揭开虚拟货币场外交易的秘密：交易额快速增长，灰色产业盛行

在不了解卖家详情的情况下，参与者很容易收到来历不明的虚拟货币，从而在不知情的情况下卷入洗钱案件。

原标题：秘密交易：美国国债场外交易的开始和结束

虚拟货币面对面柜台交易，看似安全，实则暗藏危机。

“与虚拟货币交易所转账相比，面对面现金结算可以绕过银行审核，保证交易实时完成，避免交易任何一方卷走资金。它已经成为香港一种流行的交易趋势。香港一家虚拟货币兑换店负责人说。

在正规虚拟货币交易所购买比特币需要实名认证。投资者需要在平台上验证个人信息，并根据提示上传身份证、护照、住址证明等信息。在使用比特币ATM机订阅比特币时，他们需要支付高达10%至15%的手续费，ATM机逐一清点现金，这使得交易路径可追溯。

根据peckshield反洗钱报告数据，2020年中国无管制虚拟货币出境金额将达到175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。虚拟货币在灰色产业中主要有三种用途：贩毒、网络赌博和资本外逃。在这条隐藏的灰色产业链中，存在着大量的场外交易市场。

一手交钱，一手交钱：秘密场外交易

“我们做香港元，”李颖（化名）说。她提供比特币、泰达（UDST）和合法货币（香港元）收集服务。卖家只需提供虚拟货币收款地址。转账确认后，可以当面清点、核对。与场内交易相比，我们不会询问资金来源和买家身份信息，而且金额也不封顶，只要提前谈佣金就行。」

像李英这样的货币投机者正转向打通黑灰行业。世界上越来越多的“商人”在虚拟货币的掩护下为黑灰产业“输血”。

“很多人认为这种场外交易非常安全。事实上，存在许多潜在风险。”peckshield旗下的反洗钱态势感知平台coin Holmes的专家说。

他解释说，从买家的角度来看，由于卖家的具体情况不清楚，很容易收到来历不明的虚拟货币，然后在不知情的情况下卷入洗钱案件。

据coin-Holmes观察，在2020年中国掀起的“冻结卡潮”中，部分参与场外交易的商户和玩家的银行卡被冻结。此外，他们还可以配合有关执法部门调查洗钱案件。

从卖家的角度来看，携带一大箱现金上街很容易成为众矢之的。在coinholmes协助调查的案例中，统计数据显示，场外交易基金的规模往往超过7位数。近日，从警方办理的场外交易案件来看，coin Holmes观察到，场外交易开始转向面对面现金交易。如果现金没有及时安全存放，就会被抢劫、抢劫，并可能遭遇“生猪屠宰”。最近，UDT的场外交易在中国大陆和香港被劫持。

“在我们最近协助调查的案件中，我们通过社交平台伪造了买家的身份，并成功地将几十万元现金进行了几次场外交易，变成了虚拟货币。在建立了买卖双方的信任之后，我们提出了大量的交易来引导卖方提前做好事情。一般来说，这种交易是在黑暗中进行的，选择人烟稀少的地方进行。接到转账后，他们便配合合作方抢劫。这些买家大多是有组织的东南亚帮派。”硬币福尔摩斯反洗钱专家说。

值得注意的是，在此类涉黑涉灰行业的案件中，犯罪分子越来越青睐以美元为锚、价值稳定，同时也暗藏泰达（USDT）。

根据中国检察部门的数据，自2020年以来，与USDT有关的刑事案件有85起，2020年之前只有5起。

在科因霍姆斯协助的泰达币（USDT）场外交易劫持案中，科因霍姆斯结合现有数亿个地址标签快速锁定目标关联交易地址，并协助执法机构和USDT母公司特瑟公司司法调查，将可疑地址列入黑名单，及时有效截获和阻断可疑USDT的转移，为相关执法部门及时破案，增加受害人挽回损失的概率。

中孚

根据硬币福尔摩斯的统计，半个月内香港有两起虚拟货币OTC交易的抢劫案。

1月3日晚，36岁的李泽楷与两位南亚买家面对面成功交易了价值100万港元的比特币。1月4日下午，两位南亚买家再次通过微信联系李泽楷，与他交易价值300万港元的比特币。

两名南亚买家在买家驾驶的车上与李先生完成了交易。李先生通过自己的网上账户将15枚比特币转入指定账户，买家给了他360万港元现金。李先生在车上数钱时，买主开的私家车停在山坡上。当时，又有一辆私家车驶来，从3家南亚巨头的门上跳下，抢走交付的360元1万元现金和两部手机迅速逃走，随后买家将李先生踢下车后驾车离去。

据悉，在2020年3月至12月期间，受害人通过网上交易平台与南亚买家成功进行了5至6次虚拟货币交易，获利10万港元。受害者在交易了100万港元比特币后，准备大做文章。不料，他掉进了陷阱。

半个月后的1月18日，尹女士与美元挂钩的稳定币USDT进行现金交易时，被3名男子持刀持棍抢劫350万港元。劫机者把这名妇女锁在一个单位里，然后迅速驾车离开。据悉，尹女士已与“买家”完成三笔交易，每笔交易价值约60万至70万港元。由于双方长期“愉快合作”，促成了这一“大宗交易”。

据香港媒体报道，南亚的抢劫案以假币结算为先例。2018，一个人错误地认为卖主伪装成强盗，并根据对方的指示，以现金的形式面对140万美元的香港。不料，他遭到伏击，现金在街上被抢。

据考因·霍姆斯观察，大陆曾出现过“黑吃黑”的案例。据司法文书网站消息，2018年7月至9月，一黑客团伙4次以“区块链”为名入侵诈骗平台，盗取512万元资产。

入侵成功后，黑客联系了一家海外洗钱平台。海外洗钱平台需要70%的佣金。黑客应该支付高额费用，但他们没想到洗钱平台会在吞噬所有资产后“逃跑”。被告人邓某当庭供述，当时，其中5人在车上联系了洗钱平台。洗钱平台坚称他们没有收到钱，并怀疑他们当时被骗。

2020年以来，我国全面开展“反洗钱”和发卡行动。虚拟货币已成为严厉打击的领域。因此，一些虚拟货币OTC公司受到影响，这也迫使OTC公司转向面对面交易。”“冒险”无疑将自己置于更大的危险之中。