纽约司法部结束四年纠纷：bitfinex被罚款禁止在纽约运营CBDC进程加速

从2017年的调查开始，2019年4月，美国总检察长办公室对bitfinex提起诉讼。四年后，纽约总检察长禁止bitfinex在纽约进行任何交易，并被罚款1850万美元。

昨天（2月23日），美国纽约司法当局对发行加密数字货币的tETHer及其交易所bitfinex处以1850万美元罚款。纽约州禁止tETHer和bitfinex与居住在纽约州的客户做生意，并要求他们在未来两年每季度报告一次储备和交易信息，以监控其运营的透明度。

原因是该公司的航空货币没有足够的美元支持，在向用户解释时存在欺诈行为。当局再次强调数字货币投资领域的投资者保护问题。司法部长詹姆斯说：

“（tETHer等人）公司隐瞒投资者面临的真正风险，在没有许可证和监管的情况下在金融体系最黑暗的角落经营。这起诉讼的结果还表明，那些在纽约州进行数字货币交易的人认为，他们可以避免法律制裁，这是不可能的。

上周，我们起诉coinspeed欺诈，并下令关闭。本周，我们将采取行动结束bitfinex和tETHer在纽约的非法活动。

这些法律行动传递出一个明确的信息：无论是来自传统银行、加密货币交易平台还是任何其他类的金融机构，我们都将遵守法律，抑制资本的贪婪。”

经过两年的调查，四年的纠纷终于解决了

纽约州司法部门于2019年4月对tETHer和bitfinex提起诉讼。争论持续了两年。庭审结束后，特瑟最近接受了罚款，并达成和解。

尽管纽约总检察长办公室（OAG）在2019年提起诉讼，但其对bitfinex的“关注”其实很早就开始了。

美元兑美元（又称Tether美元）被称为稳定币，表明它一直被认为等同于美元，因此市场价格相对稳定，市场表现比特殊货币更为安全和稳定。

根据研究公司coin market cap的数据，tETHer以340亿美元的市值排名第3

2017年，迫于市场压力，加强了ustd的市场信心，tETHer出具了公司现金储备证明文件，但后来发现现金是在公司文件出具后的上午存放的。

2018年11月，tETHer再次“公布”了公司的现金储备报表，这一次的凭证来自巴哈马的deltec bankTrust Ltd。然而，在招股说明书公布的第二天，这笔钱就被收回了。

事件的披露源于加拿大数字货币交易所quadrigacx的破产，这直接引起了OAG的注意。根据纽约财政局通过的“马丁协定”，OAG开始调查该公司。

2018年12月，quadrigacx创始人科尔登突然去世。然而，只有考登知道交易所的秘密钥匙，这直接导致了1.9亿美元资产的锁定。用户跑掉后，他退出了在巴拿马注册的支付处理公司crypto capital。

不幸的是，许多加密资本的资金被冻结。Bitfinex帮助并直接将8.5亿美元的客户和企业账户余额汇给了crypto capital。

OAG的调查报告显示，在截至2018年底的几个月里，其高管一直请求crypto capital返还近10亿美元的资产。

失败后，bitfinex不得不从母公司tETHer转移8.5亿美元来填补这个坑。这笔巨款来自稳定币的发行。事件发生后，tETHer公司额外发行了数亿美元的ustd。

特瑟一直说，它持有的美元数额与发行的稳定币的市场价值相同。然而，OAG发现，tETHer持有的“准备金”总额还没有达到总额，OAG了解到tETHer在世界上任何银行都没有账户。

2019年4月30日，特瑟的总法律顾问回复纽约州司法部，称公司拥有约74%的USDT现金储备。你可以在纽约州司法部的网站上看到。Usdt自称与美元一对一，其26%的资产为航空货币。

其中，美国联邦储备基金的26%被bitfinex挪用，用于填补交易所的运营。随后，在5月4日，bitfinex计划发行约10亿美元的平台货币，以弥补被挪用的美元兑美元外汇储备。引起了不小的震动，也失去了投资者的信任。

2019年4月，OAG提议禁止同一批个人拥有和控制的bitfinex和tETHer之间的资产转让。Bitfinex在12月4日对纽约证券交易所提交的“回应简报”的官方回应中，多次质疑OAG的监管权力。

2020年7月，纽约**法院再次驳回了美国法律不适用于加密货币交易所bitfinex的声明，作出裁决：

Bitfinex和tETHer，以及其他在世界各地运营的虚拟货币交易平台和加密货币，如果要在纽约运营，将继续由OAG管辖；

《马丁法》第352条规定，稳定币与其他虚拟货币的“链”为“商品”，指出虚拟货币也可以构成证券；

审调处已确定维持禁令所需的事实依据，并要求在正式起诉前出示与其调查有关的文件和资料。

其后果可能不仅影响到纽约，也会影响到稳定币

虽然这一判决仅表明，特瑟公司不能在纽约州进行交易和活动，但这一判决直接反映了特瑟公司的财务欺诈行为。如果tETHer公司支付罚款，就意味着它承认ustd是一种航空货币，造成的冲击将是毁灭性的。

昨日，比特币在短短24小时内从近5.8万美元的历史高位跌至4.77万美元，这是一种趋势。详情请参阅联德此前的报告：机构投资者在历史上**的市场跌幅中损失130亿美元。

大家对数字货币的信心还是建立在这样一个事实上：数字货币确实可以通过这个平台从银行兑换成等值的法定货币。特别是对于1:1的ustd，这一层保护已不复存在，这相当于“空气”。

继纽约州之后，全球数字货币市场必将受到冲击。美国其他州以及全球数字货币监管机构，为了保护投资者的利益，可能会借机压制全球数字货币投资过热的氛围。

央行可能会采取行动，为CBDC的发展留下空间

最可能的情况是，不可能在国家层面直接控制比特币，但2020年之后，全球央行数字货币火爆，发行CBDC的声音越来越大。

世界各国央行可能借此机会发行真正的“稳定币”，并在币圈内转移90%的航空货币。因为从这次事件来看，那些看似暂停的区块链和稳定币就是这样。他们逃不过金融市场的监管。

USTD泡沫破裂，至少把复杂的数字货币砸下神坛，央行很可能会以学习的精神加快CBDC项目。