Consensys发布defi报告：74%的稳定硬币部署在以太坊

根据consensys今天发布的以太坊 DeFi（去中心化金融）报告，目前有四分之三的稳定币是在以太坊区块链上发行的，而一年前这一比例为50%。目前，以太坊的稳定币交易总值远高于以太坊（ETH）。

以太坊的相关生态吸引了很多区块链和加密货币用户的关注，因为目前大部分WiFi协议和稳定币都在以太坊上运行。Consensys是一家基于以太坊区块链的软件开发公司。

2020年加密货币的两大趋势是DeFi的崛起和稳定币的增长。目前，DeFi的市值已超过450亿美元，DeFi协议锁定的总价值已超过255亿美元。

稳定币快速升值

根据consensys的报告，去年以太坊以稳定币交易的金额超过1万亿美元。2020年，****的稳定币tETHer在以太坊上结算5800亿美元，而ETH的交易额仅为3850亿美元。

报告显示，截至1月1日，74%的稳定币是以以太坊货币发行的，价值约200亿美元。此外，这些稳定币已经从主要由法定货币支持的稳定币（如USDC和USDT）演变为许多“新”稳定币，如加密货币担保稳定币、计息稳定币（如cUSDC、aUSDC和aUSDT），合成稳定币（如SUSD）和算法稳定币（如ampl和yUSDC）。

图：以太坊年ETH、Dai、USDC和USDT的交易量。来源：consensys

报告指出，随着稳定币的崛起，它们也吸引了更多的政府监管。**的一项是备受争议的稳定法案，而DeFi已成为监管部门讨论的话题。

美国证券交易委员会委员、“加密货币之母”海丝特·皮尔斯在接受采访时表示福卡斯特新闻DeFi的监管将是一个挑战：

因为我们大部分的监管都是通过中介来完成的，当你真正建立一个去中心化的东西时，就没有中介了。

皮尔斯说，监管机构可以帮助市场提供透明度：

对我们来说，为那些试图理解“DeFi如何与证券法互动”的人提供一些帮助是很重要的。

DeFi流动性需求

2020年DeFi领域的其他主要趋势包括对资产抵押流动性的需求增加。像Uniswap这样的去中心化交换（DEX）在2020年中期蓬勃发展，导致以太坊上的价值代币大量涌入，从wbtc、wETH和filecoin（去中心化存储网络）到机构和其他基于区块链的协议。报告预测，这一势头将持续下去，2021年将有更多协议在以太坊上推出锚定加密货币版本的代币。

图：以太坊上的wETH，来源：consensys报告

不过，报告显示，监管和技术挑战依然存在，consensys提出的资产和支付通用代币等新标准可能是将传统金融引入去中心化金融的一种方式。

lukso的创始人兼首席区块链架构师、以太坊的前开发者Fabian vogelsteller接受了这一说法福卡斯特新闻采访说：

所有这些都是关于标准的（比如ERC-20和ERC-725），所有这些都是关于如何定义基础设施的。

NFT（NFT）的设计与市场增长

据介绍，DeFi生态系统中NFT的设计和市场已于2020年取得成功，并将迎来更大的增长。NFT提供数字艺术、游戏和其他虚拟资产的所有权。数码艺术家迈克·温克尔曼（mikewinklemann）也被称为beeple，以77777美元的价格卖出了一套nft。

除了NFT的爆炸性潜力之外，NFT的市场也随着cryptopunks和cryptokitties等收藏市场的出现而蓬勃发展。据介绍，以太坊上至少有27个独特的数字艺术市场，其中SuperRare、makersplace、async art和knowledge origin自推出以来已实现高达800万美元的交易额。

基于社区的社交代币也很受欢迎，因为艺术家和创作者在面对新的冠状病毒大流行时，尝试新的方式与粉丝联系，并在网上赚钱。lil Yachty、Akon和Ja Rule等名人正在roll平台上推出社交代币，用户可以立即向网络上的其他用户发送社交货币或“粉丝币”。报道称，社交代币市场规模估计为8120万美元。

Defi漏洞

尽管DeFi有很大的潜力，但报告指出，智能合约安全的风险是真实存在的，黑客的攻击和利用就是明证。

一些DeFi协议在2020年第四季度遭到了基于闪电贷款的攻击。据报道，嘉实金融亏损3400万美元，芝士银行亏损330万美元，阿克罗波利斯亏损200万美元，价值DeFi亏损600万美元。

据报道：

只要互联网有价值，就会有人决心从中获取价值。Defi是一项真正新颖的发明，比如AAVE的“flashloan”或Uniswap的“flashswap”。它们以前所未有的规模和速度催生了套利计划。

2021年Defi趋势观察

据介绍，以太坊 2.0的一些新贷款产品和衍生品是2021年一季度需要关注的趋势。一些贷款涉及使用衍生工具，通过将数字资产存入池中，使用户可以减少对利率或市场价格波动的风险敞口。

随着以太坊 2.0信标链的成功推出，以太坊网络正朝着更廉价、更可扩展的方向发展。以太坊 2.0采用rollup等二层技术降低计算负担，主要采用区块链作为安全保障。

由于以太坊从“工作证明”协议过渡到“利益证明”协议，加之天然气成本居高不下，被称为“以太坊杀手”的区块链竞争对手层出不穷，挑战了以太坊的主导地位和先发优势。

iohk和Cardano的创始人查尔斯霍斯金森（Charles hoskinson）是以太坊的联合创始人之一，但在2014年以太坊公开发布前留下了一段空白。在最近的一次采访中，他告诉福卡斯特：

目前，DeFi的主导项目是以太坊和ETH2.0。显然，我们是他们背后的追求者。我们有波卡，埃俄斯，泰索斯或者Cardano。我们想说的是，公平证明比工作量证明要好得多。

Solana是以太坊区块链的另一个挑战者，其目标是垄断亚洲的DeFi市场。香港密码交易所FTX在Solana链上建立了一个去中心化的交换血清。据介绍，2020年11月，血清交易额为1.11亿美元，明显低于同月以太坊去中心化交易所（DEX）170亿美元的交易额，但不容忽视。

Consensys似乎并不太担心以太坊面临的竞争。报告显示：区块链之间的互操作性仍然是一个活跃的研究领域。尽管我们预计更多的项目将考虑在ETH 2之前转移到其他协议，但我们相信以太坊的重要性将促进更多的活动转移到与以太坊建立了互操作性的Layer2协议。