撰文：娄月链闻最近发布了「一览币安投资版图：八大赛道哪些种子茁壮成长？哪些泯然众人？」一文，综述了全球最大的加密货币交易所币安目前的投资版图。文章发布之后，不少读者留言，希望能够更深入的收集和总结币安智能链（Binance Smart Chain，BSC）

撰文：娄月

链闻最近发布了「一览币安投资版图：八大赛道哪些种子茁壮成长？哪些泯然众人？」一文，综述了全球**的加密货币交易所币安目前的投资版图。文章发布之后，不少读者留言，希望能够更深入的收集和总结 币安智能链 （Binance art Chain，BSC） 的整体生态布局。

毕竟，中心化交易所所布局的公链生态，目前是中国加密货币市场中竞争激烈的赛道。

2020 年下半年以来 DeFi 迎来突破式发展，在这场去中心化金融革新浪潮的推动下，各大交易所也尝试着不断拥抱 DeFi 的发展，从上线 DeFi 类代币交易到 搭建自身公链生态系 等不同角度来进一步探索 CeFi+DeFi 的融合之路。

在交易所众多的策略布局中，其自身的公链系统不仅是一个基础性技术平台，同时也契合 DeFi 乐高 的组合需求，并有助于交易所形成多方位的生态闭环，因此交易所也加快了相关进展的脚步。

币安智能链：探索 CeFi+DeFi 的融合

在主流交易所中，币安在 DeFi 浪潮完全爆发前就一直在推进交易所公链方面的布局。2020 年 4 月 ，币安链社区发布白皮书，9 月， 币安智能链 正式上线，在引入 BNB 质押挖矿的同时兼具跨链和 EVM 兼容功能、支持智能合约、跨链互操作性等功能，旨在进一步打通通向 DeFi 领域的大门。

币安智能链上线至 2021 年 1 月 8 日的四个月时间里，主要形成了以 DeFi、NFT 和游戏、开发 三部分为主的生态体系，涵盖钱包、基础设施、衍生品、稳定币等近 26 个不同的领域。

DeFi 重点布局：涵盖 17 个不同领域

DeFi 类项目作为加密行业发展最为迅速的领域，也是币安智能链最为关注的生态领域，为此，币安于 2020 年 9 月曾启动 一亿美元 生态加速计划，以在 币安智能链 上建立新的去中心化金融系统为目标，为相关开发者提供基础设施建设、功能应用开发等支持。

入选的项目除了获得资金支持，还可得到币安生态全方位的资源支持，包括资产发行平台、项目孵化、区块链科普教育等。与此同时，币安智能链正在寻找更多具有创新性的 DApp ，这些 DApp 可以来自资产合成、衍生品、预测市场营销、聚合器等各个领域，截止 2021 年 1 月 8 日，币安智能链上已有 近 80 个 DeFi 生态伙伴项目 ，涵盖 17 个不同领域，其中部分项目是直接基于币安智能链搭建的，一些项目兼容了对币安智能链的支持，并且这一数字还在持续增长中。

钱包

钱包作为用户**的 流量入口 ，可以帮助行业扩展并且吸引更多用户，大多数主流 DeFi 应用都离不开前端钱包的成熟发展，因此币安智能链在钱包领域也有较为深入的布局。

截止 2021 年 1 月 8 日，币安智能链钱包合作伙伴有 AlphaWallet、Binance Chain Wallet、BitKeep、Cobo、Hyperpay、MathWallet、MyETHerWallet、ONTO Wallet、SafePal、TokenPocket、Torus、Trust Wallet 共计 12 个主要合作伙伴。

AlphaWallet 是一个基于 ERC-875 协议，实现人、事、物、权等整个世界 token 化，是一个开源项目，通过构建 TokenScript 和钱包平台帮助基于智能合约的应用实现功能和完善用户体验。

