分析 | 比特币在美国合法吗？（2021更新）

美国支离破碎的法律体系意味着没有简单的答案。这很大程度上取决于你是谁，在哪个州。
简单概述如下：
1、根据联邦法律，比特币被定义为商品。
2、但是，各州法律错综复杂，意味着与之相关的活动的法律地位在美国境内各不相同。
3、在美国和其他地方，比特币的法律地位目前处于不断变化的状态。

人们对比特币的熟悉程度达到了前所未有的高度，但是信任仍然是一个问题，世界上****的加密货币的法律地位仍然存在很多不确定性。在许多司法管辖区，即使是在BTC发明十年之后，关于比特币的立法还是零零散散的。

美利坚合众国也不例外——尤其是因为它是由许多州组成的，每个州都有自己的法律。例如，在某些地方，比特币交易是合法的，而在另一些地方，这种做法值得怀疑。但是迄今为止，美国监管机构的相对灵活性，仍然吸引了该行业的大部分创新。

在这里，我们看看比特币在美国的合法性，以及与之相关的各种活动和**进展。

根据联邦法律，比特币在美国的法律地位
在联邦层面上与比特币最相关的两个机构是美国证券交易委员会（SEC），这是联邦政府的独立机构，负责执行联邦证券法律并监管证券市场，以及美国商品期货交易委员会（CFTC），监管美国衍生品市场-包括期货，掉期和某些期权。

至关重要的是，SEC表示比特币不是证券。同时，CFTC在2015年宣布它是一种商品，如黄金，因此要遵守其法规。

根据州法律，比特币在美国的法律地位
很大程度上是由于美国法律体系支离破碎，有关比特币的情况也是参差不齐的。有无数的法律，而且各州的法律也不相同。

例如，夏威夷在2014年禁止了所有加密业务，但在2018年放宽了限制，现在要求任何参与比特币和加密货币相关业务的人申请货币兑换许可证。纽约，特拉华州，佛罗里达州和堪萨斯州也采用了法规，但大多数州尚未就加密货币立法。

怀俄明州脱颖而出。“区块链国家”已经通过了十几项法律，为加密货币企业的商业活动提供便利，并使加密货币得到更广泛的接受，包括授予数字货币与货币相同的法律地位，并授权银行保管数字资产。

虽然加州的数字资产监管法案短期内不会到期，但其目的是为该州提供类似的监管清晰度，并且（希望）将其定位为加密业务的潜在热点。今年8月，州参议院委员会以压倒性多数通过了该法案，现在该法案正在提交报告。

Q1: 在美国买卖比特币合法吗？
在许多州，购买比特币是完全合法的。2013年，美国财政部的金融犯罪执法网络（FINCEN）指南指出，只要商品或服务的卖方愿意接受比特币，并将其用作付款方式是合法的。

事实上，美国许多州并没有明确的法律禁止购买或销售比特币。加州就是一个很好的例子，在那里比特币的地位还没有确定，因此也没有受到监管。这种提供的灵活性吸引了该州的加密交易所和其他企业。

得克萨斯州是第一个发布的州，宣布出售比特币或其他数字货币不需要货币传送器许可证。(该州还差点通过了一项法案，禁止身份不明的各方使用加密货币。)在科罗拉多州，2019年通过的立法在某些情况下免除了加密货币经纪交易商的州许可要求。

但是，包括纽约，新罕布什尔州，新墨西哥州，佛罗里达州和康涅狄格州在内的一些州对比特币更怀有敌意，要求加密货币运营商提供货币交易商许可证。但是，在2020年9月，有48个州同意遵循一套许可规则。这意味着已经在一个州作为货币转账人工作的公司会自动成为另一参与州的许可证的获得者。

Q2 : 在美国经营比特币ATM是否合法？
同样，各州对比特币ATM的法律有所不同。例如，纽约要求通过比特币许可证(BitLicense)虚拟货币金融中介机构。其他人则裁定，转账行为不会影响加密货币，有些则具有更细微的策略。例如，在德克萨斯州，仅当ATM连接到购买了比特币的加密货币交易所时，才需要许可证。

国家指导方针在不断变化。例如，去年，内华达州公布了对加密ATM拥有者的新要求，迫使他们获得传输许可证。

Q3 : 在美国推广比特币合法吗？
如果该活动被解释为“加注和转储”计划，则推广加密货币市场可能是非法的。CFTC将其定义为通过协调努力创造虚假需求(加注)，然后通过利用不了解该计划的交易员迅速出售(转储)来获利。

去中心化金融初创公司Compound的律师兼总顾问Jake Chervinsky最近警告说，加密货币的此类活动与股票的风险一样大。

总部位于纽约的莫里森·科恩（Morrison Cohen）律师事务所合伙人杰森·戈特利布（Jason Gottlieb）表示，内幕交易也是如此，SEC或CFTC可能会寻求加密交易者提供小费或小费行径。

