叮咬,梁玉山
如果用一个词来概括2020年的加密创新,那就是“DeFi”。Defi是去中心化金融的一个复合词,涵盖了数百个以非托管金融项目为背景的加密项目。
2020年有很多东西需要破译。在一个充满新生交易的行业里,最初的投资者总共投资了10亿美元,按目前的价格计算,投资价值成倍增长。截至2020年12月,DeFi协议锁定的资产超过200亿美元;然而,考虑到DeFi的市场价值和目前为传统金融机构提供的服务,DeFi行业的价值远远超过这一数字。
如今的DeFi已成为“明星”产业。安德烈·克朗杰、海登·亚当、符文·克里斯滕森、罗伯特·莱什纳、斯坦尼·库莱霍夫、谢尔盖·纳扎罗夫、凯恩·沃里克和斯坦尼·库莱霍夫都是知名人士。他们是今年DeFi行业最重要的八个人。但更多的DeFi项目以社区或团队的形式运作。
在本文中,我们将把2020年发生在DeFi上的事情编织成一行,让你更清楚地了解发生了什么,以及各种因素是如何交织在一起形成今天的局面的。之后,我们还将列出DeFi的十大“俚语”,展现出蓬勃发展的DeFi乐观有趣的一面,也是初学者接触DeFi的必经之路。
第一部分是DeFi的重点,比如火币5,一步步的?
从一月到三月,DEFI的崛起
1月1日,分权财政还没有真正形成。根据DeFipulse的数据,到2020年初,各种DeFi智能合约将锁定约7亿美元,但该行业仍处于起步阶段。不过,与上一年相比有了显著的增长。2019年1月1日,DeFi智能合约只锁定了约2.78亿美元。
投资DeFi是一种冒险。Nbsp;framework ventures是一家致力于投资DeFi的风险投资公司。联合创始人迈克尔安德森(Michael Anderson)曾预测,到今年年底,DeFi的资产将超过30亿美元,这让我们大吃一惊。”安德森说:“2020年将是DeFi真正规模的一年。”
是真的!Defi对2020年的展望是一个糟糕的开始。今年2月,一系列闪电贷款预言被用来从BZX的支点协议中窃取数百万美元,这是数十起类似攻击中的**重大事件。
到了3月份,情况似乎又好转了,比特币的价格已经涨到了1万美元左右。AAVE,DeFi贷款协议,被锁定在3500万美元(截至本文撰写之时,它有13.7亿美元)。
3-5月:新冠状病毒“黑天鹅”
3月中旬,随着新冠状病毒席卷全球,比特币跌至约4000美元的低点。受此影响,暴跌导致ETH大量外流,支撑了去中心化的稳定币戴,原本价值1美元的稳定币价格升至1.1美元。为了挽救戴笠,马克多提议用统一的稳定币美元抵押戴笠。
随着各国政府修复疫情造成的经济崩溃,比特币得以恢复,DeFi又回到了正轨。2020年上半年,将被比特币的一半所笼罩,比特币矿工区块的奖励将减半。渴望财务公司创始人安德烈·克朗杰(Andre cronje)威胁要退出这个圈子。然后,呃,他没有。
六月十月:嘉年华
6月,DeFi开始发疯。6月底,compound向每个用户发布了comp,即所谓的“治理代币”。Comp将用于compound的治理协议中;它是一种把钱挂在嘴边的方式,对协议的未来发展方向有积极的发言权。但在实践中,它已成为一种形式的投机未来价值的复合。人们使用复合材料是为了“农业收入”。一个叫做“耕种”的游戏正在进行中。
其他协议,如AAVE和渴望金融,也推出了自己的治理代币。渴望金融尽管其代币供应量仅限于3万美元,但其yfi却飙升至约4万美元的高位。”“农业收入”加速了DeFi的发展,DeFi协议中的锁定金额每周将增加约10亿美元,有时甚至更快。
DEFI的狂欢化促进了整个亚文化的发展。每天都有十几个高产项目拔地而起,甚至有的农业产量超过1000%。很明显,很多项目都是骗局,投资者损失惨重,而其他跳上投机列车的项目则充满了漏洞。
DeFi的繁荣导致了去中心化交易所的交易激增。在某些情况下,Uniswap击败了**的中心化式交换机CoinBase pro。
此外,DEFI还催生了亚文化幽默感的发展。突然,围绕着特定的食物主题诞生了大量所谓的“Meme”硬币,如YAM、泡菜金融、Meme(其图标是菠萝)、寿司交换、汉堡交换、泡菜、奶油金融等。
Sushiswap是Uniswap的衍生产品,它整合了农业收入机制。当创始人厨师NOMI在9月份兑现1400万美元的以太坊发展基金时,它引起了DeFi社区的注意。出于内疚,FTX的CEO sushikmi把钱还给了Sam。Bankman fried后来把领导权还给了社区。
DeFi行业正在发展,但每个人都知道它不会持续太久。为了说服投资者在铸造协议中保留更多的资金。但在某个时候,市场将变得如此膨胀,农民的产量将下降,任何由投机促成的协议都将崩溃。
DeFi行业看来将增长。唯一让我担心的是高昂的汽油费。DeFi的速度已经超过以太坊,这还不足以处理所有的交通。交易成本已经上升到一个很高的水平,在某些情况下,DeFi的单笔交易成本已经高达15美元左右。