Binance Chain Wallet 可以在币安链、币安智能链和以太坊上收发资金，以及在币安两个取款链之间进行跨链转账。

BitKeep 是一款基于区块链技术所研发的去中心化数字钱包，产品支持 BTC、ETH、EOS 等主流主链，同时支持上千种数字资产、多钱包管理、交易所资产对接等。

Cobo 支持 PoS 服务的钱包，安全储存资产，独有 PoS 增益助资产增值。

Hyperpay 钱包是一个多生态数字钱包，支持 43 条主链和 150 多种主流代币。

Mathwallet 麦子钱包 是通用加密资产钱包，现已升级为 MATH，MATH 依托钱包，是集多链与跨链为核心的区块链资产 Hub，麦子钱包也是首批支持币安智能链 （BSC） 的加密资产钱包之一。币安 Labs 曾领投麦子钱包 （MathWallet） 的 B 轮融资，跟投方为 NGC Ventures、C6E （Capital6 Eagle） 、Amber Group 等机构，本轮融资总额达 1200 万美元。

MyETHerWallet （MEW） 是老牌的加密货币网页端钱包，曾被分叉过，Mycrypto 是 MyETHerWallet 分叉版本。MyETHerWallet 已推出移动端钱包，支持 iOS 和安卓系统。

ONTO Wallet 集身份与信用、数字资产与 NFT、理财借贷、跨链兑换、资讯推送及各类实用 DApp 等多元化功能于一体，支持各大主流公链及其链上的多样化数字资产。

SafePal 是 Binance Labs 投资的硬件钱包项目。

TokenPocket 钱包用户可以在钱包内实现存储，闪兑，转账，接收和交易加密货币，此外，TokenPocket 还通过内置的 DApp 浏览器支持上千种 DApp。目前支持 EOS、比特币 BTC、以太坊 ETH、Tron、IOST、Binance、币安智能链 Binance art Chain、BOS、Coos、MOAC、Jingtum 链。

Torus 总部位于新加坡，通过多方计算技术中的分布式密钥生成技术，提供无需信任的去中心化私钥管理解决方案。

Trust Wallet 是隶属于币安的以太坊移动钱包。

延伸阅读：

《浅谈以太坊钱包发展趋势：移动端、智能钱包、法币与跨链》

《数字资产入口激烈争夺战：互破边界的钱包与交易所》

衍生品

去中心化衍生品 市场在整个 DeFi 生态行业中占据了独特的地位，其未来的规模和发展前景充满想象力，币安智能链生态图谱在衍生品方面主要有 Hedget、Mettalex 以及 Injective Protocol 三个协议。

Hedget

Hedget （HGET） 是用于期权交易的去中心化协议。通过提供抵押品，用户可以在区块链上创建和交易不同的期权类，该协议还增加了对诸如以太坊的现有区块链的Layer2支持，以实现更快、更便宜、更复杂的交易。量化交易公司 Alameda Research 曾对 Hedget 进行 50 万美元的战略投资，以换取 10 万 HGET 代币。

Mettalex

Mettalex 由 Fetch.ai 提供支持的去中心化平台，用于交易加密货币和商品衍生品，目前正在准备在以太坊和币安智能链上启动主网。

Injective Protocol

Injective Protocol 是一款基于以太坊网络，集成了可验证延迟函数 （VDF） ，通过 流逝时间证明 （Proof of Elapsed Time） 以规避相同区块内的顺序冲突问题来杜绝交易作弊和不良交易的去中心化交易协议。曾在 2018 年获得 Binance Labs 孵化计划的天使投资，后又得到孵化社区 StartX 的生态支持。

延伸阅读：《链闻精选｜读懂 DeFi 潜力赛道「去中心化衍生品」》

基础设施

在 DeFi 基础设施 的生态合作方面，币安智能链主要合作方有 Web3 区块链云基础设施平台 ANKR 、币安智能链区块浏览器 BSCscan 、智能合约云端开发工具 ChainIDE 、「以太坊加油站网络」 Gas Station Network 、以太坊智能合约生态系统 MyWish 、区块浏览器 NowNodes 、结合链外投票和链上治理的治理方案 Snapshot 七大协议。