Q4 : 在美国挖矿比特币合法吗？
一言以蔽之。在美国挖矿比特币完全合法。

Q5 : 在美国用比特币赌博合法吗？
同样，在大多数州，当前的法律框架几乎没有提供有关使用比特币在在线娱乐场赌博的明确指导方针——其中许多现在接受了比特币。

因此，在那些接受比特币的赌场中，用比特币投注是完全合法的，彩票也是如此，在彩票中可以用比特币购买彩票。

Q6 : 在美国用比特币交易合法吗？
关于“交易”的构成有各种定义，因此这里的答案很复杂。而且，由于没有统一的法律来管理加密货币，因此通常取决于是否需要货币兑换商许可证的各个州。

例如，宾夕法尼亚州于2019年1月在虚拟货币交易平台上发布了指南。国家澄清说，根据州法律，一般来说，它们不是货币传输者。联邦法律对此作了一些澄清。它将一项业务定义为货币服务业务，如果该业务与一个人在一项或多项交易中进行超过1000美元的业务，涉及任何类的转账服务，如货币交易或兑换。在这种情况下，需要一个许可证。

Q7 : 关于比特币是否合法？美国与世界其他地区相比
美国被认为是加密货币监管问题上的领先国家之一，因此它为世界上大部分地区奠定了步伐。

但是，它的邻国加拿大在2014年是率先制定涵盖比特币的法律的国家之一。在加拿大，加密货币不是法定货币，数字货币交易商受到监管并获得货币服务业务的许可。

迄今为止，日本是唯一宣布比特币为法定货币的国家。但是那里的当局最近打击了加密货币交易所，要求它们采取更好的安全措施。

大多数国家仍在辩论比特币的地位。例如，英国似乎并不急于进行监管，而俄罗斯尚未发布其关于加密货币的法律草案。 一些国家，例如印度，玻利维亚和厄瓜多尔，已经完全禁止比特币。在2018年，中国将比特币仅限于私人使用，禁止所有金融机构处理数字货币交易。

Q8 : 比特币在美国的未来法律地位
2020年10月，美国总检察长发布了“加密货币执行框架”，该框架指出，比特币等加密货币对美国及其盟国“至关重要”，只要它“不会危害”公共安全即可。它还指出，私营行业，监管机构和民选官员将“需要采取措施，确保不会将加密货币用作非法平台。” 这些步骤到底是什么还不清楚。尽管如此，该报告突出了加密货币的“变革潜力”这一事止实表明，彻底禁比特币的做法已成定局。

该评估似乎得到了美国货币首席审计官布莱恩·布鲁克斯（Brian Brooks）的支持。布鲁克斯在2020年12月的CNBC广播节目中说，他的职责包括监管联邦银行业务。他说，美国监管机构没有计划禁止比特币。布鲁克斯还承诺在唐纳德·特朗普（Donald Trump）任期届满之前“对加密货币来说是个好消息”。

这种对比特币友好的方法是否会延续到乔·拜登的总统职位中，尚待商榷。当然，在拜登政府中，比特币有一位倡导者。他的金融政策过渡团队由前CFTC主席加里·根斯勒（Gary Gensler）领导，他此前曾在麻省理工学院教授有关在金融领域使用比特币和区块链的课程，并在2018年国会听证会上将比特币描述为“现代形式的数字黄金” 。

同年，Gensler在接受《****》采访时强调，比特币应继续不受证券法规的约束，同时认为有一个“强有力的案例”表明Ripple和ETHereum是不合规证券。在2019年12月Coindesk的专栏文章中，Gensler将比特币描述为“变革的催化剂”，尽管他还强调说，加密市场一直“充斥着骗局，欺诈，黑客和操纵手段”。

CFTC于2020年7月表示，其目标是在2020-2024年战略计划中“建立整体框架，促进负责任的数字资产创新” 。 该计划承认，衍生品市场多年来经历了重大的数字化转，从而为交易者带来了许多新的机遇和风险。

CFTC最近还发挥了调节作用。它在2020年10月对BitMEX交易所的所有者提出了执法行动，要求其运营未注册的交易平台，以及其他指控。一些业内人士认为，这是积极的举措，是在进一步监管创新发生之前必须采取的必要步骤，例如批准比特币ETF。

“我的猜测是，除非进行了这些调查，否则法律方面不会有任何改变，前提是现有的法律框架足以对目前的领域进行适当的监管，”大学知识产权法**讲师安德列斯·瓜达穆兹（Andres Guadamuz）英国萨塞克斯郡（Sussex）说道。但是，不管围绕比特币的法律存在不确定性，许多爱好者都会告诉您，无论谁说您不能使用比特币，它的去中心化本质确保了没有人能真正阻止你。
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