告。简单来说，当客户提取1万元现金时，平台会发送一份报告。技术上的困难在于，大多数未被管理的钱包都处于离线状态，因此很难追踪它们。

当客户将价值超过3000美元的加密货币发送到他人未管理的钱包时，银行和加密货币服务公司必须保持记录，包括交易对手的身份信息。但对于加密货币交易所来说，此举将导致业务成本大幅增加，有时无法核实交易对手的身份。

这套政策将威胁到加密货币的核心“去中心化”功能。业内人士分析，如果这套监管细则正式实施，很可能导致加密货币价格暴跌。

至于加密货币，拜登政府似乎和特朗普政府有共同的仇恨。

上周，耶伦在****主办的一个网上活动上说：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。恐怕（比特币交易）经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会（SEC）新任主席加里•根斯勒（garygensler）周二表示，SEC将在他的监督下，确保加密货币市场“不存在欺诈和操纵行为”。

寻求上市的加密交易所Coinbase最近收到美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的行政传票，要求其披露某些交易信息。

K街和华尔街的许多重量级人士正试图游说FinCEN废除新规则，如美国商会、富达、风险投资公司Union Square ventures、Winklevoss兄弟、区块链协议和CoinBase。

美国商会（U.S.Chamber of CommERCe）表示，这一规定将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。