预言机

去中心化的预言机网络作为连接区块链和 链下世界 的中间件，可以进一步扩展智能合约的应用场景，逐渐成为 DeFi 领域中不可或缺的一部分，目前币安智能链 DeFi 预言机生态中的合作伙伴有 Band Protocol 、 ChainLink 和 Sphinx Protocol 三个协议。

延伸阅读：《链闻精选好文丨读懂 DeFi 世界价格发现者「去中心化预言机」》

交易 AMPL 流动性

BakerySwap 是币安智能链上的 AMM 去中心化交易平台，Uniswap 下一次迭代。流动性提供商将获得 BAKE 代币奖励，从中可获得 BakerySwap 交易费用的一部分，并可作 BakerySwap 治理的一部分进行投票。

BestSwap 由 Roark Fund 战略投资和孵化的去中心化交易所，产品层面，Bestswap 在币安智能链上的部署目前包含 3 个部分：基于 AMM 的去中心化交易所 Bestswap，流动性挖矿平台 Best Farm，以及去中心化治理机制 DAO。

Bounce Finance 是基于以太坊的批量拍卖工具与 Uniswap 协议不同的是，它需要设置每次拍卖的上限以及持续时间，超过上限的资金将会被弹回 （bounce） 给用户。其协议治理代币 BOT，可能会加入拍卖池等功能，以及增加回购销毁模式。

bStable.finance 是基于币安智能链的开发的稳定币兑换协议，提供低滑点、低手续费且深度可靠的稳定币兑换服务。

BurgerSwap 是币安社区开发的**挖矿项目，基于 币安智能链 ，SushiSwap 等类似项目的主要缺陷之一是，它们实际上并不关心社区和治理。由于协议创建方式不民主，对流动性提供者的奖励和获得的奖励很少，而且不会改变。BurgerSwap 希望 BURGER 适合所有人，使所有人都能使用 DeFi。

DODO 是基于 主动做市商算法 的下一代链上流动性解决方案，通过接入预言机，可以提供比 Uniswap 低十倍的滑点。另外 DODO 的特性包括只需要提供单一资产做流动性提供者，从而避免无常损失和持仓风险，而且支持**资产发行以及闪电交换。

Equator.Finance 是通用流动性协议，支持灵活构建自定义资金池以及任何 BEP20 资产之间的建议。

Jetfuel 是在币安智能链上搭建的通缩性流动性挖矿生态系统。

PancakeSwap 是一个建立在币安智能链上的 BEP-20 去中心化交易平台，利用自动做市商机制提供流通性。

Rubic 是 DeFi 多链点对点平台，用户能够立即交易代币或按照其条款进行交易，分享并产生收入。

Spartan Protocol 是币安智能链上**流动性激励协议。SPARTA 资产将被用作资金池中的流动性资产，同时也可作为抵押品合成代币，这样可以确保其具有很高的流动性，并且可以实时对不安全的头寸进行安全清算。

StableXSwap 是由 StableX Labs 在币安智能链上构建的专注于稳定币的 AMM DEX。

Tenet 是 DREP Signal Labs 孵化的 DeFi 产品，专注于打造 DeFi Layer 2 设施的 AMM 连接器。

Thugs.Fi 项目的愿景是在币安智能链上创建一个功能性和趣味性的代币生态系统，该生态系统围绕着 NFT、游戏和代币技术而建立。

UniFi 跨链 DeFi 基础设施，是一组非托管的，可互操作的，去中心化的跨链智能合约，旨在为下一代的 DeFi 开发提供基础设施。UniFi 提供了一座桥梁，将基于以太坊的 DeFi 产品的现有经济模与其他区块链上不断发展的 DeFi 市场联系起来。

