2020年美国监管机构涉及加密货币的7起案件

随着数字资产在2020年跨入主流，现有金融体系的守护者一直在努力将其整合所造成的损害降到**。在整个2020年，美国的监管和执法干预导致一些项目陷入困境，使传统投资者能够进一步了解加密货币，并向全球加密货币服务提供商传递一些明确的信息。自然，加密技术的稳步合法化和扩展促使监管机构进行了前所未有的干预。以下是涉及美国加密领域监管机构和执法机构的7起重大案件，可以说对2020年加密行业与国家权力关系的影响最为重要。

秒vs电报

尽管美国证券交易委员会（SEC）在2019年10月**就telegram代币销售问题与telegram对峙，但直到2020年夏天，这一里程碑式的案件才得以解决。telegram开放网络的初衷是吸引数亿telegram messenger用户加入基于区块链的全球金融生态系统。

2018年，通电通过向合格投资者出售与其原始代币克相关的合同，筹集了约17亿美元。考虑到与SEC的潜在冲突，telegram遵循一个称为future-token-simple protocol（saft）的框架。筹款过程的第一阶段包括在ton上线时出售购买代币的合同权利。虽然这些法定权利是作为证券出售的，但在这种情况下，代币是根据《豁免注册条例》发行的，这在理论上是不成立的。

SEC不同意电报的做法，在联邦法院对电报和电报开放网络采取了紧急行动。证交会认为，两阶段代币发行计划仍属于出售未注册证券，法院最终支持这一立场。联邦法院最终对telegram处以1850万美元的罚款，telegram应向投资者返还超过12亿美元。托恩最终未能上线，但其与证交会的对峙已成为历史，这或许是ICO时代的**一幕。

OCC授权加密货币托管服务

货币监理署是美国财政部的一个独立机构。货币监理署的职责是许可和监督国家银行和储蓄协会。如果美国金融机构想在全国范围内开展业务，就必须经过货币监理署的全面审查。

2020年7月22日，货币监理署发布解释函，授权联邦特许银行提供加密货币托管服务。对于其管辖范围内的机构，货币监理署从未禁止它们代表客户持有数字资产，但由于缺乏指导和法律透明度，许多信贷机构无法将其服务扩展到数字资产领域。如果客户对提供托管服务的银行感兴趣，银行可能会对他们说：“现在风险太大了。”。

信中解释说，加密密钥托管服务相当于资产的物理安全。

货币监理署对数字货币的这种前瞻性做法可能与货币监理署署长Brian P.Brooks在任命货币监理署署长之前担任CoinBase首席法律官两年有关。

美国司法部没收10亿美元比特币

2020年秋天，美国司法部（DOJ）花了大量时间，根据司法部长办公室发布的一套新准则，加强了针对加密货币相关投资者的执法行动。司法部在11月初没收了价值10亿美元的比特币。据信，这些资金属于一名未透露姓名的黑客，他先前从“丝绸之路”黑暗网络窃取了这些资金，该网络已不复存在。区块链分析公司Chain*ysis为美国政府调查人员追踪这些破纪录的数字资产提供了巨大帮助。

随着比特币价格的飙升，2021年，美国执法部门可能会投入更多的精力和资源，追查备受关注的**案中被盗的加密货币。各大区块链智能公司肯定会有所帮助。

司法部和商品期货交易委员会与bitmex

加密货币衍生品平台bitmex的经验表明，令美国监管机构失去耐心的公司可能也处于同样的境地。bitmex成立于塞舌尔，长期以来一直被怀疑为美国客户提供服务，因此该交易所受到美国反洗钱和衍生品交易条例的约束。

2020年10月初，美国司法部对bitmex创始人提出刑事指控，称他们“故意未能制定、实施和维持适当的反洗钱（AML）计划”。与此同时，美国商品期货交易委员会（CFTC）对该公司提起民事诉讼，指控该公司鼓励美国居民从事未注册证券交易。Bitmex遭受了很多双管齐下的打击。Bitmex被迫对其**管理层进行紧急调整，并聘请了一名首席合规官。

或许，SEC委员海丝特·皮尔斯（Hester PiERCe）恰当地阐述了事件的要点，称bitmex案向全球加密行业发出了明确的信息。”当一个产品或服务有美国用户时，它就会受到美国执法部门的干预。”

FinCEN vs自助钱包

圣诞节前一周，美国财政部金融犯罪执法网（FinCEN）发布了一项建议，制定长期威慑性法规，旨在提高数字资金从中心化交易所转移到私人钱包过程中交易的透明度。在没有任何改变的情况下，这项规定将要求交易所从发送者那里收集钱包主人的个人信息，前提是一天内转账金额超过1万美元或单笔交易超过3000美元。

除了给加密货币交易增加了大量额外工作外，拟议的规则还可能对私有、点对点加密货币交易的概念造成另一次攻击。然而，一些观察家认为，对于那些想回到匿名交易领域的人来说，将他们的资产从FinCEN的记录钱包转移到一个新钱包就足够了。

SEC与XRP

与telegram open network不同的是，ripple的XRP代币已经上市近7年，telegram open network本可以推出，但被SEC拒绝。在被证交会指控的当天，XRP的市值在所有加密货币中排名第3

尽管比特币和以太坊的市值****和第二，但SEC代表的声明一直否认这些资产的去中心化性质，而XRP究竟是一种货币还是一种证券也存在一些悬念。XRP供应的很大一部分由一家名为ripple labs的公司管理。

2020年12月底，SEC起诉ripple，声称XRP是一种证券，代币的发行相当于提供一份投资合同。这一消息导致XRP价格大幅下跌，并导致多家主要交易所纷纷下架XRP。尽管此案的审理将耗时数月，但很明显，SEC此举将深刻改变加密领域的权力平衡。

美国财政部vs比特戈

在2020年的**几天，美国财政部外国资产控制办公室提醒与美国有关联的加密货币公司，监管审查的另一个来源是遵守各种制裁计划。2015年至2019年，美国财政部最终与加密货币受托人bio就183起明显违反美国财政部制裁的案件达成9.8万美元的和解。该公司的违规行为包括未能阻止居住在克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚等受制裁地区的用户使用bio在线钱包。