10-12月比特币再创新高
10月份,DeFi的收益率开始下降,DeFi开发者可以利用的所有低挂创新都枯竭了。DeFi协议中的资金数量仍在增加,但增长速度较慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量说明了这一问题。DEX的交易量从8月底的每周80亿美元下降到9月的60亿美元,10月下降了40%以上,低于30亿美元。
Defi已经失去了辉煌,但取而代之的是一股新的金融浪潮,这股浪潮再次席卷加密界,也就是说比特币已经达到了一个新的高度。众所周知,比特币整个夏天都停滞不前。从10月份开始,比特币的售价在10500元左右,然后开始一涨再涨,一直涨。截至11月底,比特币已突破2017年创下的历史新高。
DeFi的关注点正在下降,但行业仍处于加密货币流入阶段。毕竟,DeFi已经成为赚取加密货币收入的好方法,否则钱在钱包里就没用了。尽管新产品不像夏天那样成熟,但DeFi仍在增长。据DeFippulse称,10月初,DeFi协议锁定了约110亿美元。截至12月底,DEFI的锁定金额已接近150亿美元。
2021年后定义
Defi看来明年会有几个方向:
首先,随着包括大金融机构在内的公司继续投资加密货币,许多公司可能会寻求将加密技术集成到产品中。
其次,Diem(原Libra)明年将推出稳定币;Paypal将继续在全球推出加密产品;美国大金融机构可能会保留客户的加密货币。
此外,随着项目变得更加稳定,加密交换将继续涉足DeFi。binance和Huobi等多家交易所在DeFi上投入了大量资金。例如,火币有自己的DeFi研究实验室,新产品可能在明年投放市场。
第二部分是DEFI十大俚语
1流动性挖矿
投资者通过在DeFi协议的资本池中抵押加密货币赚取更多代币的过程被称为“流动性挖矿”。参与流动性挖矿的投资者也被称为LP,即流动性提供者。随着移动挖矿的发展,LP已成为一个“农民”。
2定义“农民”
今年夏天,DEFI市场上出现了大量以食品代币为名的流动性挖矿项目,参与挖矿的流动性提供者被称为“DEFI农民”。
第一个以食物代币命名的DeFi项目是yam finance。此后,以面包、比萨饼、泡菜、寿司、热狗、泡菜等命名的矿业项目陆续出现在市场上。
3科学家
加密货币市场的科学家不是传统意义上的科学家。这个名字的诞生源于DeFi的热潮,可以分为以下三种解释:
善于利用DeFi协议进行投机套利,获取暴利的人;
专门收集DAPP和DeFi羊毛的人;
不小心进入DeFi市场,通过技术手段赚大钱的程序员。
4头宽
在DeFi协议中开始流动性挖矿后,早期投资者通过挖矿获得的代币被称为“头矿”。
5.5安培
AMM是自动做市商模式,它改变了传统的订单簿交易模式,为用户提供“可兑换”的交易体验,让用户能够及时达成交易,成为无门槛做市商。
目前,Uniswap、Bancor、kyber等去中心化交易平台(DEX)都采用AMM模式。与中心化式交易平台将订单簿存储在中心化式服务器上不同,DEX交易存储在链上,因此用户在使用这种平台时需要支付GAS FEE。
6损失
流动性提供者在资金池中质押的代币被套利“移除”,称为非**性损失。
流程如下:流动性提供者将代币在AMM平台上质押,赚取LP代币,当其准备结束质押并赎回代币时,赎回数量小于原质押数量,则流动性提供者的损失为“非**性损失”。
7机*水池
DeFi机*池与传统机*池相似。传统的机*库根据实时挖矿收益,自动将算力转换为收益较高的货币。DEFI机*库根据DEFI项目的收入水平,自动将资金转到更高的项目进行挖矿。二者的实质是通过智能调整策略实现收益**化。
8本地狗
在DeFi领域,“native”对应于“domestic”,而“native dog”特指Uniswap上的domestic项目代币。
9锁定音量
锁定金额,即在DeFi协议中质押的资金金额。它被视为衡量DeFi协议规模的指标之一。资料显示,随着今年WiFi市场人气的大幅提升,协议中承诺的资金规模也有所增加,从年初的6亿美元增加到目前的143亿美元。
10公平起步
公平起步是一种代币分配方式,即“无需预挖矿,无需投资者分享,代币只能通过流动性挖矿获得”。由yearfinance的创始人andrecronje设计,这种方法已经被大量新兴的DeFi项目所仿效。
文章标题:德菲成为“明星”的那一年:发生了什么?为什么?(行业十大俚语)
文章链接:https://www.btchangqing.cn/172124.html
更新时间:2021年01月01日
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