UniSave 为 Y3D Finance （Y3D） 社区孵化产品，是与 Uniswap 兼容的去中心化交易所协议，相比原版 Uniswap，UniSave 没有协议层面的手续费，但支持将协议中的闲置资产连接到其他 DeFi 聚合器协议中进行挖矿，提高做市收益。

Unitrade 是基于 Uniswap 的智能交易平台，为用户提供各种 Uniswap 不具备的交易工具，包括：实时订单簿、实时深度图、成交历史、K 线指标、限价委托等功能。

信用 AMPL 借贷

7up.Finance 是一个基于币安智能链的去中心化 Filecoin （FIL） 借贷和投资平台。

CokeFinance 是一个基于币安智能链的开源 AMM 借贷协议，引入做市凭证 （LP Tokens） 抵押即挖矿机制。

Cream.finance 是基于智能合约的开放式包容性金融系统，将推动新兴财务系统的边界，使其尽可能安全地包含尽可能多的用户和资产，其将首先在币安智能链上通过算法货币市场协议启动。

ForTube 是原力协议推出的 DeFi 借贷平台。ForTube 基于智能合约和自动化算法技术，用户可以存币获得利息，抵押借币支付利息。ForTube 的利率由市场供需决定，资产由用户掌握，支持随存随取、随借随还。

Venus 是一种基于算法的货币市场系统，旨在将基于去中心化金融的借贷体系引入币安智能链，也是币安新币挖矿上线的第四个项目。

延伸阅读：《全景式解读加密货币借贷市场挑战、趋势及行业影响》

收益 AMPL 聚合器

Bearn.fi 是跨链产品，其核心提供收益链生成，赌场和游戏聚合、桥接、资金管理和多链治理。

BeefyFinance 和 Pancakebunny 是基于币安智能链的收益聚合器。

Defi.money （YFII） 是专注于为用户提供 DeFi 聚合理财 服务的平台。YFII 从众多 DeFi 流动性挖矿产品中，据年化收益率、安全系数、理财周期等因素，自动选择和配置***广大用户利益的产品。

Dego 是 DeFi 世界的乐高，采用模块化设计，融入产品各种元素的组合，以形成具有特定功能的子系统，将模块结合在一起，以创建具有多种功能的新系统、多元化的投资组合，并为用户带来可观的财务回报。

dForce 是基于区块链的去中心化金融 DeFi 和货币协议平台，为 DeFi 和开放式金融应用程序提供底层基础设施。

https://fry.world/ 是币安智能链上的收益聚合器，可通过购买 BEP-20 代币，在限定时间内获得 FRIES。

OpenOcean 是一个全聚合协议，可以通过智能算法结合机器学习，可为用户在不同的 DEX 和 CEX 上在进行价格对比后找到支持**价格和**滑点的路径，并进行一站式交易。

Reef.finance 是一个基于波卡的多链智能收益引擎和流动性聚合器。

Xend Finance 建立在币安智能链上，寻求在 DeFi 中引入「信用合作社」的观念。

延伸阅读：《链闻精选好文｜读懂风头渐盛的 DeFi 聚合器》

数据分析 AMPL 可视化

BitQuery 此前叫 Bloxy，正在构建一个区块链数据引擎，通过该引擎可以轻松访问多个区块链的数据。

BSC.NEWS 提供币安智能链相关的 DeFi **新闻、功能和分析类新闻报道。

CoinMarketCap 是加密数字市场信息平台，包括市值、排行等全面的数据信息。散户浏览排名前列的加密货币行情和市场数据的**。大量媒体也喜欢引用该网站关于加密货币的报价。访问量巨大，甚至可以影响到市场行情。

DApp.com 是 DApp 分发平台，为包括以太坊、EOS、Tron、Steem、Tomochain、 IOST 、Blockstack 等多条公链中的超过 2,200 个应用提供展示分发及数据分析，其目标是构建数据驱动的区块链应用生态框架，让用户无门槛地发掘、使用所有去中心化应用。

