如何识别和防范欺诈

最近，币圈的很多用户开始频繁接到这样的电话：对方自称是火币网（或货币世界、金财经、货币安全、奥克斯等）的客服，声称平台在做活动，而且团队里还有专业的分析师免费交流，再加上一个微信把你拉进团队学习。

这些电话大多是从146、165和170开始的，而且呼叫者的地址显示也很宽。对方似乎很清楚你是币圈的用户。但当你真正进入这个群体时，要么让你注册到野鸡交易所去收费，要么卖给你并购买假币。简而言之，你可以被诱导以不同的方式花钱。

事实上，火币、奥克斯等平台已经多次声明，打电话的都是骗子伪造的客服。

然而，当很多人接到一个伪装成头部平台的陌生电话时，第一反应会是将手指指向平台，认为平台主动或被动地泄露了用户信息。但事实上，一些真正想做事情的企业是着眼于长远发展的，“泄密”可以直接堵住这条路，而且损失越大的企业越不可能做到这一点。

尤其是对于火币这样的大平台来说，保护客户信息安全并不过分，客户信息安全是生存和发展的“生命线”，不可能泄露用户信息。

相反，对于诈骗者来说，假扮成电话诈骗的首要平台，成功率会大大提高。因为head平台的品牌识别度比较高，head平台一般不主动添加用户微信。诈骗者假扮成首要的电话沟通平台，可以有效减少用户的疑虑，增强用户的信任度。

通常，当我们接到一个骗子的电话时，我们大多数人都会怀疑：

（1） 我的电话怎么知道的？

（2） 谁在叫我？

（3） 如何保护我的个人信息和数字资产？

我们梳理了相关的反欺诈资料，总结了一些让货币界人士头疼的常见电话套路，并教会大家如何看穿和防范假扮当头平台的“假客服”欺诈行为。

1、 我的电话怎么知道的？

其实，这并不是货币界唯一一个关于手机信息泄露的罐。在现代社会，个人信息公开的方式很多，我们都是“透明人”想想我们日常生活中遇到的陌生电话，比如推荐买房、推荐炒股、报培训班、安装宽带、买保险、装修等等，这些都涉及到我们日常生活的方方面面。

比如，大多数炒股者往往会接到自称招商证券（或新浪财经、大智慧等）的客服和分析师，通过“专家指导”、“短期新闻”、“黑马市场”、“先赚钱后分享”等方式，引导他们开户、收费投资。这些号称提供专业指导的字眼，其实是骗取用户钱财的真正欺诈。

对于币圈来说，一般来说，用户信息泄露有三种方式：黑客窃取、用户注册不规范网站、非法劫持数据和第三方软件造成信息泄露。

黑客窃取用户信息。许多大企业遭到黑客攻击。例如，Facebook被黑客泄露了3000万用户信息。币圈是黑客最喜欢的“自动取款机”，黑客不仅窃取数据，还拿走了数千资产。特别是对于一些小规模或不可信的交易所，安全风险控制能力差，个人信息和数字资产不安全。

2。注册不定期的网站披露。无论是上网还是购物，到处都有“填写个人信息”和“注册账号”的要求。一些小公司或网站在收到个人信息后容易产生“歪主意”他们把这些材料高价卖给投资者、保险公司和销售商。因为有太多的地方让用户留下信息，他们永远不会知道哪一个是泄露的。

从币圈来看，情况是一样的。由于一些“空投诱惑”，用户不可避免地会注册一些未知的项目网站或一些野鸡交易所。这些企业违法成本低，道德意识强，更有可能进行一些猖獗的信息销售。此外，币圈也有一些用户信息，这些信息是从传统的股票、理财、金融等相关平台泄露出来的。

有媒体报道称，这些交易所大多假扮龙头平台，通过挂羊头卖狗肉，与**无关。它们都是鲜为人知的交易所。他们通过灰色行业数据交易获取用户信息，数据提供商是已经破产或出逃的交易所内部人士。有时一个电话号码只值10美分。

3非法劫持数据和第三方软件导致信息泄露。一方面，犯罪分子设置伪基站拦截运营商的短信，然后将数据导出分类销售。另一方面，一些第三方手机软件往往可以在用户不知情的情况下获得大量的照片、手机号码和短信阅读权限。

特别是一些平台使用的第三方短信服务商的数据库不够安全，可能会遭到黑客的攻击和窃取。例如，艾媒咨询曾发现，手机视频、网络购物和社交网络、阅读通话记录、短信、联系人等六类应用为部分应用窃取用户信息提供了机会，成为用户隐私侵权的重灾区，

2、 谁在叫我？

如果你接到一个陌生的电话，说他们成立了一个免费的“数字货币兑换小组”、“投机小组”和“投资小组”，我希望你能加入这个小组，而且会有一个老师用一个单一的兑换，别想了，这些都是*的骗子。

这些骗子加你的目的很简单，就是赚钱。一个很简单的道理，如果这些老师真的有能力通过投机投资赚钱，那一定是自己低沉的声音赚了大钱，为什么带你来赚钱呢？他和你没有亲戚关系。他和你一起赚钱有什么好处？

俗话说，无利可图，起不早。如果他给你带来好处，你也必须给他带来好处。在这个群体中，前几次盈利是有可能的，但背后却有着无尽的深渊。这些“老师”一定会推荐他们平台上的各种假币或合同产品，吸引你以高利润接受报价，最终归零。

3、 如何保护我的个人信息和数字资产？

事实上，信息披露和电话欺诈对任何行业和任何用户来说都不是什么新鲜事，无论是从技术手段还是法律手段上，都不可能完全杜绝。以下是一些关于如何保护个人信息和数字资产的提示：

A. 选择一个大平台来投资数字资产，这从来不是黑客偷钱和用户KYC数据泄露的案例。因为大平台在风险控制方面有实力，它不仅可以做好平台的内部风险控制，还可以自觉防止第三方造成信息泄露。

特别是不要注册一些野鸡交易平台和未知网站。即使这些网站没有欺骗你，当他们做不到的时候，你的信息也会成为唯一有价值的东西。

B. 所有联系方式均应及时向官方核实。无论陌生电话中的人员身份如何，所有联系方式均以平台官方网站和公告区公布的信息为准。

例如，在客户服务管理方面，全球消防投币站开通了“官方验证频道”（https://www.hoobi.me/zh-cn/erification/）。用户可以在PC页面和应用程序端进入“帮助中心”页面，在“官方验证频道”界面可以验证火币的邮箱、电话、微信、QQ等官方渠道是否可用。

C. 日常工作中注意个人信息安全。

比如，我们应该有一张手机卡，将支付宝、银行卡和数字货币账户分开。

避免“一串密码”，尽量对不同的资本账户使用不同的密码；

不要轻易点击邮箱中的链接，以免被人发现；

使用专用银行卡进行数字资产的进出**易；

尽量不要在手机和电脑中保存个人身份证和手持身份证信息。

无论如何，对于大多数投资者来说，我们必须保持警惕，不要给欺诈者机会。如果你遇到陌生的电话或网络信息，特别是与个人财产或所谓的“投资”有关的信息，你必须保持警惕，不要轻信。即使他们作为官方平台建立了联系，也应该通过官方平台的正式渠道寻求确认，以备不时之需。