Dapp.review 是专注于区块链的应用生态平台，目前已经收录了 15 条区块链总计超过 5000 个应用。

DAppRader 向开发者和用户提供便利的应用市场数据追踪服务，包括基于以太坊、EOS 的 DApp 数据信息，和直观展示整个 DApp 生态系统的市场数据、统计数据图表和分析见解。

DefiStation 是 DeFi 排行与分析网站，针对在币安智能链上构建和运营的去中心化金融项目，实时跟踪锁定在链上的 DeFi 总市值，深入了解去中心化金融的增长趋势和动向。该项目由 Coostation 开发和维护，由币安资助。

PARSIQ 是一个区块链监控和自动化工作平台，可以充当区块链和脱链应用程序之间的多层桥梁。PARSIQ 的功能可自动执行区块链分析和监控流程，并提供具有实时智能的可自定义工作流程。

跨链

AnySwap 是跨链数字资产交易协议，基于 Fusion DCRM 技术，具有自动定价和流动性系统。

Binance Bridge 是一项跨链桥接服务，旨在提高不同区块链之间的互操作性。从本质上讲，它允许任何人将选定的代币转换为 Wrapped 的形式代币 （或「挂钩代币」） 以在 Binance Chain 和 Binance art Chain 上使用。

JelSwap 是支持跨链交换的去中心化应用程序，允许在不同网络之间进行价值转移。

NerveNetwork 是一个去中心化的数字资产服务网络，它基于 NULS 微服务框架，使用 NULSChainBox （链工厂的底层） 开发搭建的区块链跨链交互协议。

PoNetwork 是一个跨链互操作性协议，旨在连接当前已存在的各条异构区块链 (公有链、联盟链、私有链) ，可实现异构链间的任意信息跨链 （不仅是资产跨链） ，最终实现跨链信息的事务一致性。

RenVM 是拜占庭错误 （BFT） 网络，可实现区块链之间的通用互操作性。通过将共识与安全的多方计算 （MPC） 算法相结合，RenVM 可以实例化一个去中心化、无需许可和无需信任的托管人，该托管人可以将资产锁定在一条链上，并以一对一的方式固定资产其他链上。

跨链质押 AMPL 挖矿

BETH 是用户锁仓 ETH 的凭证，具有两项权利，一是 ETH 2.0 正式上线后 BETH 将作为 1:1 兑换 ETH 的唯一凭证；二是 ETH 锁仓收益将会根据用户持有的 BETH，以 BETH 形式按日发放至用户现货钱包。

BTCST 币安新币挖矿宣布上线项目比特币标准算力 （BTCST） 。币安新币挖矿旨在为用户提供更好的去中心化金融 （DeFi） 服务体验，打造新挖矿模式。BTCST 致力于提供交易平台级别的流动性，解决 BTC 挖矿过程中退出渠道受限的问题。在二级市场交易中，BTCST 类似比特币在二级市场的「杠杆代币」，但却不用承担比特币的流动性风险。

稳定币

BUSD 是由纽约州金融服务部 （NYDFS） 批准，由币安与 Paxos 合作发行的 , 以 1:1 美元计价的稳定币

PAX 受美国政府监管的稳定币 Paxos Standard，简称 PAX，也是近期由纽约金融服务署 NYDFS 批准的首批两家稳定币之一。

QIAN 是一种基于以太坊的稳定币协议，提供主流加密资产流动性释放的一站式解决方案，致力于让使用者在低风险、无成本、不损失所有权的情况下，即时变现所持有的加密资产，获取流动性。

Venus 是一个货币市场协议，旨在将一个完全去中心化的借贷系统引入到币安智能链 （BSC） 中，以便进行快速、低成本的交易。另外，基于币安智能链「Venus」还将铸造由一篮子 BEP-20 代币提供支持的去中心化稳定币 VAI。

另类稳定币

Ditto Money 是币安智能链上的弹性供应代币，其供应有能力根据当前的价格重新调整。DITTO 的目标是保持价格稳定在 1 美元左右，为了实现这一目标，采用 Rebases 机制调整每日供应量。Ditto 也是一个社区项目。Ditto 代币持有者对社区内所有重要的决定进行投票，如协议更新、货币政策变化。

bDollar 是币安智能链上**算法稳定币项目。

延伸阅读：

《稳定币洞察：总市值增长逾 30 亿美元，美监管法案引发争议》

《链闻精选｜读懂算法稳定币：Ampleforth、Basis Cash、ESD 和 Terra》

其他

比特币跨链

比特币跨链方面，币安智能链上有 anyBTC、BTCB 以及 renBTC 三个生态合作项目。

其中， anyBTC 是 ERC 20 版本的比特币，可在跨链数字资产交易协议 AnySwap 上交易； Bitcoin BEP2 （BTCB） 是由币安发行的锚定 BTC 价值的稳定数字货币 （1 BTCB=1 BTC） ，按照 * 保证金制度公开透明发行； renBTC 是基于 Ren Protocol 发行在以太坊上的比特币锚定币。

KYC AMPL 身份

Ontology 是新一代高性能基础公有链，包括完整的分布式账本、智能合约体系支持。同时本体架构支持公有链网体系，除了提供基础公有链服务，通过本体区块链框架支持不同应用的公有链定制，并通过不同协议群支持链网协作。

预测市场

Prosper 是币安智能链上的短期预测市场平台，玩家可通过 Prosper 对 BNB 市场进行预测，并获取 PROS 代币奖励。

保险

Certik 通过形式化验证，确保智能合约及区块链系统的安全性。该公司是由三位计算机科学领域教授创立的公司，团队核心成员包括耶鲁大学教授邵中、哥伦比亚大学教授顾荣辉，项目旨在解决帮助智能合约进行安全性验证的行业痛点。

Helmet 是币安智能链 BSC 上的加密资产保险交易平台，由期权交易逻辑作为底层构建，点对点资产价格保险交易协议。任何人或者协议都可以通过调用 Helmet 合约来制作资产的保险并向市场发布保单。

Soteria 是一个建立在币安智能链上的 DeFi 互助保险。项目包括风险保障资金池、风险评估、索赔评估以及社区治理四个部分。

支付

SWFT Blockchain 创建于 2017 年秋季，是「一站式跨链」资金转账解决方案，SWFT Blockchain 通过减少因跨区块链互操作性和价格差异造成的摩擦，促进区块链 3.0 和代币经济的发展。

NFT AMPL 游戏

加密领域除了火爆的 DeFi 之外， NFT 也已然成为市场一大热点赛道之一，币安智能链也加紧了这一领域的布局。

比如，钱包方面的合作伙伴有 Mathwallet 、 SafePal 和 TokenPocket 。

基础设施方面的 Arkane Network ，使游戏开发者及其它 DApp 可以轻松将币安智能链及其代币整合到自己的应用程序当中。区块链应用服务 CurveGrid 创造新技术并搭建与传统系统和应用程序的桥梁。

基于区块链的电子竞技投票平台 Chiliz 、基于币安智能链的潮流单品 NFT 鉴定交易平台 Rea 则专注于将传统行业带入 NFT 市场中。

DeFi 与 NFT 融合方面的合作伙伴有，基于以太坊的批量拍卖工具 Bounce.Finance 、 Dego 、由币安慈善和币安智能链发起的数字艺术公益捐赠平台 NFT For Good 和 Thugs.Fi 。

以及包括 Alpaca.City、Bond.Finance、Juggernaut JGN 在内的 收藏品 ；包括 BambooSwap、Battle Pets、Blink、Rockeame 在内的游戏；包括 BakerySwap、BCA、Lootex、Pancakeswap 在内市场等多方面的合作伙伴。

延伸阅读：《全景式解读下一个加密投资热潮 NFT》